Ingelinvestor on isik või ettevõte, mis pakub kapitali erakapitali vs riskikapital, ingel- / alginvestorid võrdlevad erakapitali vs riskikapital vs ingel- ja alginvestorid riski, ärietapi, investeeringu suuruse ja liigi, mõõdikute, juhtimise osas . Selles juhendis antakse üksikasjalik võrdlus erakapitali ja riskikapitali ning inglite ja alginvestorite vahel. Alustavate ettevõtete kolme klassi investoreid on lihtne segi ajada omakapitali omakapitali vs fikseeritud omakapitali vs fikseeritud tulu eest. Aktsiad ja fikseeritud tulumääraga tooted on finantsinstrumendid, millel on väga olulised erinevused, mida iga finantsanalüütik peaks teadma. Aktsiainvesteeringud koosnevad üldjuhul aktsiatest või aktsiafondidest, fikseeritud tulumääraga väärtpaberid aga üldjuhul ettevõtete või valitsuse võlakirjadest. või vahetusvõlg Mezzanine Fund Vahekorraldusfond on kapitali kogum, mis investeerib poolkate finantseerimisse omandamise, kasvu, rekapitaliseerimise või juhtimise / võimendusega väljaostude jaoks. Ettevõtte kapitalistruktuuris on vahefinantseerimine hübriid omakapitali ja võla vahel. Vaherahastamine toimub kõige sagedamini eelistatud aktsiate või allutatud ja tagatiseta võlgade kujul. . Nad võivad pakkuda ühekordset investeeringut või jätkuvat kapitalisüsti, et aidata ettevõttel rasketes varases staadiumis edasi liikuda. Erinevalt juba kasumlikesse ettevõtetesse investeerivatest pangandusasutustest investeerivad ingliinvestorid ettevõtjad, kes teevad esimesi samme äris. Enamasti mängivad nad uue ettevõtte juhtimisel aktiivset rolli, et kaitsta oma investeeringuid ja aidata omanikul edukat äri ehitada. Samuti investeerivad mõned passiivsed investorid fondi või erainvesteeringute memorandumi kaudu ega ole otseselt ettevõtlusega seotud.
Ingelinvestor saab idufirmale vahendeid pakkuda kolmel viisil. Kõige tavalisem viis on pakkuda ettevõttele laenu, mille saab pärast ettevõtte äravõtmist muuta ettevõtte omakapitalipositsiooniks. Sellises olukorras nõuab ingelinvestor 20–30% omakapitali, mis annab neile hääle ettevõtte juhatuses. Teine võimalus on pakkuda vahendeid konverteeritava eelisaktsiaoptsiooni kaudu ja olla endiselt ettevõtte juhatuse liige. Seejärel lükkab investor aktsiate dividendimakse edasi tulevase kuupäevani. Kolmas võimalus on saada otse omakapitali positsioon, näiteks 20–30% osalus ettevõttes. Oma huvide kaitsmiseks võib investor määrata ühe või kaks sidusettevõtet, kes aitavad ettevõtte juhtimisel.
Ingliinvestori päritolu
Mõiste “Ingel” sai alguse Broadway teatrist, kus jõukad isikud andsid raha teatrilavastuste jaoks. Rikkad isikud pakkusid raha, mis maksti tagasi koos intressidega, kui tootmine hakkas tulu teenima. Riskikindlustuse uurimiskeskuse asutaja ja ka New Hampshire'i ülikooli professor William Wetzel lõi 1978. aastal mõiste "ingelinvestor" pärast uuringu lõpetamist selle kohta, kuidas ettevõtjad kogusid ettevõtetele kapitali. Ta kasutas seda terminit investorite kirjeldamiseks, kes toetasid idufirmasid algkapitaliga.
Räniorg on moodsate ingelinvestorite kodu ja ühtlasi ka kõige rohkem idufirmasid Ameerika Ühendriikides. Silicon Valley sai 2011. aasta 2. kvartalis 39% kõigist 7,5 miljardi dollari suurustest investeeringutest Ameerika Ühendriikides asuvatesse ettevõtetesse. Kogu rahastamine ulatus 2011. aastal 22,5 miljardi dollarini, mis on 2,4 miljardit dollarit rohkem kui 2010. aasta investeeringud. Selliste platvormidega nagu idufirmad AngelList saavad otse potentsiaalsetele ingelinvestoritele hankida ja kindlustada oma äri rahastamise. Samuti on igal aastal kümneid alglaagreid ja konverentse, kus ettevõtjad kohtuvad investoritega üks-ühele ja viivad oma ideed välja.
