Finantstööstuse reguleeriv asutus (FINRA) - rolli- ja põhiosakonnad

Finantstööstuse reguleeriv asutus (või FINRA) on valitsusväline organisatsioon, mis tegutseb Ameerika Ühendriikides tegutsevate väärtpaberifirmade isereguleeriva organisatsioonina. FINRA eesmärk on kaitsta investoreid, kaitstes finantsturgude terviklikkust. Finantsturud Finantsturud on juba nimelt selline turg, mis pakub võimalust selliste varade nagu võlakirjad, aktsiad, välisvaluuta müümiseks ja ostmiseks. ja derivaadid. Sageli kutsutakse neid erinevate nimedega, sealhulgas "Wall Street" ja "kapitaliturg", kuid kõik need tähendavad ikkagi ühte ja sama. .

Finantstööstuse reguleeriv asutusAllikas

Finantstööstuse reguleeriva asutuse asutamine

FINRA asus Väärtpaberimüüjate Riikliku Assotsiatsiooni (NASD) asemele Väärtpaberimüüjate Riiklik Assotsiatsioon (NASD) Väärtpaberimüüjate Riiklik Assotsiatsioon (NASD) oli reguleeriv asutus, mis vastutas väärtpaberitööstuse järelevalve eest. Mõlemale, mis asutati 1939. aastal, tehti ülesandeks jälgida SEC-i eeskirjadele vastama pidanud väärtpaberifirmade tegevust. Palju aastaid hiljem käivitas NASD uue arvutipõhise kauplemissüsteemi ja nimetas seda NASDAQiks, mis hiljem eraldati eraldi üksuseks.

2007. aastal kiitis SEC heaks FINRA loomise isereguleeriva organisatsioonina NASD ja New Yorgi börsi reguleeriva haru ühinemise kaudu.

Rollid - FINRA

Finantstööstuse reguleeriv asutus töötab Securities and Exchange Commissioni (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) järelevalve all. USA Securities and Exchange Commission ehk SEC on USA föderaalvalitsuse sõltumatu asutus, mis vastutab föderaalse valitsuse rakendamise eest. väärtpaberiseadused ja väärtpaberireeglite ettepanek. Samuti vastutab ta väärtpaberitööstuse ning aktsia- ja optsioonibörside hooldamise eest ning on maaklertööstuse esimene järelevalve rida. Täpsemalt üritab FINRA veenduda, et:

  • Need, kes müüvad väärtpabereid, on testitud, kvalifitseeritud ja litsentsitud, et tagada valdkonnas piisav professionaalsus ja eetilised standardid;
  • Väärtpaberitoodete reklaamimine toimub nõuetekohaselt ja ilma teabeta, mis võiks investoreid eksitada;
  • Müüdavad investeerimistooted vastavad nende investorite vajadustele, kellele neid müüakse; ja
  • Investorid mõistavad konkreetse väärtpaberi riske enne selle ostmist.

FINRA reguleerib väärtpaberitega kauplemist, nagu aktsiad ja ettevõtete võlakirjad ning kõige populaarsemad - tuletisinstrumendid. Väärtpaberifirmasid, mida muud konkreetsed üksused ei reguleeri, reguleerib üldiselt FINRA.

Regulatiivsete ülesannete osana on FINRA-l mitu vastutust. Näiteks selleks, et tagada teatud professionaalsuse ja pädevuse säilitamine tööstuses, FINRA:

  • Korrapäraselt viib läbi reguleeritud liikmete regulatiivseid eksameid;
  • Litsentsib üksikisikuid ja võimaldab ettevõtetel siseneda väärtpaberitööstusse; ja
  • Pakub väärtpaberitööstuse spetsialistidele haridusteenuseid ja kvalifikatsioonieksameid.

Veelgi enam, et tagada nõuetekohaste eetikanormide järgimine ja kaitsta investoreid tööstuses osalejate väärkasutamiste eest, FINRA:

  • Määratleb oma liikmete käitumise reguleerimiseks konkreetsed reeglid; ja
  • Võtab distsiplinaarvastutuse väärtpaberifirmade suhtes, kes ei järgi väärtpaberiseadusi ega FINRA välja antud määrusi.

