Varaklass on sarnaste investeerimisvahendite rühm. Erinevad investeerimisvarade klassid või tüübid - näiteks fikseeritud tulumääraga investeeringud Fikseeritud tulumääraga võlakirja mõisted Levinumate võlakirjade ja fikseeritud tulumääraga terminite mõisted. Annuiteet, püsivus, kupongimäär, kovariantsus, jooksev tootlus, nimiväärtus, tootlus lõpptähtajani. jne - on rühmitatud sarnase finantsstruktuuri alusel. Tavaliselt kaubeldakse nendega samadel finantsturgudel ja nende suhtes kehtivad samad reeglid ja määrused.
Erinevate varaklasside mõistmine
Seal on mõned argumendid selle kohta, kui palju erinevaid varaklasse täpselt on. Paljud turuanalüütikud ja finantsnõustajad jagavad varad siiski järgmisse viide kategooriasse:
- Aktsiad või aktsiad - Aktsiad on börsil noteeritud ettevõtete emiteeritud aktsiad. Nendega kaubeldakse börsidel nagu NYSE või NASDAQ. Aktsiatest saate potentsiaalselt kasu kas aktsia hinna tõusu või dividende saades. Aktsiate varaklass jaguneb sageli turukapitalisatsiooni järgi. Turukapitalisatsioon Turukapitalisatsioon (Market Cap) on ettevõtte käibel olevate aktsiate viimane turuväärtus. Turuväärtus on võrdne praeguse aktsia hinnaga, korrutatuna käibel olevate aktsiate arvuga. Investeeriv kogukond kasutab turukapitalisatsiooni väärtust sageli ettevõtete järjestamiseks väikeste, keskmise ja suure kapitaliga aktsiateks.
- Võlakirjad või muud fikseeritud tulumääraga investeeringud - Fikseeritud tulumääraga investeeringud on investeeringud võlaväärtpaberitesse, mille intressimäär on tasuv. Selliseid investeeringuid peetakse üldiselt vähem riskantseteks kui aktsiatesse või muudesse varaklassidesse investeerimist.
- Sularaha või raha ekvivalendid, näiteks rahaturufondid - Raha või raha ekvivalendiga investeeringute peamine eelis on nende likviidsus. Rahale, mida hoitakse sularaha või raha ekvivalentidena, pääseb igal ajal hõlpsasti juurde.
- Kinnisvara või muu materiaalne vara - Kinnisvara ja muud füüsilist vara peetakse varaklassiks, mis pakub kaitset inflatsiooni eest. Selliste varade materiaalne olemus viib ka selleni, et neid peetakse pigem "reaalseks" varaks. Selles osas erinevad need varadest, mis eksisteerivad ainult finantsinstrumentide kujul, näiteks tuletisinstrumentidena.
- Futuurid ja muud tuletisinstrumendid - See kategooria hõlmab futuurilepinguid, valuutaturgu, optsioone ja laienevat finantstuletisinstrumentide valikut. Tuletisinstrumendid on finantsinstrumendid, mis põhinevad alusvaral või on sellest tuletatud. Näiteks aktsiaoptsioonid on aktsiate tuletis.
Varade klassifitseerimise lisategurid
Mõnda vara on raske klassifitseerida. Oletame näiteks, et investeerite aktsiaturu futuuridesse. Kas need tuleks liigitada aktsiatega, kuna need on põhiliselt investeeringud aktsiaturule? Või tuleks neid klassifitseerida futuuride hulka, kuna need on futuurid? Kuld ja hõbe on materiaalne vara, kuid nendega kaubeldakse sageli futuuride või optsioonide kujul, mis on tuletisinstrumendid. Kui investeerite kinnisvarainvesteeringute usaldusfondi (REIT) Kinnisvarainvesteeringute usaldusfond (REIT) Kinnisvarainvesteeringute usaldusfond (REIT) on investeerimisfond või väärtpaber, mis investeerib tulu teenivasse kinnisvarasse. Fondi haldab ja omanik on aktsionäride ettevõte, kes panustab raha investeerimiseks ärikinnisvarasse, näiteks büroo- ja kortermajadesse, ladudesse, haiglatesse, kaubanduskeskustesse, üliõpilaselamutesse, hotellidesse, kui seda tuleks käsitada investeeringuna materiaalsesse varasse, või omakapitali investeeringuna, kuna REITid on börsil kaubeldavad väärtpaberid?
Kättesaadavate investeeringute laienemine tekitab ka komplikatsioone. Näiteks börsil kaubeldavad fondid (ETF) kauplevad börsidel nagu aktsiad. ETFid võivad siiski koosneda investeeringutest ühest või mitmest viiest põhivara klassist. Energiaturule avatud ETF võib koosneda investeeringutest naftafutuuridesse ja naftafirmade aktsiatesse.
Varasid võib kategoriseerida ka asukoha järgi. Turuanalüütikud peavad investeeringuid kodumaistesse väärtpaberitesse, välisinvesteeringuid ja investeeringuid arenevatele turgudele sageli erinevate varakategooriatena.
