Fikseeritud tulumääraga portfell hõlmab investeerimisväärtpabereid, mis maksavad fikseeritud intressi kuni tähtaja lõpuni. Tähtaja saabudes makstakse väärtpaberi põhisumma investorile tagasi.
Mõned näited fikseeritud tulumääraga väärtpaberitest on:
- Tagatisraha (CD)
- Valitsuse emiteeritud võlakirjad
- Ettevõtete emiteeritud võlakirjad
- Võlakirjad Võlakirjad Võlakirjad (lühidalt vekslid) on lühiajaline finantsinstrument, mille emiteerib USA riigikassa, mille tähtaeg on vahemikus mõnest päevast kuni 52 nädalani (üks aasta). Neid peetakse kõige ohutumate investeeringute hulka, kuna neid toetab Ameerika Ühendriikide valitsuse täielik usk ja krediit.
- Võlakirjade investeerimisfondid
Kokkuvõte:
- Fikseeritud tulumääraga portfell hõlmab investeerimispabereid, mis maksavad fikseeritud intressi kuni selle lõpptähtajani. Tähtaja saabudes makstakse väärtpaberi põhisumma investorile tagasi.
- Fikseeritud tulumääraga investeerimisstrateegia keskendub põhiliselt madala riskiga väärtpaberite fikseeritud (teada või kindla) intressimääraga tulu teenimisele.
- Fikseeritud tulumääraga portfell sisaldab hoiusesertifikaate (CD), riigivõlakirju, võlakirju ja investeerimisfonde, mis on tavaliselt madala riskiga väärtpaberid, millel on kindlaksmääratud intress.
Mis on fikseeritud tuluga investeerimine?
Fikseeritud tulumääraga investeerimisstrateegia keskendub põhimõtteliselt madala riskiga väärtpaberite tootlusele kindla (teada või kindla) intressimääraga. Fikseeritud tulumääraga portfell sisaldab hoiusesertifikaate (CD), riigivõlakirju, võlakirju Võlakirjad Võlakirjad on fikseeritud tulumääraga väärtpaberid, mille emiteerivad ettevõtted ja valitsused kapitali kaasamiseks. Võlakirja emitent laenab võlakirja omanikult kapitali ja teeb neile kindlaksmääratud perioodiks fikseeritud (või muutuva) intressimääraga fikseeritud makseid. ja investeerimisfondid, mis on tavaliselt madala riskiga väärtpaberid, millel on kindlaksmääratud huvi.
Fikseeritud tuluga investeerimisstrateegiad - tüübid
1. Redeliga võlakirjaportfelli investeerimine
Redeliga võlakirjaportfelli investeerimisstrateegia, mida tavaliselt nimetatakse võlakirjaredeli investeerimiseks, keskendub portfelli mitmekesistamisele, ostes redelilaadsel viisil, st madala kuni kõrge astmega sarnaselt, erineva lõpptähtajaga fikseeritud tulumääraga väärtpabereid.
Hajutatud portfell aitab maandada lühiajaliste võlakirjade riski ja saada sellest kasu ükshaaval, kui need lõpevad, ja seejärel reinvesteerida põhiosa kõrgema astmega võlakirjadesse. See tagab suureneva tootluse ja kasumliku investeerimisportfelli.
2. Bullet võlakirjaportfelli investeerimine
Tavaliselt nimetatakse täppisinvesteeringuks bullet võlakirjaportfelli investeerimisstrateegiaks portfelli loomist, ostes fikseeritud tulumääraga väärtpabereid erinevatel kuupäevadel, kuid sama lõpptähtajaga. See mitmekesistab investeerimisportfelli ja tagab samal ajal tulevase kasumliku tootluse "kuuli".
Täppisinvesteerimisstrateegia võtavad üldiselt vastu investorid, kes võivad tulevikus vajada suuri summasid. See võib olla ülikoolihariduse rahastamine, pulmade eest tasumine, suure vara ostmine ja paljud teised.
