Investeerimispanganduses riskide maandamise idee võib tunduda üsna sirgjooneline, kuid teema täieliku kajastamise huvides alustame lühikese ülevaatega sellest, mida see üldises mõttes kätkeb. Riskijuhtimine hõlmab finantsvarade kaitsmist kahjude eest. Selleks tuleb välja selgitada riskikäitumine või strateegiad ja neid vältida.
Teatud juhtudel on vajalik riskantne käitumine, eriti finantsmaailmas. Selleks tuleb rakendada strateegiaid või taktikaid, mis minimeerivad riskikäitumise mõju.
Riskijuhtimine ja investeerimispangandus
Sisekontrolli osas on riskijuhtimine investeerimispanganduse keskmes. Riskide juhtimisel peavad pangad arvestama kahe peamise teguriga:
- Investeerimis- või investeerimisstrateegial põhineva negatiivse toimumise võimalus ja / või tõenäosus Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
- Kui palju negatiivne juhtum võib pangale maksma minna või maksma minna
Korralik riskijuhtimise strateegia või programm on iga investeerimispanga jaoks kriitilise tähtsusega. See peaks olema peamine tegur panga igapäevases toimimises. Pank soovib ära hoida suuremaid kahjusid endale või maandada olulise kahju eest. Selle eesmärk on ka vältida klientide raha kaotamist.
Juhul kui kahjum kantakse üle kliendile, aitab korralik riskijuhtimisstrateegia ohjeldada kliendile antavat rahalist lööki. Viimane asi, mida investeerimispank teha soovib, on juhtida klient rahalise vastutuse olukorda, kui ta ei suuda maksta. See on halb kliendile ja omakorda omakorda panga jaoks makse tagasisaamise mõttes.
Riskid, mida tuleb maandada
Kuna investeerimispank investeerib erinevatesse väärtpaberitesse. Avalikud väärtpaberid Avalikud väärtpaberid või turustatavad väärtpaberid on investeeringud, millega saab turul avatult või hõlpsalt kaubelda. Väärtpaberid on kas omakapitali või võla põhised. kõigil turu tasanditel on sarnaselt mitmesuguseid riske. Järgnevad on vaid mõned:
1. Tururisk
Tururisk, mida nimetatakse ka makroriskiks, on vältimatu ja seetõttu investeerimispankade jaoks kõige suurem mure. Tururiski võib määratleda kui turu muutujatest tulenevat kahjude riski. Muutujad hõlmavad vahetuskursse, inflatsiooni ja intressimäära riski. Intressimäära risk Intressimäära risk on vara väärtuse languse tõenäosus, mis tuleneb ootamatutest intressimäärade kõikumistest. Intressimäärarisk on enamasti seotud fikseeritud tulumääraga varadega (nt võlakirjad), mitte aktsiainvesteeringutega. .
2. Välised riskitegurid
Välised riskitegurid, näiteks krediidiriskid, ilmnevad peamiselt siis, kui investeerimispank täidab vahendaja rolli börsiväliselt (OTC) OTC (OTC) OTC (OTC) on väärtpaberitega kauplemine kahe vahel väljaspool ametlikke vahetusi ja ilma vahetuse reguleerija järelevalveta. Börsiväline kauplemine toimub börsivälistel turgudel (detsentraliseeritud koht ilma füüsilise asukohata) edasimüüjate võrkude kaudu. kaupleb. Sellise riski negatiivne külg tuleb mängu siis, kui tehingu vastaspool ei suuda oma makset sooritada. See võib juhtuda ka juhul, kui klient - pärast panga finantseerimist - ei maksa intresse ega tagasta põhisummat. Riski maandamiseks peavad pangad muutma laenude valimise protsessi üsna rangeks; rahastamist tuleks pakkuda ainult kõige kvalifitseeritumatele kandidaatidele.
Võtmed kaasa
Riskijuhtimine on rahanduses kriitilise tähtsusega. Investeerimispanganduse maailmas on panga tulemuste jaoks üliolulised tõhusad riskijuhtimise strateegiad. Veelgi enam, kui investeerimispank ei suuda oma riski korralikult juhtida, ei tähenda see ainult rahalist kaotust, vaid võib-olla ka enda tegevuse lõpetamist.
Rohkem ressursse
Finance on ülemaailmse finantsmudeli modelleerimise ja hindamise analüütiku (FMVA) ametlik pakkuja. FMVA® sertifikaat. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, JP Morgan ja Ferrari, mis on loodud selleks, et aidata kõigil saada maailmatasemel finantsanalüütikuks . Finantsmodelleerimise kursuste, koolituste ja õppuste abil võib igaüks maailmas saada suurepäraseks analüütikuks.
Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks on kasulikud allpool olevad täiendavad finantsressursid:
- Finantsvahendaja Finantsvahendaja on asutus, mis tegutseb finantstehingu hõlbustamiseks kahe osapoole vahelise vahendajana. Asutuste hulka, mida tavaliselt nimetatakse finantsvahendajateks, kuuluvad kommertspangad, investeerimispangad, investeerimisfondid ja pensionifondid.
- Kahjude vastumeelsus Kahjude vastumeelsus Kahjude vastumeelsus on käitumisharjumuste kalduvus, kus investorid kardavad kahjumit nii palju, et keskenduvad pigem kahjumi vältimisele kui kasumi teenimisele. Mida rohkem inimene kaotusi kogeb, seda suurem on tõenäosus, et nad kalduvad kahjude vastu.
- Riskiväärtus (VAR) Riskiväärtus (VaR) Riskiväärtus (VaR) hindab investeeringu riski. VaR mõõdab potentsiaalset kahjumit, mis võib investeerimisportfellis teatud aja jooksul tekkida.
- Volatiilsus Volatiilsus Volatiilsus on väärtpaberi hinna ajas kõikumise määra mõõt. See näitab väärtpaberi hinnamuutustega seotud riski taset. Investorid ja kauplejad arvutavad väärtpaberi volatiilsuse, et hinnata varasemaid hinnakõikumisi
