Võla graafiku koostamiseks saame kasutada Exceli PMT, IPMT ja IF valemeid. Esiteks peame mudeli üles seadma, sisestades mõned võla eeldused. Selles näites eeldame, et võlg on 5 000 000 dollarit, maksetähtaeg 5 aastat ja intressimäär Intressimäär Intressimäär viitab summale, mille laenuandja nõuab laenuvõtjalt mis tahes antud laenu eest, väljendatuna üldjuhul protsent põhisummast. olla 4,5%.
1. Meie võla graafiku algsaldo on võrdne laenu summaga 5 miljonit dollarit, nii et lahtrisse E29 sisestame = B25 linkida see eelduse sisendiga. Seejärel saame esimese perioodi kogumakse arvutamiseks kasutada PMT valemit = PMT ($ B $ 27, $ B $ 26, $ B $ 25). Valemis arvutatakse makse summa, kasutades eelduste osas toodud laenusummat, tähtaega ja intressimäära.
2. Sisestage lahtrisse E28 ajavahemik, milles oleme, ja sisestage lahtrisse E29 = E28 + 1 ja täitke valem paremale. Järgmisena kasutage IPMT valemit, et teada saada esimese perioodi intressimakse = IPMT ($ B $ 27, E28, $ B $ 26, $ B $ 25).
3. Põhimakse on kogu makse ja intressimakse vahe, mis on = E30-E31. Lõppjääk on algsaldo pluss tasutav põhimakse, mis on = E29 + E32. 2. perioodi algsaldo on 1. perioodi lõppjääk, mis on = E33.
4. Kopeerige kõik valemid lahtrist E29 järgmisesse veergu E33, seejärel kopeerige kõik paremale. Kontrollige, kas perioodi 5 lõppsaldo on 0 = 0, et veenduda õigete valemite ja arvude kasutamises.
5. Pange tähele, et alates 6. perioodist on mõned veateated, kuna algsaldo on 0. Siin saame vigade puhastamiseks kasutada funktsiooni IF. Lahtrisse E30 tippige = KUI (E29> 0, PMT ($ B $ 27, $ B $ 26, $ B $ 25), 0). Valemis on öeldud, et kui algsaldo on väiksem kui 0, näidatakse kogu makse väärtusena 0.
6. Lahtrisse 31 tippige = IF (E29> 0, IPMT ($ B $ 27, E28, B $ 26, $ B $ 25), 0). See valem sarnaneb eelmisega, mis ütleb, et kui algsaldo on väiksem kui 0, siis näidatakse intressimakset 0-ga.
7. Kopeerige lahtrid E30 ja E31, paremale täitmiseks vajutage SHIFT + paremnool, seejärel CTRL + R. Peaksite nägema, et kõiki veateateid kuvatakse nüüd 0-na.
XNPV XIRR funktsioonidega DATE ja IF
Saame NPV ja IRR arvutada konkreetsete kuupäevade põhjal, kasutades Exceli funktsioone XNPV ja XIRR koos funktsioonidega DATE ja IF.
8. Minge lahtrisse E6 ja sisestage = KUUPÄEV (E5,12,31) kuupäeva kuvamiseks. Kopeeri paremale. Näete #VALUE! sõnum pärast 2021. Me saame selle parandada IFERROR funktsiooni abil = VIGA (KUUPÄEV (E5,12,31), ””).
9. Nüüd saame hakata arvutama NPV ja IRR. Esiteks peame sisestama vaba rahavoo summad. Eeldame, et perioodi 1 kuni 5 FCF-i summad on -1 000, 500, 600, 700, 900. Lahtrisse C37 sisestame diskontomäära 15%. Lahtris B37 arvutage NPV valemi XNPV abil = XNPV (C37, E35: I35, E6: I6).
10. Lahtris B38 arvutage IRR, kasutades valemit XIRR = XIRR (E35: I35, E6: I6).
OFFSET-i lisamine XNPV-le ja XIRR-ile
Funktsiooni OFFSET abil saab dünaamilisemate valemite loomiseks üle minna XNPV ja XIRR valemitele.
11. Muutke lahtris B42 valemiks = XNPV (C42, E40: OFFSET (E40,0, $ F $ 3-1), E6: I6). Valem on dünaamilisem, sest kui perioodide arv kasvab, siis suurenevad ka vaba rahavoo perioodid. Kui prognoositav periood on pikem, ei pea me NPV valemit muutma. IRR-funktsiooni jaoks muutke see väärtuseks = XIRR (E40: OFFSET (E40,0, $ F $ 3-1), E6: I6).
12. Pärast perioodide arvu valemi kohandamist peaksime kuupäevad tasaarvestama. Muutke lahtris B42 valemiks = XNPV (C42, E40: OFFSET (E40,0, $ F $ 3-1), E6: OFFSET (E6,0, $ F $ 3-1)). See võimaldab NPV ja IRR valemitel korjata õige arv vaba rahavoogu koos perioodide arvu muutumisega.
Põhivõlgade ajakava valemite kokkuvõte
- PMT valem võlgnevuse summa arvutamiseks: = PMT (intressimäär, terminite arv, nüüdisväärtus)
- IPMT valem intressimakse arvutamiseks: =IPMT (intressimäär, periood, terminite arv, nüüdisväärtus)
- XNPV valem nüüdisväärtuse leidmiseks: = XNPV (diskontomäär, vabad rahavood, kuupäevad)
- XIRR valem sisemise tasuvuse määra leidmiseks: = XIRR (vabad rahavood, kuupäevad)
- OFFSETi valem dünaamilise NPV arvutamiseks: = XNPV (diskontomäär, 1. FCF: OFFSET (1. FCF, 0, # perioodi - 1), 1. kuupäev: OFFSET (1. kuupäev, 0, # perioodi - 1))
- OFFSETi valem dünaamilise IRR arvutamiseks: = XIRR (1. FCF: OFFSET (1. FCF, 0, # perioodi - 1), 1. kuupäev: OFFSET (1. kuupäev, 0, # perioodi - 1))
Muud ressursid
Täname, et lugesite Finantsjuhendit võlgade ajakava kohta PMT, IPMT ja IF valemitega. Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks on abiks järgmised finantsvahendid:
- Exceli põhivalemid Exceli põhivalemid Exceli põhivalemite valdamine on algajatele finantsanalüüsi omandamiseks ülioluline. Andmeanalüüsis peetakse tööstusharu standardiks Microsoft Exceli. Microsofti arvutustabeliprogramm on juhtumisi ka investeerimispankurite üks eelistatumaid tarkvara
- Finantsmodelleerimise parimad tavad Finantsmodelleerimise parimad tavad Selle artikli eesmärk on pakkuda lugejatele teavet finantsmudeli parimate tavade kohta ja hõlpsasti jälgitavat järkjärgulist juhendit finantsmudeli koostamiseks.
- Exceli funktsioonifunktsioonide loetelu Finantsanalüütikute jaoks olulisemate Exceli funktsioonide loend. See petulehekülg hõlmab 100 funktsiooni, mida on Exceli analüütikuna tundmine oluline
- Exceli otseteede ülevaade Exceli otseteede ülevaade Exceli otseteed on tähelepanuta jäetud meetod Exceli tootlikkuse ja kiiruse suurendamiseks. Exceli otseteed pakuvad finantsanalüütikule võimsat tööriista. Need otseteed võivad täita paljusid funktsioone. sama lihtne kui arvutustabelis navigeerimine valemite täitmiseks või andmete rühmitamiseks.
