Investeerimisfondid on rahakogumid, mida kogutakse paljudelt investoritelt aktsiatesse investeerimiseks. Aktsia Mis on aktsia? Üksikut isikut, kellel on ettevõttes aktsiaid, nimetatakse aktsionäriks ja tal on õigus nõuda osa ettevõtte jääkvarast ja kasumist (kui ettevõte peaks kunagi lagunema). Mõisteid "aktsia", "aktsiad" ja "omakapital" kasutatakse vahetatult. , võlakirjad Võlakirjaosad Võlakirjaosad on tavaliselt hüpoteekidega tagatud väärtpaberite osad, mida pakutakse samal ajal ja millel on tavaliselt erinevad riskitasemed, hüved ja tähtajad. Näiteks on tagatud hüpoteeklaenude kohustused (CMO) struktureeritud paljude osadega, mis lõpevad erinevatel kuupäevadel, kannavad erineva riskitasemega ja maksavad erinevaid intressimäärasid. või muid väärtpabereid. Investeerimisfondid kuuluvad investorite grupile ja neid haldavad professionaalid. Teisisõnu on investeerimisfond väärtpaberite kogum. Varaklass Varaklass on sarnaste investeerimisvahendite rühm. Erinevad investeerimisvarade klassid või tüübid - näiteks fikseeritud tuluga investeeringud - on rühmitatud sarnase finantsstruktuuri alusel. Tavaliselt kaubeldakse nendega samadel finantsturgudel ja nende suhtes kehtivad samad reeglid ja määrused. kuulub investorite rühmale ja haldab fondijuht Portfellihaldur Portfellihaldurid haldavad investeerimisportfelle kuue etapilise portfellihalduse protsessi abil. Siit juhendist saate teada, mida täpselt portfellihaldur teeb. Portfellihaldurid on spetsialistid, kes haldavad investeerimisportfelle eesmärgiga saavutada oma klientide investeerimiseesmärgid. .
Investeerimisfondide toimimise mõistmine
Investeerimisfondi ostmisel ühendate raha teiste investoritega. Teie ja teiste investorite poolt ühendatud raha haldab fondijuht, kes investeerib finantsvaradesse, nagu aktsiad, võlakirjad jne. Investeerimisfondi hallatakse igapäevaselt. Allpool on diagramm, kuidas investeerimisfondid töötavad:
Ühised investeerimisfondide tüübid
Investeerimisfonde on kuus tavalist tüüpi:
1. Rahaturufondid
Rahaturufondid investeerivad lühiajalistesse fikseeritud tulumääraga väärtpaberitesse. Lühiajaliste fikseeritud tulumääraga väärtpaberite näideteks on valitsuse võlakirjad, riigivõlakirjad, kommertspaberid ja hoiusesertifikaadid. Seda tüüpi fondid on üldiselt turvalisem investeering, kuid nende potentsiaalne tootlus on madalam kui teistel investeerimisfondidel.
2. Fikseeritud tulumääraga fondid
Fikseeritud tulumääraga fondid ostavad investeeringuid, mis maksavad fikseeritud tootlust. Seda tüüpi investeerimisfondid keskenduvad peamiselt intressi kaudu fondi tulude saamisele.
3. Aktsiafondid
Aktsiafondid investeerivad aktsiatesse. Lisaks on olemas erinevat tüüpi aktsiafondid, näiteks fondid, mis on spetsialiseerunud kasvuvarudele, väärtusaktsiatele, suurte ja keskmise suurusega aktsiatele, väikeste ja keskmise suurusega aktsiatele või nende aktsiate kombinatsioonile.
4. Tasakaalustatud fondid
Tasakaalustatud fondid investeerivad aktsiate ja fikseeritud tulumääraga väärtpaberite segusse - tavaliselt 40% omakapitali 60% fikseeritud tulumääraga. Nende fondide eesmärk on teenida suuremat tootlust, kuid maandada ka fikseeritud tulumääraga väärtpaberite abil riski.
