Finantsnõustaja on finantsprofessionaal. Professionaalne termin tähistab kõiki, kes teenivad elatist tegevusest, mis nõuab teatud haridust, oskusi või väljaõpet. kes annab üksikisiku või üksuse rahanduse alaseid konsultatsioone ja nõuandeid. Finantsnõustajad saavad aidata üksikisikutel ja ettevõtetel oma finantseesmärke kiiremini saavutada, pakkudes oma klientidele strateegiaid ja viise, kuidas rohkem rikkust luua. Varahaldus erakapitalil on investeerimistava, mis hõlmab finantsplaneerimist, maksude haldamist, varade kaitset ja muid finantsteenuseid. netoväärtusega üksikisikud (HNWI) või akrediteeritud investorid. Eraisikute varahaldurid loovad jõukate klientidega tiheda töösuhte, et aidata luua portfelli, mis saavutab kliendi rahalised eesmärgid. , vähendada kulusid või kõrvaldada võlad.
Finantsnõustaja roll
Finantsnõustaja võib aidata üksikisikutel või ettevõtetel nende finantseesmärke täita järgmiselt.
Üksikisikud
Üksikisiku puhul võib finantsnõustaja anda ülevaate, kuidas nad saavad rohkem säästa ja oma rikkust kasvatada. Seda tehakse sageli investeerimisportfelli koostamise kaudu, mis sobib hästi kliendi riskihoiakuga. Mõned kliendid on valmis riske võtma, kui potentsiaalse suurema tasu väljavaade on neile veenvam kui potentsiaalne raha kaotamine.
Ja vastupidi, on ka kliente, kes on riskikartlikumad ja sooviksid madalama riskiga portfelli, isegi kui see tähendab potentsiaalselt madalamat tootlust.
Inimese riskihoiaku kindlakstegemine võib olla keeruline, kuna inimese riskihoiak võib sõltuda paljudest teguritest. Seega võib finantsnõustaja küsida selliste asjade kohta nagu inimese vanus, sissetulek, perekonnaseis, võlg või kokkuhoid, et oma kliendist kindlat arusaama koguda.
Ettevõtted
Ettevõtete puhul saavad finantsnõustajad aidata ettevõtte arengule teist neutraalset vaatenurka. Ettevõtte areng Ettevõtte arendamine on kontsern ettevõttes, mis vastutab strateegiliste otsuste eest, et oma äri kasvatada ja ümber korraldada, luua strateegilisi partnerlusi, osaleda ühinemistes ja ülevõtmistes ( Ühinemised ja omandamised) ja / või saavutada organisatsiooniline tipptase. Corp Dev kasutab ka võimalusi, mis võimendavad ettevõtte äriplatvormi väärtust. projektid. Näiteks kui ettevõte kaalub oma tegevuse laiendamist uue tehase ehitamise kaudu, saavad finantsnõustajad aidata projekti kasumlikkust iseseisvalt hinnata.
Kui nõustaja hinnang on lõpule jõudnud, saavad nad oma järeldused ettevõtte juhtkonnale esitada eesmärgiga, et nende analüüs annaks ettevõtte juhtkonnale väärtusliku teise arvamuse.
Finantsnõuniku palgad
Kanadas on finantsnõustajate hüvitisevahemik väga lai - põhipalgad algavad madalalt 30 000 dollarilt kuni üle 100 000 dollarini.
Enamikule finantsnõustajatele makstakse teatud tulemuseesmärkide saavutamisel välja makstavaid preemiaid. Mõnele nõustajale makstakse hüvitist ka juhul, kui nad investeerivad oma kliendi raha teatud hallatavatesse fondidesse. Nagu paljude teiste rahandusega seotud elukutsete puhul, premeeritakse ka asjakohaseid kogemusi. See tähendab, et tavaliselt on aastaid praktiseerinud juhid need, kes jõuavad sissetulekute spektri kõrgemasse otsa.
Selliste tähiste hankimine nagu CFA harta CFP® vs CFA® CFP vs CFA: milline tee valida? Sertifitseeritud finantsplaneerija (CFP) ja diplomeeritud finantsanalüütik (CFA) on kaks enim räägitud nimetust finantsvaldkonnas. Mõlemad teenivad erinevaid huve ja kandidaadid teevad lõpuks teistsugust tööd või MBA võib aidata kiirendada inimese edusamme karjääriredelil. Paljud finantsettevõtted nõuavad uutele lõpetajatele ka teatud minimaalset GPA piirmäära, mis tähendab, et suurepärased hinded on kohustuslikud.
Finantsnõustamise tulevik
Kui tehnoloogia areneb jätkuvalt, on üha enam olnud ka robo-nõustajaid, mida ettevõtted kasutavad. Robo-nõustajad on automatiseeritud programmid, mis tõlgendavad kasutajainfot täiustatud algoritmide abil ja loovad investeerimisportfellid, mis on suunatud kliendi konkreetsetele finantseesmärkidele.
Sellised programmid automatiseerivad teabe kogumise ja tõlgendamise protsessi, mis tähendab, et nad saavad finantskonsultandi töö täita murdosa ajaga ja murdosa kuludest. Robonõustajad võivad kujutada finantsnõustajatele reaalset ohtu, kui tehnoloogia jätkab arengut ja algoritmid muutuvad üha täpsemaks.
Sellegipoolest on palju muret selle üle, kui usaldusväärsed võivad olla robonõustajad. Paljud inimesed tahaksid ikkagi teada, et nende raha haldab reaalne inimene, kellega nad saavad rääkida ja suhelda, mitte arvuti. Ent maailmas, kus finantsnõustajad ja investeerimisjuhid turuindekseid harva ületavad, on see üha vähem murettekitav.
Lisaressursid
Finance on finantsmodelleerimise ja hindamise analüütiku (FMVA) ™ ametlik pakkuja. FMVA® sertifikaat. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, J.P. Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogramm, mille eesmärk on muuta keegi maailmatasemel finantsanalüütikuks.
Finantsanalüüsi õppimiseks ja teadmiste arendamiseks soovitame tungivalt allpool olevaid lisaressursse:
- Demograafia Demograafiline demograafia viitab elanikkonna sotsiaalmajanduslikele omadustele, mida ettevõtted kasutavad klientide toote-eelistuste ja ostukäitumise tuvastamiseks. Oma sihtturu omadustega saavad ettevõtted luua oma kliendibaasi profiili.
- Isikliku pankuri ametijuhend Isikliku pankuri ametijuhend Isiklikud pankurid pakuvad abi kliendi isikliku pangakonto rahaliste vajaduste haldamisel ja jälgimisel. Isikliku pankuri ametijuhendi üksikasjad hõlmavad abi klientidele oma pangakontode ja muude toodete avamisel, haldamisel ja optimeerimisel, potentsiaalsete klientide ja potentsiaalsete klientide otsimisel
- Isiklik rahandus Isiklik rahandus Isiklik rahandus on isikliku finantstegevuse planeerimine ja haldamine, näiteks sissetulekute loomine, kulutamine, säästmine, investeerimine ja kaitse. Isikliku rahanduse haldamise protsessi võib kokku võtta eelarves või finantskavas.
- Investeeringutasuvus Investeeringutasuvus (ROI) Investeeringutasuvus (ROI) on tulemusnäitaja, mida kasutatakse investeeringu tootluse hindamiseks või erinevate investeeringute efektiivsuse võrdlemiseks.