3. Barbell võlakirjaportfelli investeerimine
Barbell-võlakirjaportfelli investeerimine, mida tavaliselt nimetatakse barbell-investeerimiseks, on fikseeritud tuluga investeerimisstrateegia, mis nõuab kahe äärmusega portfelli loomist, st lühi- ja pikaajalised võlakirjadeta võlakirjad. Kanginvesteerimisstrateegia peamine põhitegur on pöörata suurt tähelepanu portfelli lühiajalistele võlakirjadele ja jätkata nende lõpptähtajal uute emissioonidena viimist.
Lühiajaliste võlakirjade puhul on kangiportfelli tähtaeg lühem kui viis aastat ja pikaajaliste võlakirjade tähtaeg on kümme aastat või kauem. Strateegia nõuab aktiivset juhtimist Aktiivne juhtimine Aktiivne juhtimine on inimkapitali kasutamine fondiportfelli haldamiseks. Aktiivsed juhid tuginevad analüütilistele uuringutele, isiklikule hinnangule ja prognoosidele, kuna tuleb keskenduda lühiajalistele võlakirjadele, et neid lõpptähtajal tõhusalt uuteks emissioonideks jätkata.
Fikseeritud tulumääraga väärtpaberid - hüvitised
Peamiselt fikseeritud tulumääraga väärtpaberitest koosnev portfell on kasulik mitmel viisil, sealhulgas:
1. Mitmekesistamine
Portfelli loomine peamiselt fikseeritud tulumääraga väärtpaberitega toob kaasa mitmekesistamise. Hajutamine on mitmekesistamine. Portfelliressursside või kapitali jaotamine mitmesuguste investeeringute jaoks on mitmekesistamise meetod. Hajutamise eesmärk on tabeli kahjude leevendamine. Mitmekesistamine on esmatähtis omadus, mida tuleb oma portfelli koostamisel meeles pidada. Seda eriti siis, kui turg on väga kõikuv ja ebakindel ning hinnad tõusevad ja langevad drastiliselt.
Mitmekesistamine aitab tuua investeerimisportfelli vastupanuvõime sellise volatiilsuse ja hinnakorrektsioonide vastu. See loob tasakaalu tunde. Kui portfelli üks osa kannatab, on portfell piisavalt mitmekesine, et varjata lõtku, omades teist osa hästi toimivatest väärtpaberitest.
2. Fikseeritud tulu
Mõiste „fikseeritud tulumääraga” väärtpaberid annavad ülevaate, miks eelistatakse peamiselt fikseeritud tulumääraga väärtpaberitest koosnevat portfelli. Fikseeritud tulumääraga väärtpaberid mitte ainult ei maksa dividende ja pakuvad head tootlust, vaid pakuvad ka püsivat tulu.
3. Riskitase
Aktsiatega võrreldes on fikseeritud tulumääraga väärtpaberitel üldiselt suhteliselt väiksem riskipositsioon. Enamasti hõlmab see "kohustuste täitmatajätmise riski", milleks võlakirjade emitent ei suuda oma finantskohustusi täita.
Seotud lugemised
Finance on ülemaailmse sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaadi ametlik pakkuja. Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi-, rahavoogude analüüsi , pakti modelleerimine, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm, mille eesmärk on aidata kellelgi saada maailmatasemel finantsanalüütikuks. Oma karjääri edendamiseks on kasulikud allpool olevad lisaressursid:
- Investeerimine: juhend algajale Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
- Investeerimisfondid Investeerimisfondid Investeerimisfond on raha kogum, mida paljudelt investoritelt kogutakse aktsiatesse, võlakirjadesse või muudesse väärtpaberitesse investeerimiseks. Investeerimisfondid kuuluvad investorite grupile ja neid haldavad professionaalid. Siit saate teada erinevat tüüpi fondide, nende tööpõhimõtete ning nendesse investeerimise eeliste ja kompromisside kohta
- Maksejõuetuse risk Maksejõuetusrisk, mida nimetatakse ka maksejõuetuse tõenäosuseks, on tõenäosus, et laenuvõtja ei maksa põhiosa ja intresse täielikult ja õigeaegselt,
- Investeerimisportfell Investeerimisportfell Investorile kuuluv finantsvarade kogum, mis võib sisaldada võlakirju, aktsiaid, valuutasid, raha ja raha ekvivalente ning tooraineid. Lisaks viitab see investeeringute rühmale, mida investor kasutab kasumi teenimiseks, tagades samal ajal kapitali või vara säilimise.