5. Indeksfondid
Indeksfondide eesmärk on jälgida konkreetse indeksi tootlust. Näiteks S&P või TSX. Indeksifondid järgivad indeksit ja tõusevad siis, kui indeks tõuseb ja langeb, kui indeks langeb. Indeksfondid on populaarsed, kuna tavaliselt vajavad nad teiste fondidega võrreldes madalamat valitsemistasu (seetõttu, et juht ei pea nii palju uuringuid tegema).
6. Erifondid
Erifondid keskenduvad turu väga väikesele osale nagu energia, telekommunikatsioon, tervishoid, tööstusettevõtted jne.
Investeerimisfondi investeerimise eelised
Investeerimisfondi investeerimisel on mitu peamist eelist:
1. Professionaalne juhtimine
Investeerimisfonde haldab aktiivselt professionaal, kes jälgib pidevalt fondi portfelli. Lisaks saab juht investeerimisvalikule pühendada rohkem aega kui jaeinvestor.
2. Investeeringute mitmekesistamine
Investeerimisfondid võimaldavad investeeringuid mitmekesistada. Investeerimisfond investeerib mitmesse varaklassi ja mitte ainult ühte aktsiasse ega võlakirja.
3. Likviidsus
Investeerimisfondidel on kõrge likviidsus. Üldiselt on teil võimalik investeerimisfondid vajaduse korral lühikese aja jooksul müüa.
Investeerimisfondi puudused
Investeerimisfondi investeerimisel tuleb arvestada oluliste puudustega:
1. Juhtimistasud ja tegevuskulud
Investeerimisfondid võtavad tavaliselt kõrge HTMi (haldustasu ja tegevuskulud). See vähendaks üldist tootlust. Näiteks kui investeerimisfond teenis ühe aasta tootlust 10%, langetaks HTM seda tootlust.
2. Kontrolli kaotamine
Kuna investeerimisfonde haldab juht, kaotab investeerimisfondi investeerimine kontrolli. Pidage meeles, et annate investeerimisfondi investeerimisel kellelegi teisele oma raha.
3. Kehv jõudlus
Investeerimisfondide tootlust ei tagata. Uuringute kohaselt ei suuda suurem osa investeerimisfondidest ületada selliseid turuindekseid nagu S&P 500. Lisaks ei ole investeerimisfondid kahjude vastu kindlustatud.
Seotud ressursid
Arendage oma hooldajat professionaalse finantsanalüütikuna. FMVA® Certification Liituge Finantsi veebipõhiste finantsmudelite ja hindamiskursustega 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, J.P. Morgan ja Ferrari. Oma karjääri edendamiseks on abiks nendest rahanduse lisaressurssidest.
- Fondide fond Fondide fond (FOF) Fondide fond (FOF) on investeerimisvahend, kus fond investeerib pigem portfelli, mis koosneb teiste fondide aktsiatest.
- Fikseeritud tulumääraga väärtpaberitega kauplemine ja investeerimine Finantseerimise kauplemis- ja investeerimisjuhendid on loodud iseõppimise ressurssidena, et õppida omas tempos kauplema. Sirvige sadu artikleid kauplemise, investeerimise ja finantsanalüütikute jaoks oluliste teemade kohta. Siit saate teada varaklasside, võlakirjade hinnakujunduse, riski ja tootluse, aktsiate ja aktsiaturgude, ETFide, hoogu, tehnilist teavet
- Investeerimine: juhend algajale Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
- Võrrelge finantstunnistusi Parimad rahandussertifikaadid Parimate finantstunnistuste loend. Saate ülevaate parimatest finantstõenditest kogu maailmas tegutsevatele spetsialistidele. Selles juhendis võrreldakse 6 parimat programmi, et saada sertifitseeritud finantsanalüütik erinevatelt programmide pakkujatelt, nagu CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA
