Kapitali säilitamine - ülevaade, tegurid, piirangud

Kapitali säilitamine on investeerimisstrateegia, mis soodustab säästmist, st kapitali säilitamist ja väärtuse kaotamise vältimist. Strateegias kasutatakse konservatiivset lähenemisviisi investeerimiseks konkreetselt „ohututesse” lühiajalistesse instrumentidesse nagu hoiukontod Hoiukonto Hoiukonto on tüüpiline konto pangas või krediidiühistul, mis võimaldab üksikisikul raha hoiustada, kindlustada või välja võtta. tekib vajadus. Hoiukonto maksab tavaliselt hoiuste eest teatud intressi, ehkki määr on üsna madal. , FDIC-ga kindlustatud kontrollkontod ja riigivekslid ning hoiusesertifikaadid (CD).

Kapitali säilitamine

Kapitali säilitamise võtmetegurid

1. Riski ja volatiilsuse tasemed

Investorid, kes soovivad kasutada kapitali säilitamise investeerimisstrateegiat, on riskile üldiselt vastumeelsed selles mõttes, et nad sooviksid investeerida kõige vähem riskantsesse varianti. Sellepärast, et sellised investorid soovivad investeerida ainult oma kapitali säilitamise eesmärgil. Nad ei näe oma kapitali lähitulevikus kasvupotentsiaali ja soovivad lihtsalt säilitada või säilitada maksimaalse osa, mis võimalik, vältides võimalikku väärtuse kadu.

2. Investeeringute ohutus ja stabiilsus

Kuna investorid otsivad ainult minimaalse riskiga ja kõige vähem volatiilsusega investeeringuid, siis volatiilsus Volatiilsus on väärtpaberi hinna ajas kõikumise määra mõõt. See näitab väärtpaberi hinnamuutustega seotud riski taset. Investorid ja kauplejad arvutavad väärtpaberi volatiilsuse, et hinnata varasemaid hinnakõikumisi, investeeringute ohutus ja nende pikaajaline stabiilsus saavad nende investeerimisotsuste peamisteks määravateks teguriteks. Seetõttu lepivad nad sageli kõige turvalisemate investeerimisvõimalustega, nagu kindlustatud tšekid ja / või hoiukontod, riigivõlakirjad 10-aastane USA riigikassa märkus 10-aastane USA riigivõlakiri on võlakohustus, mille annab välja Ameerika Ühendriikide valitsuse rahandusministeerium. ja selle tähtaeg on 10 aastat. See maksab omanikule intressi iga kuue kuu tagant fikseeritud intressimääraga, mis määratakse kindlaks esialgsel emiteerimisel. , rahaturu kontod, riigivõlakirjad, hoiusesertifikaadid ja inflatsiooniga korrigeeritud kontod. Sellepärast, et need on kõige turvalisemad investeeringud, millel on kõige suurem stabiilsus.

Tagastuste genereerimine

Kapitali säilitamise eesmärk on kaitsta seda, mis investoril juba on, st säilitada olemasoleva kapitali nimiväärtus. See on turvavõrgu strateegia ja seetõttu pole kõik motiveeritud tootma rikkalikku kasumit vastutasuks kandmisriski eest. Investeeringu tasuvuse tase ei oma tegelikult nii suurt tähtsust, kui see säilitab kapitali ja minimeerib väärtuse kaotuse.

Kapitali säilitamine kui investeerimisstrateegia toob väga vähe tulu. Selle eesmärk on kaitsta investorit turu kõikumise eest, mitte teenida neile märkimisväärset kasumit. Seega kasutavad seda tavaliselt fikseeritud tuluga investorid. Samuti on see tavaline ka pensionil olevate inimeste seas, kes soovivad tulevikus oma elamiskulude katmiseks säilitada seda, mis neil praegu on.

Kapitali säilitamise piirangud

1. Kättesaadavuse kaotus

Tänapäeva heitlikes turutingimustes ja pidevalt kõikuvates majandustingimustes seatakse igasuguste investeerimisstrateegiate ohutus pidevalt kahtluse alla ja iga strateegiaga on seotud teatud risk. Seega on praeguses dünaamilises majandusmaailmas kapitali säilitavaid investeeringuid üha vähem võimalik pakkuda. Seega kaotab ohutute, stabiilsete ja riske vältivate kapitali säilitavate investeerimisvõimaluste kättesaadavus üldiselt.

2. Väga vähesed kuni nullilähedased

Kapitali säilitamise investeerimisvõimaluste jaoks on üha keerulisem pakkuda head tootlust jätkuva ebakindluse ja pidevalt kõikuvate turutingimuste tõttu. Seetõttu on enamik investeerimisvõimalusi vaevalt võimeline tootlust tooma. Sellised investeeringud tänapäeva turule pakuvad nullilähedase tootluse ainult väga vähe.

3. Inflatsioon

Kuna teatud investeeringud pakuvad potentsiaalselt väga madalat, nullilähedast tootlust, suudavad investorid vaevu kasvava inflatsioonimääraga toime tulla. Inflatsioon Inflatsioon on majanduslik mõiste, mis viitab kaupade hinnatase tõusule kindla aja jooksul. Hinnataseme tõus tähendab, et antud majanduse valuuta kaotab ostujõu (s.o sama rahasummaga saab vähem osta). mis tulenevad tänastest dünaamilistest majandustingimustest. Kuna kapitali säilitamine ei suuda säilitada hiljutist inflatsioonitaset, ei suuda see oma eesmärki täita ega suuda säilitada kapitali ostujõudu.

Tavaliselt on see tingitud sellest, et investeering lõpeb lõpuks negatiivsega päris pärast inflatsioonimäärade korrigeerimist. Seega nende kättesaadavuse puudumine suureneb ja pärsib investoreid veelgi.

Reaalses elus näide: valitsuse kindlustatud investeerimisvõimalused

Praegusel segasel turuajal, kus investoritel on kapitali säilitamine üha raskem, pakub USA valitsus kindlustatud investeerimisvõimalusi. Sellised võimalused on inflatsiooniga kohandatud, et vältida kapitali säilitamise piiranguid, mis praegu kehtivad.

Föderaalsest hoiukindlustuse korporatsioonist (FDIC) saavad riskikartlikud investorid kasutada FDIC-ga kindlustatud hoiusesertifikaate, FDIC-i kindlustatud tšeki- ja säästukontosid ning isegi FDIC-iga kindlustatud USA riigikassa arveid. Valikud aitavad piirata konkreetsete investeerimisvahendite inflatsiooni kuritarvitamist.

Seotud lugemised

Finance pakub finantsmodelleerimise ja hindamise analüütikule (FMVA) ™ FMVA® sertifikaati. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, JP Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogrammis neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks on abiks järgmised ressursid:

  • Investeerimine: juhend algajale Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
  • Föderaalne hoiukindlustuse korporatsioon FDIC Keha loodi
  • Kapitaliturgude võtmemängijad Kapitaliturgude võtmemängijad Käesolevas artiklis anname üldise ülevaate võtmetegijatest ja nende rollidest kapitaliturgudel. Kapitaliturud koosnevad kahte tüüpi turgudest: esmane ja sekundaarne. See juhend annab ülevaate kõigist kapitaliturgude suurematest ettevõtetest ja karjäärist.
  • Investeeringutasuvus (ROI) Investeeringutasuvus (ROI) Investeeringutasuvus (ROI) on tulemusnäitaja, mida kasutatakse investeeringu tootluse hindamiseks või erinevate investeeringute efektiivsuse võrdlemiseks.

Lang L: none (rec-post)