Deutsche Banki restruktureerimine - ettevõtte finantsinstituut

2019. aasta juunis teatas Deutsche Bank, et nad vähendavad 18 000 töökohta ettevõtte korporatsiooni restruktureerimise eesmärgil. Ettevõte on juriidiline isik, mille on loonud üksikisikud, aktsionärid või aktsionärid eesmärgiga kasumit teenida. Ettevõtetel on lubatud sõlmida lepinguid, kaevata ja kohtusse kaevata, omada vara, maksta föderaal- ja osariigi makse ning laenata raha finantsasutustelt. . Ettevõtte ümberkorraldamine võib hõlmata paljusid erinevaid muudatusi, mis kõik on mõeldud ettevõtte kasumlikumaks muutmiseks. Kasum on väärtus, mis jääb alles pärast ettevõtte kulude tasumist. Selle leiate kasumiaruandest. Kui väärtus, mis jääb alles pärast seda, kui kulud on tuludest maha arvatud, on ettevõttel kasum ja kui väärtus on negatiivne, siis väidetavalt on see kahjum. Muudatused võivad hõlmata omandistruktuuri, võla- ja finantseerimisstruktuure. Kapitalistruktuur Kapitalistruktuur viitab võla ja / või omakapitali suurusele, mida ettevõte kasutab oma tegevuse rahastamiseks ja vara finantseerimiseks. Ettevõtte kapitali struktuur ja juhtimissüsteemide ajakohastamine. Muidugi võib ärivaldkondades teha muudatusi, mis toovad kaasa töökohtade arvu suurenemise või vähenemise.

Deutsche Bank restruktureerib illustreerivat hoonet, mille silmapiiril on tumedad pilved

Kiire kokkuvõtte punktid

  • Deutsche Bank kaotab aktsiate müügi ja kauplemise ärivaldkonnad ning koondab 18 000 töötajat.
  • Pank ei ole finantskriisist taastuda suutnud ja talle on väärkäitumise eest mitu korda trahvi makstud.
  • Selle asemel, et keskenduda müügile ja kauplemisele, mis võib tekitada kõikuvaid tulusid, on nad keskendunud ettevõtete rahahaldusele.

Deutsche Banki ajalugu

Deutsche on Saksamaa pangandusasutus Pangandus (müügi pool) Karjäär Pangad, tuntud ka kui edasimüüjad või ühiselt müügi pool, pakuvad laia valikut rolle, nagu investeerimispangandus, omakapitali uurimine, müük ja kauplemine, mis asutati 1870. aastal. Kahjuks läbi aastate on nad olnud seotud mitme skandaali ja viletsate äriotsustega. Näiteks osales pank krediidiriski hüpoteeklaenude kriisis. Isegi kui pank tajus, et turg pöördub lõuna poole, jätkasid nad hüpoteeklaenul põhinevate investeeringute müüki. Hüpoteegiga tagatud väärtpaber (MBS) Hüpoteegiga tagatud väärtpaber (MBS) on võlakiri, mis on tagatud hüpoteegi või hüpoteekide kogumiga. . MBS on varaga tagatud väärtpaber, millega kaubeldakse järelturul ja mis võimaldab investoritel hüpoteegiärist kasu lõigata. Et asi veelgi hullem oleks, tegi Deutsche panuseid ka nende müüdud toodete vastu. Need tegevused läksid pangale maksma 7,2 miljardit dollarit trahve, mida kohandati 14 miljardilt dollarilt pärast USA justiitsministeeriumiga kokkuleppimist.

Aastatel 2015–2018 sai Deutsche trahvi ka muude väärtegude eest. Nende hulka kuulub Libori LIBOR LIBORi võltsimine, mis on Londoni pankadevahelise pakkumise määra lühend - viitab intressimäärale, mida Ühendkuningriigi pangad küsivad teistelt finantsasutustelt lühiajalise laenu eest, mille tähtaeg on üks päev kuni 12 kuud tulevikus. LIBOR toimib lühiajaliste intressimäärade intressimäära võrdlusalusena, tehes äri USA sanktsioonidega riikidega ja suutmatus tõkestada rahapesu. Rahapesujuhtumis määrati Deutsche Bankile 630 miljonit dollarit trahvi selle eest, et ta ei takistanud Venemaa rahapesu 10 miljardi dollari eest.

Tehtud otsused

Äriotsuste osas oli Deutsche bankil alates 1989. aastast plaan saada ülemaailmseks pangaks. Nad omandasid ostuarvestuse - ühinemised ja omandamised (ühinemised ja ülevõtmised). See juhend hõlmab ühinemiste ja omandamiste ostuarvestust. Omandamisel ostab ettevõte teise ettevõtte vara, tuvastatavad ärisegmendid või tütarettevõtted. Ühinemisel ostab ettevõte teise ettevõtte tervikuna. pankades teistes riikides ja saavutanud suurema globaalse kohaloleku. Ühendades oma USA operatsioonid ühte, olid neil plaanis võtta Wall Street Wall Street Wall Street võtab New Yorgis Manhattanil kokku kaheksa kvartalit. See kulgeb Broadwayst South Streetini ida-lääne suunas, finantspiirkonna südames. Kapitalismi südant esindav Wall Street on koduks New Yorgi börsile (NYSE), arvukatele pankadele, teistele finantsasutustele ja korporatsioonidele. sellised pangad nagu Goldman Sachs Goldman Sachs Group Goldman Sachs Group Inc. on rahvusvaheline investeerimispank, mille asutas 1869. aastal Marcus Goldman. See pakub varahaldust, ühinemisi ja omandamisi, vahendustegevust ja turvalisuse tagamist 4 segmendi kaudu: investeerimispangandus, investeeringute haldamine, investeerimine ja laenamine ning institutsionaalsed kliendid, lisateave GS-i kohta. Pärast finantskriisi, loid Euroopa majandust ja uusi regulatsioone lagunesid sellised plaanid siiski laiali. 2019. aastal lagunesid plaanid ühineda teise Saksa pangaga Commerzbankiga. Ühinemise õnnestumise korral oleks see loonud euroala eurotsooni. Kõik Euroopa Liidu riigid, kes võtsid euro kasutusele oma rahvusvaluutana, moodustavad geograafilise ja majanduspiirkonna, mida nimetatakse eurotsooniks. Euroala on üks suurimaid majanduspiirkondi maailmas. Euroopa 28 riigist üheksateist kasutab euro suuruselt teist panka. Need plaanid tehti siis, kui mõlemad pangad olid hädas, Deutsche üritas pärast finantskriisi taastuda.

Miks vähendada 18 000 töökohta?

Deutsche otsustas, et nende äritegevus Äritegevus Äritegevus viitab tegevustele, millega ettevõtted igapäevaselt tegelevad ettevõtte väärtuse suurendamiseks ja kasumi teenimiseks. Tegevus on liiga hõre või liiga mitmekesine. Hajutamine on mitmekesistamine. Portfelliressursside või kapitali jaotamine mitmesuguste investeeringute jaoks on mitmekesistamise meetod. Hajutamise eesmärk on kahjumi leevendamine. Üks juhtidest teatas, et pank oli proovinud konkureerida liiga paljudes ärivaldkondades. Selle olukorra kinnitamiseks on nad otsustanud sulgeda aktsiate müügi ja kauplemise. Müük ja kauplemine Müük ja kauplemine (S&T) on investeerimispanga grupp, mis koosneb müügiinimestest, kes kutsuvad ideede ja võimalustega institutsionaalseid investoreid, ning kauplejatest, kes teostavad korraldab ja nõustab kliente finantsseisundi sisestamisel ja sellest väljumisel. Müük ja kauplemine on vereringe, mis muudab või lõhub väärtpaberifirma äri ja vähendab intressimäärade jaotust. Selle ärisuuna pankadest eemaldades lasevad nad lahti ka 18 000 töötajat. Algselt ei soovinud juhid seda ärisuunda kärpida. Kuigi tuletisinstrumentide emiteerimine ja nendega kauplemine on tuletisväärtpaberite puhul finantskokkulepe, mille väärtus on seotud alusvara väärtusega. Need on keerulised finantsinstrumendid, mida kasutatakse erinevatel eesmärkidel, sealhulgas riskimaandamiseks ja täiendavatele varadele või turgudele juurdepääsu saamiseks. võib korralikult tehes olla väga tulus. Kuid kui Deutsche Bank muutub vähem kasumlikuks, otsib pank usaldusväärsemat äri. Nüüd suunab pank tähelepanu ettevõtete rahahaldusele.

Deutsche Banki ümberkorraldamisprotsessi lühiajaline maksumus on 8,29 miljardit dollarit, enamik toimub 2019. aastal. Kulud koosnevad enamasti töötajatest lahkumishüvitistest, mis vabastati. Hinnanguline kasu on kulude kokkuhoid 6,7 miljardit dollarit aastaks 2022. Kulude kokkuhoid tuleneb madalamatest palgakuludest ja igal aastal makstavatest preemiatest. Teised pangad on seda plaani nimetanud ambitsioonikaks ja tegevust radikaalseks.

Juhtimine

Christian Sewingist sai tegevjuht 2018. aastal. Sewing oli juba lõpetanud üle 3000 töökoha ja sulgenud sadu harusid. Sewing otsustas koos juhatusega vähendada aktsiate müüki ja kauplemist. Müük ja kauplemine Müük ja kauplemine (S&T) on investeerimispanga grupp, mis koosneb müügimeestest, kes kutsuvad ideedele ja võimalustele institutsionaalseid investoreid, ja kauplejatele. kes täidab korraldusi ja nõustab kliente finantsseisundi sisestamisel ja sellest väljumisel. Müük ja kauplemine on vereringeettevõtte divisjoni moodustav või purustav vereringe, kuna sellel puudub tulu. Tulu on kogu perioodil ettevõtte poolt tunnustatud kaupade ja teenuste müügi väärtus. Tulud (mida nimetatakse ka müügiks või tuludeks) moodustavad ettevõtte kasumiaruande alguse ja neid peetakse sageli ettevõtte „ülemiseks reaks“. töökindlus. Nagu eespool mainitud, oodatakse kulude kokkuhoidu ka madalamate preemiate maksmisega. Eelmist tegevjuhti kritiseeriti investeerimispankurite pidevate kõrgete preemiate maksmise pärast.

Kõik juhid ei nõustunud otsusega ega olnud selle suhtes kahjustamata. Näiteks on jaekaubanduse juht Frank Strauss pangast lahkunud, kuna ta ei olnud ümberkorralduskavaga nõus. Investeerimispanganduse juht Garth Ritchie lahkub samuti pangast.

Mida see investorite jaoks tähendab?

Deutsche Banki aktsia on alates 2007. aastast langenud 95% panga raskuste tõttu. Olemasolevate investorite jaoks on pank teatanud, et nad ei tõsta täiendavat kapitali. Kapital on miski, mis suurendab inimese võimet väärtust luua. Seda saab kasutada väärtuse suurendamiseks paljudes kategooriates, näiteks rahaline, sotsiaalne, füüsiline, intellektuaalne jne. Ettevõtluses ja majanduses on kaks kõige levinumat kapitali tüüpi rahaline ja inimlik. ümberkorraldamiskava rahastamiseks. Paljud investorid või potentsiaalsed investorid ootavad, kuidas kava ellu viiakse, samuti selle tulemusi. Kuigi kulusid vähendatakse, on näha, kas tuludele avaldatakse negatiivset mõju.

Lisaressursid

Täname, et lugesite Finance'i artiklit Deutsche Banki ümberkorraldamiskavast. Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks soovitame järgmisi finantsressursse.

  • Zombie Company Zombie Company "Zombie company" on konkurentsivõimetu ettevõte, mille toimimiseks on vaja päästmist. Zombie-ettevõtetel pole liigset sularaha ega võimsust ning nad seisavad paigal.
  • Tagatise ülevõtmine Tagatise ülevõtmine Päästmise ülevõtmine viitab stsenaariumile, kus valitsus või finantsiliselt stabiilne ettevõte võtab nõrga ettevõtte üle kontrolli eesmärgiga aidata
  • Pangade peamised riskid Pangade peamised riskid Pangade peamised riskid hõlmavad krediidi-, tegevus-, turu- ja likviidsusriski. Kuna pangad puutuvad kokku erinevate riskidega, on neil riskihalduse infrastruktuur hästi välja ehitatud ja nad peavad järgima valitsuse määrusi.
  • Laenu ja väärtuse suhe Laenu ja väärtuse suhe Laenu ja väärtuse suhe (LTV) on finantssuhe, mis võrdleb laenu suurust laenu tulu abil ostetud vara väärtusega. LTV suhe on oluline mõõdik, mis hindab laenuriski, mida laenuandja laenuvõtjale laenu andes kannab.

Lang L: none