Riskide nihutamine on riskistrateegia, mis hõlmab riski või vastutuse üleandmist teisele osapoolele. Riski saab täielikult või osaliselt üle kanda ja see tagab, et kolmas osapool tegeleb riskiga selle realiseerumisel.
Riskide nihutamine on rahandussektoris populaarne tava, kus organisatsioon Organisatsioonide tüübid Selles eri tüüpi organisatsioone käsitlevas artiklis uuritakse erinevaid kategooriaid, kuhu organisatsioonistruktuurid võivad kuuluda. Organisatsioonistruktuurid annavad riski vastutuse teisele osapoolele tasu eest üle. See juhtub ka siis, kui finantsraskustes seisev ettevõte võtab endale täiendavaid riske.
Liigset riski võttes soovib ettevõte teenida oma aktsionäridele täiendavat tulu. Aktsionär Aktsionäriks võib olla isik, ettevõte või organisatsioon, kellel on antud ettevõtte aktsia (d). Aktsionäril peab olema osaline omanik vähemalt üks aktsia ettevõtte aktsias või investeerimisfondis. , kes saavad märkimisväärset tulu, kui tulemus osutub soodsaks. Ettevõte saab aktsionäridelt lisariskid võlgnikele üle kanda, et vähendada ebaõnnestunud äriettevõtte mõju aktsionäridele.
Kiire kokkuvõte
- Riskide nihutamine on riskijuhtimisstrateegia, mis kannab kahju või vastutuse riski ühelt osapoolelt teisele üle.
- Riskide nihutamine on kavandatud riski mõju vähendamiseks, andes riski vastutuse üle kolmandale osapoolele.
- Erinevalt riskijagamisest kohandab riski nihutamine riski mõju organisatsioonile.
Riski ümberpaigutamise mõistmine
Riskide nihutamine on riskile reageerimise strateegia, mis viiakse läbi osana ettevõtte riskijuhtimisest. Riskijuhtimine Riskijuhtimine hõlmab äritegevuse osaks olevate riskitegurite tuvastamist, analüüsimist ja reageerimist neile. Tavaliselt tehakse seda protsessiga. See aitab ettevõttel maandada võimalikke riske, mis võivad takistada projekti oodatud tulemuse saavutamist. Tavaliselt rakendatakse riskide nihutamist negatiivsete riskide korral, mis võivad projekti eesmärgi saavutamisest kõrvale viia ja seetõttu kantakse üle kolmandale osapoolele.
Näiteks võib märkimisväärse võlaga ettevõte osaleda riskide nihutamises, et kaitsta aktsionäre langusriskide mõju eest. Kui ettevõte võtab vee peal püsimiseks rohkem riske (lisavõlgade laenamist), suurendab see võlgnike osalust ettevõttes.
Samal ajal vähendab see ettevõtte omakapitali. Täiendavate riskide võtmisega koguneb ettevõtte võimalik potentsiaalne kasum aktsionäridele, samas kui negatiivsed riskid kanduvad aktsionäridelt võlaomanikele.
Riskide ümberpaigutamise vormid
Riskide nihkumine võib toimuda järgmisel kujul:
1. sisseostmine
Allhange hõlmab projektiga seotud riskide teisaldamist teisele osapoolele. Enamik ettevõtteid tegeleb allhangetega, et viia riskid üle pädevamale üksusele ja keskenduda seejärel funktsioonidele, milles nad on pädevamad.
Näiteks võib veebipõhine e-poe otsustada viia oma põhitoodete tootmine lepingulisele tootjale, kellele kuulub infrastruktuur ja ressursid, mida on vaja toote valmistamiseks madalamate kuludega.
Selline tava võimaldab e-kaubanduse poel suunata oma tähelepanu ja energia sellistele valdkondadele nagu disain, klienditeenindus ja turundus, kus see on pädevam. Kõik tootmisprotsessiga seotud riskid kantakse lepingulise tootja õlule.
2. Tuletis
Tuletisinstrument on finantsvara, mis saab oma väärtuse alusvara väärtusest, näiteks aktsiad, võlakirjad ja valuutad. Valuuta välisvaluuta (Forex või FX) on ühe valuuta konverteerimine teiseks kindla kursiga, mida nimetatakse valuutakurss. Pea kõigi valuutade ümberarvestuskursid on pidevalt ujuvad, kuna neid juhivad pakkumise ja nõudluse turujõud. . See on kahe või enama poole vaheline leping, kus üks pool viib finantsriski teisele poolele.
Ettevõtted ostavad tuletisinstrumente võimalike finantsriskide, näiteks vahetuskursiriski maandamiseks. Investorid kasutavad tuletisinstrumente spekuleerimiseks alusvara hinna liikumise üle või maandavad kahjumi finantsriski. Põhituletisinstrumentide tüübid hõlmavad futuure, forwarde ja optsioone.
Alternatiivid riski nihutamisele
Järgnevad on peamised alternatiivid riski nihkumisele kui riskistrateegiale:
1. Riskide jagamine
Kui negatiivsete riskide korral on riskide nihutamine rakendatav, siis riskide jagamine on seotud positiivsete riskidega, mis pakuvad ettevõttele võimalust. Riskide jagamine hõlmab positiivse riski tekkimise tõenäosuse suurendamist, jagades riski teistele organisatsioonidele või osakondadele.
Kui ettevõte seisab silmitsi positiivse riskiga, nõustub ta riskide tekkimise tõenäosuse suurendamiseks tegema koostööd teiste osapooltega. Ettevõte nõustub jagama ka riski tekkimisel võimalusest tulenevaid eeliseid ja kahjude koormat.
Suure projekti elluviimisel saab ettevõte riske jagada vastastikku kasuliku partnerluse teiste osalejatega. Oletame näiteks, et ABC Limited on spetsialiseerunud teedeehitusele, kuid tal pole piisavalt võimalusi suurte projektide elluviimiseks.
Puuduse kõrvaldamiseks teeb ABC oma konkurendi XYZ Corp.-ga koostööd, et ühendada oma ressursid suure tee-ehituslepingu pakkumiseks. Lepingu sõlmimise korral saavad mõlemad ettevõtted lepingutest kasu.
2. Riskide ülekandmine
Riski ülekandmine on sageli segi aetud riskide nihutamisega. Riskide ülekandmine on riskijuhtimisstrateegia, mis annab sihilikult riski edasi teisele osapoolele. Riskide ülekandmise näiteks on kindlustuspoliisi ostmine, kus kindlustusvõtja kannab kahjumi riski kindlustusandjale.
Kindlustusleping annab vastutuse kindlustatud riski eest üle teisele osapoolele, kes on võimeline riskiga toime tulema. Tervishoiutööstuses ostavad arstid väärkasutuskindlustust, et kaitsta end patsiendi kohtuasjadest tuleneva kahju eest.
Juhul, kui arst kaebab patsiendi kohtusse, kannab kindlustusandja nii kohtuasja kulud kui ka kõik kohtu välja mõistetud kahjud. Kindlustusandja võtab riski aktsepteerimise eest kindlustusmakse.
Rohkem ressursse
Finance on sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaadi ametlik pakkuja. Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute ülemaailmne standard, mis hõlmab finantseerimist, raamatupidamist, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimine, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm, mille eesmärk on muuta keegi maailmatasemel finantsanalüütikuks.
Need täiendavad ressursid on väga kasulikud, et aidata teil saada maailmatasemel finantsanalüütikuks ja edendada oma karjääri täiel määral.
- Idiosünkraatiline risk Idiosünkraatiline risk Idiosünkraatiline risk, mida mõnikord nimetatakse ka süsteemita riskiks, on konkreetse vara - näiteks aktsia - investeerimisega seotud olemuslik risk.
- Investeerimispanganduses riskide haldamine Investeerimispanganduses riskide haldamine Investeerimispanganduses riskide maandamise idee võib tunduda üsna sirgjooneline, kuid teema täieliku kajastamise huvides alustame lühikese ülevaatega
- Riskide vältimine Riskide vältimine Riskide vältimine viitab majandusagendi kalduvusele eelistada rangelt määramatust ebakindlusele. Majandusagent, kes soovib riskida, on riskikartlik. Formaalselt eelistab riskikartlik agent rangelt hasartmängu eeldatavat väärtust iseendale.
- Süstemaatiline risk Süstemaatiline risk Süstemaatiline risk on osa kogu riskist, mille põhjustavad tegurid, mida konkreetne ettevõte või üksikisik ei saa kontrollida. Süstemaatiline risk on põhjustatud organisatsioonivälistest teguritest. Kõik investeeringud või väärtpaberid kuuluvad süstemaatilise riski alla ja seetõttu on see hajutamatu risk.