Vastupidiselt levinud arvamusele pole enamik ingelinvestoreid miljonäre. On ingelinvestoreid, kes teenivad 60 000–100 000 dollarit. Mõned on pensionil olevad ettevõtjad, arstid, juristid ja edukad ettevõtted ettevõtluses, kes otsivad võimalusi ettevõtte sündmustega kursis olla ja teenida sissetulekut. Lisaks kasutavad nad oma ettevõtlusoskusi, kogemusi ja võrgustikke, et aidata uutel ettevõtjatel oma äri alustada. Erinevalt riskikapitalistidest ei tugine ingelinvestorid motivatsiooni tagamiseks ainult rahalisele tulule. Neid motiveerib noorte ettevõtjate visadus edu saavutada ja endale impeerium üles ehitada ning loodan, et raha järgneb.
Fondide allikas
Erinevalt riskikapitalistidest Erakapital vs riskikapital võrdlevad Ingel- / Seemniinvestorid riskikapitali, ettevõtlusetapi, investeeringu suuruse ja liigi, mõõdikute, juhtimise osas erakapitali vs riskikapital vs ingel- ja alginvestorid. Selles juhendis antakse üksikasjalik võrdlus erakapitali ja riskikapitali ning inglite ja alginvestorite vahel. Neid kolme klassi investoreid, kes investeerivad teiste investorite raha kasutades, on lihtne segi ajada, ingliinvestorid rahastavad ettevõtjaid omaenda raha kasutades. Rahalised vahendid võivad pärineda piiratud vastutusega ettevõttest, ettevõttest, usaldusfondist või investeerimisfondist. Ingliinvestorid tulevad enamasti sisse stardifinantseerimise teises voorus, pärast seda, kui on kogunud raha perekonnalt ja sõpradelt. Ingliinvestorite vahendid võivad sõltuvalt äri laadist ulatuda mõnest tuhandest mõne miljoni dollarini. Inglite investeeringute osas on juhtivad sektorid tehnoloogia, tervishoid, tarkvara, biotehnoloogia ja energeetika. Ameerika Ühendriikides peab ingelinvestori minimaalne netoväärtus olema 1 miljon dollarit ja aastane sissetulek 200 000 dollarit, nagu nõuab Securities Exchange Commission (SEC).
Ingli investeeringute allikas
Ingelinvesteeringute kõige levinumad allikad on jõukad isikud, ühisrahastus ja inglite sündikaadid. Investeeringud võivad tõusta kuni 500 000 dollarini või isegi rohkem. Selliseid investoreid leiate suunamiste, kohalike advokaatide ja selliste ühenduste kaudu nagu Kaubanduskoda.
Ingliinvestorid võivad end grupeerida ka sündikaati ja koguda grupifondi potentsiaalseid investeeringuid. Seejärel võivad investorid määrata professionaalse sündikaadi juhtimismeeskonna, et tuvastada võimalike investeeringute jaoks alustavad ettevõtted. Meeskonnal lasub ka vastutus jälgida investeeringuid ja võtta aktiivne juhtiv roll ettevõttes, et tagada rahaliste vahendite turvalisus.
Ingelinvesteeringute viimane allikas on ühisrahastus. Ühisrahastus on veebipõhine investeerimisvorm, kus suur üksikisikute rühm panustab fondi. Nad võivad investeerida nii vähe kui 1000 dollarit. Seejärel kasutatakse raha mitmete kasumit teenivate ettevõtlusettevõtete rahastamiseks. 2015. aastal oli kogu maailmas üle 2000 ühisrahastusplatvormi, mis tõid kokku üle 34 miljardi dollari.
Ingelinvestor otsib lisaks investeerimisvõimalusele ka isiklikku võimalust. Neil on väärtuslik ärikogemus ja nad võivad soovida olla aktiivne roll ettevõtte juhtimisel. Enne ingli investeeringu aktsepteerimist peaksite mõistma, mida investor ettevõttele peale raha toob.