Muude varaklasside hulka kuuluvad kollektsiooniobjektid, riskifondid või erakapitali investeeringud ning krüptovaluutad nagu Bitcoin. Need varaklassid jäävad natuke rohkem kõrvale. Sel põhjusel liigitatakse need mõnikord koos rubriiki „alternatiivsed investeeringud“. Üldiselt võib öelda, et mida investeering on „alternatiivsem“, seda ebalikviidsem ja riskantsem see kipub olema.
Varaklassid ja mitmekesistamine
Head uudised! - Te ei pea tegelikult kindlalt teadma, millisesse varaklassi konkreetne investeering kuulub. Peate lihtsalt mõistma põhimõistet, et investeeringuid on lai ja üldine kategooria. See asjaolu on oluline mitmekesistamise kontseptsiooni tõttu. Mitmekesistamine on üldise riski vähendamise tava, jaotades investeeringud erinevate varaklasside vahel.
Korrelatsioon on tavaliselt väike või pöörd- või negatiivne korrelatsioon Negatiivne korrelatsioon Negatiivne korrelatsioon on suhe kahe vastassuunas liikuva muutuja vahel. Teisisõnu, kui muutuja A suureneb, muutuja B väheneb. Negatiivset korrelatsiooni tuntakse ka pöördkorrelatsioonina. Vaadake näiteid, diagramme ja erinevate varaklasside vahel. Ajavahemikel, mil aktsiad toimivad hästi, ei pruugi võlakirjad, kinnisvara ja toorained hästi toimida. Aktsiate karuturu ajal võivad muud varad, näiteks kinnisvara või võlakirjad, näidata investoritele keskmist tootlust. Saate maandada oma investeeringuid ühte varaklassi, vähendades riskipositsiooni, hoides samal ajal investeeringuid teistesse varaklassidesse. Investeerimisportfelli riski vähendamise tava, hajutades oma investeeringuid erinevate varaklasside vahel, nimetatakse vara jaotamiseks.
Vara jaotamine ja riskitaluvus
Teine põhjus varaklassidest põhiteadmiste saamiseks on lihtsalt aidata teil ära tunda erinevate investeeringute olemus, millega võite kaubelda. Näiteks võite pühendada kogu või peaaegu kogu oma investeerimiskapitali tulevikutehingute või muude tuletisinstrumentidega kauplemisele, näiteks välisvaluutavahetusele (forex). Kuid kui te seda teete, peaksite vähemalt teadma, et olete otsustanud kaubelda varade klassiga, mida tavaliselt peetakse võlakirjadest või aktsiatest oluliselt suuremaks.
See, mil määral valite mitmekesistamise vahendina varade jaotamise, saab olema individuaalne otsus, mis lähtub teie isiklikest investeerimiseesmärkidest ja riskitaluvusest. Kui olete väga riskikartlik, võiksite investeerida ainult suhteliselt ohututesse varaklassidesse. Võimalik, et soovite varaklassi piires mitmekesistada. Aktsiainvestorid hajutavad tavaliselt, hoides valikut suurte, keskmise ja väikese kapitaliga aktsiatest. Teise võimalusena võivad nad taotleda mitmekesistamist investeerimisega mitteseotud turusektoritesse.
Teiselt poolt, kui teid on õnnistatud kõrge riskitaluvusega ja / või teil on raha põletamiseks, võite hoolida mitmekesistamisest väga vähe ja keskenduda lihtsalt varaklassi tuvastamisele, mis pakub praegu suurimat potentsiaalset kasumit .
Muud seotud mõisted
Täname, et lugesite Finance'i selgitust varaklasside kohta. Sirvige kõiki meie rahandussõnaraamatu termineid ja määratlusi Sõnaraamat Ärisõnastik - sirvige Finantside ulatuslikku sõnastust olulistest ettevõtte rahanduse teemadest: finantsmudelid, hindamine, finantsanalüüs, mallid, tehingud, raamatupidamine, majandus, äristrateegia, karjäär, töö, hüvitis, jätkamine , terminid, märksõnad, määratlused, näited, diagrammid, infograafikud või loe neid asjakohaseid artikleid allpool:
- Võlakirjade hinnakiri Võlakirjade hinnakiri Võlakirjade hinnakujundus on võlakirja väljalaskehinna arvutamise teadus kupongi, nimiväärtuse, tootluse ja lõpptähtaja alusel. Võlakirjade hinnakujundus võimaldab investoritel
- Immateriaalne põhivara Immateriaalne vara Vastavalt IFRS-ile on immateriaalne vara identifitseeritav, mitterahaline vara ilma füüsilise sisuta. Nagu kõik varad, on ka immateriaalsed varad need, mis eeldatavasti toovad ettevõttele tulevikus majanduslikku tulu. Pikaajalise varana ulatub see ootus kauemaks kui üks aasta.
- Sularahakapital Sularahakapital Sularahakapital või tagasi hangitud aktsia on osa varem emiteeritud aktsiatest, mille ettevõte on aktsionäridelt tagasi ostnud või tagasi ostnud. Seejärel on need tagasi hangitud aktsiad ettevõtte enda käsutuses. Need võivad kas jääda ettevõtte valdusse või ettevõte võib aktsiad pensionile jätta
- Investeerimisjuhend algajatele Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
