Investeerimisportfell on investorile kuuluv finantsvarade kogum, mis võib sisaldada võlakirju. Võlakirjad Võlakirjad on fikseeritud tulumääraga väärtpaberid, mille emiteerivad ettevõtted ja valitsused kapitali kaasamiseks. Võlakirja emitent laenab võlakirja omanikult kapitali ja teeb neile kindlaksmääratud perioodiks fikseeritud (või muutuva) intressimääraga fikseeritud makseid. , aktsiad, valuutad, raha ja raha ekvivalendid Raha ekvivalendid Raha ja raha ekvivalendid on bilansi kõigist varadest kõige likviidsemad. Sularaha ekvivalendid hõlmavad rahaturu väärtpabereid, pankurite aktsepteeringuid ja tooraineid. Lisaks viitab see investeeringute rühmale, mida investor kasutab kasumi teenimiseks, tagades samal ajal kapitali või vara säilimise.
Portfelli komponendid
Portfelli kuuluvaid varasid nimetatakse varaklassideks. Investor või finantsnõustaja Finantsnõustaja Finantsnõustaja on finantsvaldkonna spetsialist, kes pakub üksikisiku või üksuse rahanduse alaseid konsultatsioone ja nõuandeid. Finantsnõustajad saavad aidata üksikisikutel ja ettevõtetel oma finantseesmärke kiiremini saavutada, pakkudes oma klientidele strateegiaid ja viise, kuidas luua rohkem rikkusi, et tagada tasakaalu säilitamiseks varade hea kombinatsioon, mis aitab kaasa piiratud kasvuga kapitali kasvule või kontrollitud risk. Portfell võib sisaldada järgmist:
1. Varud
Aktsiad on investeerimisportfelli kõige levinum komponent. Need viitavad ettevõtte osale või aktsiale. See tähendab, et aktsiate omanik on ettevõtte osaline omanik. Osaluse suurus sõltub talle kuuluvate aktsiate arvust.
Aktsiad on tuluallikas, sest kui ettevõte teenib kasumit, jagab ta osa kasumist dividendide kaudu. Dividend Dividend on osa kasumist ja jaotamata kasumist, mille ettevõte maksab oma aktsionäridele. Kui ettevõte teenib kasumit ja koguneb jaotamata kasumit, võib selle kasumi kas investeerida ettevõttesse uuesti või maksta aktsionäridele välja dividendidena. oma aktsionäridele. Kuna aktsiaid ostetakse, saab neid müüa ka kõrgema hinnaga, sõltuvalt ettevõtte tulemustest.
2. Võlakirjad
Kui investor ostab võlakirju, laenab ta raha võlakirjaemissioonile, näiteks valitsusele, ettevõttele või agentuurile. Võlakirjal on tähtaeg, mis tähendab kuupäeva, millal võlakirja ostmiseks kasutatud põhisumma tagastatakse koos intressidega. Aktsiatega võrreldes ei kujuta võlakirjad nii suurt riski, kuid pakuvad madalamat potentsiaalset kasu.
3. Alternatiivsed investeeringud
Alternatiivseid investeeringuid saab lisada ka investeerimisportfelli. Need võivad olla varad, mille väärtus võib kasvada ja mitmekordistuda, näiteks kuld, nafta ja kinnisvara. Alternatiivsete investeeringutega kaubeldakse tavaliselt vähem kui traditsiooniliste investeeringute, nagu aktsiad ja võlakirjad.
Portfellide tüübid
Portfellid on erinevat tüüpi, vastavalt nende investeerimisstrateegiatele.
1. Kasvuportfell
Nime enda järgi on kasvuportfelli eesmärk edendada kasvu, võttes suuremaid riske, sealhulgas investeerides kasvavatesse tööstusharudesse. Kasvuinvesteeringutele keskendunud portfellid pakuvad tavaliselt nii suuremat potentsiaalset kasu kui ka samaaegselt suuremat potentsiaalset riski. Majanduskasvu investeerimine hõlmab sageli investeeringuid noorematesse ettevõtetesse, millel on suurem potentsiaal kasvuks, võrreldes suuremate, väljakujunenud ettevõtetega.
2. Tuluportfell
Üldiselt on tuluportfell keskendunud pigem regulaarse investeeringutulu kindlustamisele, mitte potentsiaalsele kapitalikasumile keskendumisele. Näide on aktsiate ostmine aktsia dividendide, mitte aktsia hinna kallinemise ajaloo põhjal.
3. Väärtusportfell
Väärtusportfellide puhul kasutab investor odavate varade hindamise teel ostmist. Need on eriti kasulikud rasketel majanduslikel aegadel, kui paljud ettevõtted ja investeeringud näevad vaeva ellujäämise ja pinnal püsimise nimel. Investorid otsivad siis ettevõtteid, millel on kasumipotentsiaal, kuid mille hind on praegu madalam, kui analüüs nende õiglast turuväärtust peab. Lühidalt, väärtusinvesteerimine keskendub turul soodsamate hindade leidmisele.
Investeerimisportfelli loomise etapid
Hea investeerimisportfelli loomiseks peaks investor või finantsjuht arvestama järgmistega.
1. Määrake portfelli eesmärk
Investorid peaksid vastama küsimusele, milleks portfell on mõeldud, et saada suund, milliseid investeeringuid tuleb teha.
2. Minimeeri investeerimiskäive
Mõned investorid soovivad pidevalt aktsiaid osta ja müüa väga lühikese aja jooksul. Nad peavad meeles pidama, et see suurendab tehingukulusid. Samuti võtab mõni investeering lihtsalt aega, enne kui need lõpuks ära tasuvad.
3. Ärge kulutage vara jaoks liiga palju
Mida kõrgem on vara soetamise hind, seda kõrgem on tasuvuspunkt, millele tuleb vastata. Niisiis, mida madalam on vara hind, seda suurem on võimalik kasum.
4. Ära kunagi loota ühele investeeringule
Nagu vana kõnekäänd ütleb: "Ärge pange kõiki mune ühte korvi." Eduka portfelli võti on investeeringute mitmekesistamine. Kui mõned investeeringud on languses, võivad teised olla tõusuteel. Laia valiku investeeringute omamine aitab vähendada investori üldist riski.
Lisaressursid
Täname, et lugesite Finance'i selgitust investeerimisportfelli kohta. Finance pakub finantsmodelleerimise ja hindamise analüütikule (FMVA) ™ FMVA® sertifikaati. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, JP Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogrammis neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks on abiks järgmised ressursid:
- Alternatiivne investeering Alternatiivne investeering Alternatiivne investeering on investeering varadesse, mis erinevad sularahast, aktsiatest ja võlakirjadest. Alternatiivsed investeeringud võivad olla investeeringud materiaalsesse varasse, näiteks väärismetallidesse või veini. Lisaks võivad need olla investeeringud finantsvaradesse, nagu erakapital, raskustes olevad väärtpaberid ja riskifondid.
- Investeerimine: juhend algajale Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
- Aktsiainvesteering: väärtusinvesteerimise juhend Aktsiainvesteering: juhend väärtusinvesteerimiseks Alates Ben Grahami "Aruka investori" avaldamisest on üldtuntud kui "väärtusinvesteerimine" muutunud üheks kõige enam austatud ja laialdaselt järgitavaks meetodiks varude korjamisest.
- Varade liigid Varade tüübid Levinumad varaliigid hõlmavad lühiajalisi, pikaajalisi, füüsilisi, immateriaalseid, kasutatavaid ja mittetöötavaid varasid. Õige tuvastamine ja
