Institutsionaalne investor on juriidiline isik, kes kogub arvukate investorite (võivad olla erainvestorid või muud juriidilised isikud) vahendeid, et investeerida erinevatesse finantsinstrumentidesse ja saada sellest protsessist kasu. Teisisõnu on institutsionaalne investor organisatsioon, mis investeerib oma liikmete nimel.
Kiire kokkuvõte
- Institutsionaalsed investorid on juriidilised isikud, kes osalevad finantsturgudel kauplemisel.
- Institutsionaalsete investorite hulka kuuluvad järgmised organisatsioonid: krediidiühistud, pangad, suured fondid nagu investeerimisfond või riskifond, riskikapitalifondid, kindlustusseltsid ja pensionifondid.
- Institutsionaalsed investorid avaldavad turul märkimisväärset mõju nii positiivses kui ka negatiivses mõttes.
Institutsionaalsete investorite tüübid
Institutsionaalseid investoreid on mitut tüüpi, näiteks:
- Pangad
- Krediidiühistud Krediidiühistu Krediidiühistu on teatud liiki finantsorganisatsioon, mis kuulub selle liikmetele ja mida juhivad nad. Krediidiühistud pakuvad liikmetele mitmesuguseid finantsteenuseid, sealhulgas tšeki- ja hoiuarveid ning laene. Need on mittetulundusühingud, mille eesmärk on pakkuda kvaliteetseid finantsteenuseid
- Pensionifondid
- Kindlustusfirmad
- Riskimaandamisfondid Riskifond Riskimaandamisfond, alternatiivne investeerimisvahend, on partnerlus, kus investorid (akrediteeritud investorid või institutsionaalsed investorid) ühendavad raha kokku ja
- Riskikapitalifondid
- Investeerimisfondid Investeerimisfondid Investeerimisfond on raha kogum, mida paljudelt investoritelt kogutakse aktsiatesse, võlakirjadesse või muudesse väärtpaberitesse investeerimiseks. Investeerimisfondid kuuluvad investorite grupile ja neid haldavad professionaalid. Siit saate teada erinevat tüüpi fondide, nende tööpõhimõtete ning nendesse investeerimise eeliste ja kompromisside kohta
- Kinnisvarainvesteeringute usaldusfondid
Institutsionaalsetel investoritel on õigus sooduskohtlemisele ja madalamatele tasudele. Nende suhtes kehtivad ka vähem kaitsereegleid, kuna nad on kvalifitseeritumad kauplejad kui üksikisikud ja suudavad seega end paremini kaitsta.
Institutsionaalsete investorite mõju
Sageli turutegijateks kutsutud institutsionaalsed investorid avaldavad suurt mõju erinevate finantsinstrumentide hinnadünaamikale.
Suurte finantskontsernide olemasolu turul avaldab positiivset mõju üldistele majandustingimustele. Arvatakse, et institutsionaalsete investorite aktiivsus aktsionäridena parandab ettevõtte juhtimist, sest finantsturgude jälgimine on kasulik kõigile aktsionäridele.
Lisaks saavad institutsionaalsed investorid juurdepääsu ja oskavad uurida mitmesuguseid investeerimisinstrumente, mis pole erainvestoritele kättesaadavad.
Institutsionaalsete investorite omadused
Institutsionaalsete investorite omadused on järgmised:
- See on alati juriidiline isik ja on oluline mõista, et institutsionaalne investor on fondi haldav ettevõte (nt investeerimisfond), kuid mitte investeerimisfond ise.
- Institutsionaalse investori tegevuse alus on professionaalne ja ta haldab vara lähtudes oma klientide huvidest ja eesmärkidest.
- Institutsionaalne investor haldab alati märkimisväärset arvu fonde.
Individuaalsed investorid vs institutsionaalsed investorid
Üksikisik saab investeerida mis tahes varasse, mis on talle börsil kättesaadav. Institutsionaalne investor võib ka vara osta, kuid on rohkem orienteeritud pikaajalisele investeerimisele.
Institutsionaalsed investorid saavad ettevõtte võimaluste tõttu kasutada ka suuri operatiivtegevusi. Suure kapitali ja litsentsimise korral tagavad suured asutused juurdepääsu paljudele varadele, mis pole eraisikutele kättesaadavad.
Nende hulka kuuluvad välismaised väärtpaberid, valitsuse ärilaenud, muutunud panganduspoliitika, intressimäärad ja palju muud. Kui üksikisikud töötavad jaeinvestoritena, teevad institutsionaalsed investorid suurema tõenäosusega hulgiostu.
Institutsionaalse investeerimise riskid
Institutsionaalsete investorite riskide mõistmine on väga oluline. Nende probleeme saab liigitada järgmiselt:
- Aktsionäride seaduslike õiguste eiramise püsivad riskid. Nende hulka kuulub kvalifitseeritud, kogenud hindajate puudumine ning selge ja väljakujunenud poliitika puudumine dividendide maksmisel Dividend Dividend on osa kasumist ja jaotamata kasumist, mida ettevõte maksab oma aktsionäridele. Kui ettevõte teenib kasumit ja koguneb jaotamata kasumit, võib selle kasumi kas investeerida ettevõttesse uuesti või maksta aktsionäridele välja dividendidena. .
- Probleemid juhtimisstruktuuri ja ametnike töökorraldusega. Juhtide ja analüütikute töölevõtmine on ametlik ning nende töö kvaliteedi määramiseks puudub mudel. Selliseid probleeme esineb ka teistes osakondades, näiteks tippjuhtides või turunduses.
Lisaressursid
Finance pakub finantsmodelleerimise ja hindamise analüütikule (FMVA) ™ FMVA® sertifikaati. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, JP Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogrammis neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Oma teadmistebaasi õppimise ja arendamise jätkamiseks uurige palun allpool olevaid täiendavaid asjakohaseid ressursse:
- Oodatav tootlus Oodatud tootlus Oodatav investeeringutasuvus on võimalike tulude tõenäosuse jaotuse eeldatav väärtus, mida see võib investoritele pakkuda. Investeeringutasuvus on tundmatu muutuja, millel on erinevad tõenäosustega seotud väärtused.
- Kõrge netoväärtusega üksikisikud (HNWI) Kõrge netoväärtusega üksikisikud (HNWI) Kõrge netoväärtusega üksikisikud (HNWI) tähendavad isikut, kelle netoväärtus on likviidsetes varades vähemalt 1 000 000 dollarit, näiteks raha ja sularaha
- Elamukinnisvara REIT Elamukinnisvara REIT Elamukinnisvara REIT on REIT, mis omab ja haldab üürnikele üürile andmiseks mõeldud elamuid. Elamute REIT-e võib liigitada kas ühe- või mitmepereelementide struktuuridesse, mis on ametialaseks kasutamiseks mõeldud mitteärilistel eesmärkidel. Nende hulka võivad kuuluda korterelamud, puhkemajad, üliõpilaselamud
- Investeeringutasuvus (ROI) Investeeringutasuvus (ROI) Investeeringutasuvus (ROI) on tulemusnäitaja, mida kasutatakse investeeringu tootluse hindamiseks või erinevate investeeringute efektiivsuse võrdlemiseks.