Ingel vs riskikapital vs erakapital
Ingelinvestorid investeerivad kõige varajasemas staadiumis, riskikapitalifirmad aga hiljem ja erakapital (PE) investeerivad viimasena (üldiselt).
Lisateabe saamiseks vaadake meie juhendit nurkade, riskikapitalifondide ja investeerimisfirmade kohta. Erakapital vs riskikapital, ingel- / alginvestorid. Võrdle erakapitali vs riskikapitali vs ingli- ja alginvestoreid riski, ärietapi, suuruse ja investeeringu liigi osas , mõõdikud, haldamine. Selles juhendis antakse üksikasjalik võrdlus erakapitali ja riskikapitali ning inglite ja alginvestorite vahel. Kolme klassi investoreid on lihtne segi ajada.
Erakapital vs riskikapital, ingel- / alginvestorid Võrdle erakapitali vs riskikapital vs ingel- ja alginvestorid riski, ärietapi, investeeringu suuruse ja liigi, mõõdikute, juhtimise osas. Selles juhendis antakse üksikasjalik võrdlus erakapitali ja riskikapitali ning inglite ja alginvestorite vahel. Kolme klassi investoreid on lihtne segi ajada
Kust leida ingliinvestoreid
Parim koht ingelinvestori otsimisel on vaadata kodu lähedalt või inglinvestorite võrgustiku saitidelt. Enamik investoreid soovib investeerida kohalikesse alustavatesse ettevõtetesse, kuna ettevõtte edenemist on lihtsam jälgida.
AngelListil, Angelsoftil, MicroVenturesil ja Angel Capitali ühingul on veebipõhine nimekiri inglite investoritest, kes on heas seisus liikmed ja soovivad investeerida potentsiaalsetesse kiirelt arenevatesse ettevõtetesse. Vaadake saitidel loetletud ingliinvestoreid ja saate teada, mida peate pigi tegemiseks tegema. Mõni sait lubab teil tasulist võrku saata. Enamik investoreid nõuab siiski, et teeksite ettekande 20 minutiga või vähem, enne kui otsustate, kas investeerida ärisse või mitte. Jälgige ka oma osariigis ingli investeerimiskonverentse, kus saate osaleda ja kohtuda potentsiaalsete investoritega.
Lisateave
Oma karjääri õppimiseks ja edendamiseks soovitab Finance järgmisi ressursse.
- Sisemine tootlus (IRR) Sisemine tootlus (IRR) Sisemine tasuvuse määr (IRR) on diskontomäär, mis muudab projekti praeguse netoväärtuse (NPV) nulliks. Teisisõnu, see on eeldatav liitne aastane tootlus, mis teenitakse projektilt või investeeringult.
- Erakapital Hiinas - protsess, võimalused ja väljakutsed Erakapital Hiinas - protsess, võimalused ja väljakutsed Erakapital Hiinas kasvab ja pakub investoritele uue võimaluse. Hiina Rahvavabariik on Aasia populaarseima erakapitali investeerimise sihtkoht. Hiinas asuv erakapital moodustab kaks kolmandikku kogu Aasiasse laekunud investeerimisfondist.
- Investeeringutasuvus (ROI) - Formula ROI Valem (investeeringutasuvus) Investeeringutasuvus (ROI) on finantssuhe, mida kasutatakse investori saadava kasu arvutamiseks seoses nende investeerimiskuludega. Seda mõõdetakse kõige sagedamini puhaskasumina jagatuna investeeringu algse kapitalikuluga. Mida suurem on suhe, seda suurem on teenitud kasu.
- Erakapital, riskikapital ja ingelinvestorid Erakapital vs riskikapital, ingel- / alginvestorid Võrdlevad erakapitali vs riskikapital vs ingel- ja alginvestorid riski, ärietapi, investeeringu suuruse ja liigi, mõõdikute, juhtimise osas. Selles juhendis antakse üksikasjalik võrdlus erakapitali ja riskikapitali ning inglite ja alginvestorite vahel. Kolme klassi investoreid on lihtne segi ajada
