Aastane tootlus - ülevaade, kuidas see töötab, valem

Aastane tootlus on viis investeeringutasuvuse arvutamiseks aastas. Investeerides tahame sageli teada, kui palju me oma investeeringutest teenime. Kui arvutame aja jooksul oma investeerimistulu, on see tuntud kui tootlus.

Aastane tootlus

Investeeringuid on aga igas vormis ja suuruses - kuidas võrrelda Amazoni finantsaruannete näidete aktsiahinda - Amazoni juhtumianalüüs Finantsaruanded näitavad ettevõtte finantstulemusi ja tugevust. Kolm peamist finantsaruannet on kasumiaruanne, bilanss ja rahavoogude aruanne. Siin on mõned näited finantsaruannetest. investeeringule Vancouveri kinnisvarasse? Aastane tootlus lahendab sellise probleemi, arvutades kõigi investeeringute tasuvuse määra aastas. See võimaldab meil võrrelda eri tüüpi investeeringuid sama aja jooksul, mistõttu on lihtne mõista, millised investeeringud on kõige kasumlikumad.

Kokkuvõte

  • Aastane tootlus määrab investeeringute tasuvuse määra, arvutades keskmiselt igal aastal tulu.
  • Erinevate portfellidega investorite jaoks on aastase tasuvuse määraga lihtne võrrelda erinevate investeeringute tootlust.
  • Aastane tootlus erineb aastatootlusest, kuna see arvestab ka investeerimistulude liitmist aja jooksul.

Kuidas töötab aastakasum?

Aastane tulumäär töötab investeeringute tasuvuse määra arvutamiseks mis tahes ajavahemikuks, arvutades tulu keskmiselt aasta pikkuseks. Arvutus arvestab kõiki aja jooksul tekkinud kahjumeid ja kasumeid ning annab tulemuslikkuse näitaja, mis võrdsustab kõiki investeeringuid samal ajaperioodil.

Aastane tootlus erineb aastatootlusest, kuna esimene on keskmine, mis arvestab ka investeerimistulude liitmist aja jooksul.

Millal kasutada aastapõhist tootlust

Erinevate portfellidega investorite jaoks on aastase tasuvuse määraga lihtne võrrelda erinevate investeeringute tootlust. Investeeringute, näiteks aktsiate tasuvus võib hetkega ette teatada ja eelmise aasta 15-protsendilisele tõusule võib järgneda 25-protsendiline kahjum jooksval aastal.

Volatiilsete investeeringutega volatiilsus Volatiilsus on väärtpaberi hinna ajas kõikumise määra mõõt. See näitab väärtpaberi hinnamuutustega seotud riski taset. Investorid ja kauplejad arvutavad väärtpaberi volatiilsust hindade või muutuvate intressimäärade varasemate erinevuste hindamiseks. Investeeringute toimimist võib olla keeruline täpselt hinnata. Aastane tootlus on eriti kasulik investeeringute puhul, kus tootlus on teada dollarites, kuid tegelik protsent on ebaselge.

Kui arvutate kõigi investeeringute jaoks ühe aastapõhise protsendi, on lihtne mõista, millised investeeringud on kehvemad ja mis annavad aja jooksul parima tootluse.

Valem

Aastane tootlus

Kus:

  • Investeeringute algväärtus - algselt investeeritud summa
  • Investeeringute lõppväärtus - teie investeeringute praegune väärtus
  • Aastate arv - Teie investeeringu pikkus aastates

Korrutage tulemus 100-ga, et näha tootlust protsentides. Kui tulemus on negatiivne, tähendab see, et teie investeeringud said aja jooksul kahjumit.

Reaalse maailma näide

Oletame, et üksikisik paigutas oma raha kahte erinevasse investeerimistootesse:

  1. 100 000 dollari suurune investeering muutuva intressimääraga kõrge intressiga säästukontole Ujuva intressimääraga Ujuv intressimäär tähendab muutuvat intressimäära, mis muutub võlakohustuse kestuse jooksul. See on fikseeritud intressimääraga vastupidine. . Ilma täiendavate sissemakseteta on kuus aastat hiljem konto saldo 115 900 dollarit.
  2. Miamis asuv kinnisvarainvesteering, mis osteti 2015. aastal 350 000 dollari eest. Viis aastat hiljem on kinnisvara nüüd väärt 410 000 dollarit.

Milline kahe täiesti erineva investeeringuga annab parima tootluse? Mõlema investeeringu aastase tulumäära arvutamiseks saame kasutada aastapõhist tootlusmäära valemit.

Kasutades ülaltoodud valemit, asendame arvud:

1) ARR = (115 900/100 000) (1/6) - 1

ARR = 0,02489 ≈ 2.50%

2) ARR = (410 000/350 000) (1/5) - 1

ARR = 0,03215 ≈ 3.21%

Aastase tootlusmäära valemi abil saame nüüd võrrelda mõlema investeeringu tootlust sama aja jooksul. Seetõttu võime järeldada, et Miami kinnisvarainvesteering pakub parimat tootlust aastase kursiga 3.21%.

Seotud lugemised

Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Oma teadmistebaasi õppimise ja arendamise jätkamiseks uurige palun allpool olevaid täiendavaid asjakohaseid ressursse:

  • Absoluutne tootlus Absoluutne tootlus Absoluutset tootlust saab defineerida kui tootlust, st absoluutset kasumit või kahjumit, mille investeering tekitab kindla ajavahemiku jooksul. Kasum või kahjum on
  • Mitmekesistamine Mitmekesistamine on portfelliressursside või kapitali jaotamise meetod mitmesuguste investeeringute jaoks. Hajutamise eesmärk on kahjude leevendamine
  • Risk ja tootlus Risk ja tootlus Investeerimisel on risk ja tootlus omavahel tihedalt seotud. Potentsiaalse investeeringutasuvuse suurenemine käib tavaliselt suurema riskiga käsikäes. Erinevat tüüpi riskide hulka kuuluvad projektipõhine risk, valdkonnapõhine risk, konkurentsirisk, rahvusvaheline risk ja tururisk.
  • Investeerimine: juhend algajale Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.

Lang L: none (rec-post)