Akrediteeritud varahalduse spetsialist (AAMS) - ülevaade,

Akrediteeritud varahalduse spetsialist (AAMS®) on nimetus rahanduse spetsialistidele, kellest saavad finantsnõustajad või kes on uued finantsnõustajateks saamisel. AAMSi nimetus annab nõustajatele fundamentaalsed finantsteadmised ja varahalduse spetsifikatsiooni. Varahaldus on vara arendamise, haldamise, hooldamise ja müümise protsess kulutõhusal viisil. Kõige sagedamini kasutatakse rahanduses seda terminit üksikisikute või ettevõtete puhul, kes haldavad vara üksikisikute või muude üksuste nimel. ja investeeringud.

Akrediteeritud varahalduse spetsialist (AAMS)

Kokkuvõte

  • Akrediteeritud varahalduse spetsialist (AAMS®) on finantsteenuste nimetus, mis annab täiendava hariduse varahalduse alal.
  • AAMS® on veebimoodulitega iseõppeprogramm. See on eksamipõhine, kus on 80 küsimust ja 70% läbinõue.
  • AAMS® programm pakub krediiti, mida saab kasutada CFP® programmi lõpuleviimiseks.

AAMS® purustamine

AAMS® programm on suunatud uutele nõustajatele või karjääri keskel olevatele nõustajatele, kes soovivad õppida, kuidas viia oma kliendisuhted järgmisele tasemele. Täpsemalt omandavad nad võime anda ulatuslikumat nõu investeerimisstrateegiate kohta Investeerimismeetodid Selles juhendis ja ülevaates investeerimismeetoditest on välja toodud peamised viisid, kuidas investorid üritavad kapitaliturgudel raha teenida ja riske hallata. Investeering on mis tahes vara või instrument, mis on ostetud kavatsusega müüa see mingil tulevasel hetkel ostuhinnast kõrgema hinna eest (kapitalikasum) või lootuses, et vara toob otseselt tulu (näiteks üüritulu) või dividendid). oma klientidele.

Siiski on oluline märkida, et kogenumad nõustajad võivad valida ka programmi, kui nad otsustavad, et vajavad rohkem varahalduse ja investeeringute alast haridust. Programmi peamisteks saavutusteks on võime tuvastada äsja avastatud investeerimisvõimalused ning arusaam sellest, kuidas oma klientide jaoks kindlustus-, maksu-, pensioni- ja kinnisvaraprobleeme ära tunda.

AAMS®-i nimetuse õppemaks maksab 1300 dollarit. See annab nõustajatele juurdepääsu veebiprogrammile. Mõnes programmi moodulis arutletakse teemadel, näiteks varahaldus, varade jaotamine Varade jaotamine Varade jaotamine viitab strateegiale, kus üksikisikud jagavad oma investeerimisportfelli erinevate kategooriate vahel, et minimeerida investeeringuid, pensioniks investeerimist, kinnisvara planeerimist ja investeerimist maksud. Lisaks saavad programmi lõpetanud Certified Financial Planner® (CFP) programmi lõpuleviimiseks krediiti, kui nad otsustavad seda ka järgmistel aastatel jätkata.

Lisaks on nimetamise üks eelis eelkõige see, et raskusaste ja ajaline pühendumus pole nii kõrged kui ühise kalanduspoliitika programm. Nõustajad saavad programmi läbida vaid paari kuuga, sõltuvalt varasematest taustteadmistest.

Üldiselt seab AAMS® programm oma uue finantsnõustaja või planeerija ametikohale nõustaja. Moodulid annavad asjakohaseid teadmisi teie kliendi varade hindamiseks ning sobivad soovitused tema rahanduse ja investeeringute kohta.