Peamised osakonnad

Ametliku aruande kohaselt on FINRA peamised osakonnad järgmised:

  • Liikmete reguleerimise osakond (riskide järelevalve ja operatiivne reguleerimine ning müügipraktika) - jälgib oma liikmete vastavust tööstuse reeglitele ja määrustele;
  • Turu reguleerimise osakond - teostab USA aktsiate, optsioonide ja fikseeritud tulumääraga turgude kauplemistegevuse järelevalvet, uurimist ja uurimist;
  • Täitmise osakond - uurib võimalikku väärkäitumist ja võtab vajaduse korral distsiplinaarmeetmeid;
  • Läbipaistvusteenuste osakonna töötajadt - keskendub börsivälistele börsivälistele börsivälistele börsidele (OTC) on väärtpaberitega kauplemine kahe vastaspoole vahel, mis toimub väljaspool ametlikku börsi ja ilma börsi järelevalveta regulaator. Börsiväline kauplemine toimub börsivälistel turgudel (detsentraliseeritud koht ilma füüsilise asukohata) edasimüüjate võrkude kaudu. väärtpaberid ja kauplemine andmebaaside pidamise ning reaalajas ja ajaloolise turuteabe levitamise kaudu;
  • Registreerimise ja avalikustamise osakond - tegeleb väärtpaberitööstuse töötajate registreerimise ja testimisega;
  • Vaidluste lahendamise osakond - haldab investorite, maaklerfirmade ja nende registreeritud töötajate vaidluste lahendamise foorumit.

Muud reguleerivad toimingud

FINRA muud peamised regulatiivsed toimingud hõlmavad järgmist:

  • Peakohtunike büroo - aitab üksusel maakleritööstusele kohaldatavaid reegleid vastu võtta ja tõlgendada;
  • Pettuste avastamise ja turu luureamet - vaatab läbi pettuste ja investorite kahjustamise väited ning püüab avastada siseringitehinguid kogu USA finantsturgudel;
  • Investeerimishariduse büroo - pakub investoritele finantsvahendeid ja haridusressursse, sealhulgas FINRA Investorite hariduse fondi kaudu;
  • Reklaamimäärus - jälgib reklaamitegevust, et tagada investorite eksitamine;
  • Ettevõtte rahastamine - Püüab tagada, et ettevõtete pakkumised ei oleks pettused ja garantii hüvitamine oleks õiglane.

Haridus ja litsentsimine

FINRA üks eesmärke on investorite harimine ning maakleritööstuses teatud professionaalsuse ja pädevuse tagamine.

Sellepärast peab FINRA litsentseerima igal USA maakleril pärast konkreetsete eksamite sooritamist ja teatud jätkuva hariduse nõuete täitmist. Registreerumiseks peavad väärtpaberitöötajad sooritama teatud kvalifikatsioonieksamid, mis varieeruvad sõltuvalt konkreetsest rollist.

FINRA numbrite järgi

Vastavalt oma veebisaidil esitatud ametlikele numbritele on FINRA 2018. aastal:

  • Annab tööd 3585 inimesele;
  • Võttis oma liikmete suhtes ebaeetilise käitumise eest 921 distsiplinaarvastutust;
  • Süüdistati trahve kokku 61 miljoni dollari eest;
  • Käskis kahjustatud investoritele tagastada 25,5 miljonit dollarit;
  • Suunanud üle 900 pettuse ja siseringitehingute juhtumit sellistele asutustele nagu SEC; ja
  • Eeldab, et 2019. aasta põhitegevuse tulud on 822 miljonit dollarit.

Lisaressursid

Finance on ülemaailmse sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaadi ametlik pakkuja. Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi-, rahavoogude analüüsi , pakti modelleerimine, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm, mille eesmärk on aidata kellelgi saada maailmatasemel finantsanalüütikuks. Oma karjääri edendamiseks on kasulikud allpool olevad lisaressursid:

  • Isereguleeruv organisatsioon (SRO) Isereguleeruv organisatsioon (SRO) Isereguleeruv organisatsioon ehk SRO on organisatsioon, mis on loodud teatud ametite või tööstusharu reguleerimiseks. Tavaliselt on nad valitsusvälised
  • Kauplemine Väärtpaberitega Kauplemine Väärtpaberitega Kauplemisväärtpaberid on väärtpaberid, mille ettevõte on ostnud lühiajalise kasumi teenimiseks. Ettevõte võib otsustada spekuleerida erinevate võla- või omakapitali väärtpaberitega, kui tuvastab alahinnatud väärtpaberi ja soovib seda võimalust kasutada.
  • Finantskontroll Finantskontroll Finantskontroll on rahanduse ja kapitaliturgude seaduste ja reeglite reguleerimine ja jõustamine. See ulatub läbi kogu rahalise
  • Väärtpaberiinvestorite kaitse korporatsioon (SIPC) Väärtpaberiinvestorite kaitse korporatsioon (SIPC) Väärtpaberiinvestorite kaitse korporatsioon (SIPC) on mittetulunduslik liikmete rahastatud organisatsioon, mis töötab klientide kaitsmiseks rahaliste kahjude eest, kui

Lang L: none (rec-post)