Eksamid ja täiendõpe

Pärast iseõppimist peavad finantsnõustajad AAMS®-i nimetuse saamiseks sooritama 80 eksamiga lõpueksami ja saama hinnangu 70% või parem. Mõned eksami teemad hõlmavad investeerimisstrateegiaid, investeerimispoliitikat, investeerimisriski ja tootlust Risk ja tootlus Investeerimisel on risk ja tootlus omavahel tihedalt seotud. Potentsiaalse investeeringutasuvuse suurenemine käib tavaliselt suurema riskiga käsikäes. Erinevat tüüpi riskide hulka kuuluvad projektipõhine risk, valdkonnapõhine risk, konkurentsirisk, rahvusvaheline risk ja tururisk. ja investeeringute tulemuslikkust.

Lisaks peavad nõustajad pühenduma ja nõustuma järgima eetikakoodeksit kogu oma karjääri jooksul. Akrediteerimise säilitamiseks peavad nad iga kahe aasta tagant läbima ka täiendõppe kursused.

Täiendkoolituskursused tagavad, et nõustajad on kursis teemade praeguste muudatustega. Kursused sisaldavad pikendustasu 95 dollarit. Lisaks peavad nad veel kord kinnitama, et järgivad eetikakoodeksit.

AAMS®-i nimetuse tähtsus

Akrediteeritud varahalduse spetsialisti (AAMS®) määramise teadmised ja saavutused on olulised mitmel põhjusel. Esiteks võib see nimetus anda teile võimaluse pakkuda oma klientidele rohkem teadmisi varahalduse teemadel, suurendades samal ajal ka uute klientide saamist teie varahalduse eriala tõttu.

Täiendava hariduse omandamiseks annab AAMS® programm teile ainepunkte, mida saate valida ühise kalanduspoliitika programmi lõpuleviimiseks. See on oluline, sest AAMS®-i sertifikaat aitab teil otsustada, kas soovite jätkata ühist kalanduspoliitikat, kuna see on selles valdkonnas palju suurem samm. Nimetus võib aidata teil otsustada, mis on teie pikaajalised eesmärgid ja kas soovite tulevikus veelgi intensiivsemat programmi jätkata.

Pealegi võib see nimetus anda teile majandusharu tunnustuse tänu rahandusalaste teemade hariduslikule taustale. See võib omakorda aidata kaasa teie karjääri kasvule ja edukusele ning hüvitisele ja hüvedele.

Lisaressursid

Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Oma teadmistebaasi õppimise ja arendamise jätkamiseks uurige palun allpool olevaid täiendavaid asjakohaseid ressursse:

  • Akrediteeritud ettevõtte hindamisel (ABV) Akrediteeritud ettevõtluse hindamisel (ABV) akrediteeritud ettevõtluse hindamisel (ABV) on volikiri, mis antakse raamatupidajatele, kellel on märkimisväärsed teadmised hindamise ja
  • Ameerika CPA-de instituut (AICPA) American CPA-de instituut (AICPA) Ameerika CPA-de instituut (AICPA) on mittetulundusühing sertifitseeritud raamatupidajate kohta Ameerika Ühendriikides. See asutati 1887. aastal ja selle ülesanne on luua ja hinnata atesteeritud riigiraamatupidaja (CPA) eksamid. Isikud, kes soovivad praktiseerida raamatupidajat Ameerika Ühendriikides, peavad selle läbima
  • Riiklik kindlustus- ja finantsnõustajate ühendus (NAIFA) Riiklik kindlustus- ja finantsnõustajate ühendus (NAIFA) Riiklik kindlustus- ja finantsnõustajate liit (NAIFA) on mittetulunduslik rühm, mille ülesanne on soodustada oma riigi jaoks positiivset regulatiivset keskkonda.
  • Erialane täiendõpe (CPE) Kutseõppe jätkamine (CPE) Kutsehariduse jätkamine (CPE) on nõue diplomeeritud avalikele raamatupidajatele (CPA), mis on loodud selleks, et aidata säilitada nende pädevust ja oskusi professionaalsete teenuste pakkujatena. CPA nimetuse säilitamise nõuete osana

Lang L: none (rec-post)