Põhja-Ameerika Väärtpaberihaldurite Assotsiatsioon (NASAA) on USA vanim investorite kaitse organisatsioon, mis loodi enam kui sajand tagasi 1919. aastal. NASAA liikmeskonda kuulub 67 administraatorit kõigist Ameerika Ühendriikide osariikidest, territooriumidelt ja ringkondadelt.
Administraatorite ülesandeks on kaitsta investoreid, kes ostavad väärtpabereid või küsivad investeerimisnõustamist Investeerimine: Algaja juhend Finantsjuhendis Investeerimine algajatele õpetatakse teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit leiate teavet kauplemise erinevate strateegiate ja tehnikate ning erinevate finantsturgude kohta, kuhu saate investeerida. Selle volitused laienevad erinevatele väärtpaberiemitentidele ja vahendajatele, kes müüvad ja pakuvad väärtpabereid üldsusele.
NASAA liikmed osalevad täitemeetmetes, et kaitsta investoreid investeerimispettuste eest, uurides osariigi ja föderaalsete seaduste rikkumisi, mis on seotud investorite kaitsega. Ühing koordineerib ka oma turvaagentuuri töötajate koolitusprogramme, töötubasid ja seminare osariikides, piirkondades, provintsides ja USA territooriumidel.
Põhja-Ameerika Väärtpaberihaldurite Assotsiatsiooni eesmärk
Põhja-Ameerika Väärtpaberihaldurite Assotsiatsiooni peamine eesmärk on aidata investoritel avastada ja ennetada investeerimispettusi väärtpaberitega kauplemisel. Organisatsioon tegutseb advokaadina investoritele, kellel puudub kogemus või asjatundlikkus oma huvide kaitsmiseks turvaettevõtete ja investeerimisnõustajate eest.
NASAA saavutab oma eesmärgid, uurides oma liikmete kaudu osariigi ja provintside tasandil investeerimisseaduste rikkumisi. Grupi liikmeskonda kuuluvad turva regulaatorid kogu Põhja-Ameerikast, kes on osa täiendavast reguleerivast süsteemist, mis kestab osariigi / provintsi tasandilt föderaalse tasandini.
Samuti edendab organisatsioon investorite koolitust, korraldades koolitusi ja seminare, kus investoritel on teadmised ohutu kauplemise, investeerimispettuste, küberkuritegevuse ja tööriistade kohta, mida nad peavad teadlike finantsotsuste tegemiseks kasutama.
NASAA vastutab ka vähem kui 100 miljoni dollari suuruse vara haldavate börsimaaklerite ja investeerimisnõustajate litsentsimise eest. Samuti annab see litsentsi turvaettevõtetele, mis tegutsevad riigi tasandil, ning registreerivad teatud turva pakkumisi.
Lisaks börsimaaklerite litsentseerimisele loob NASAA ka väärtpaberieksamid, nagu seeria 63, seeria 65 ja seeria 66, mille agendid peavad sooritama enne, kui neil lubatakse riigi tasandil väärtpabereid müüa. Ta vastutab väikeettevõtete turvalisuse pakkumiste läbivaatamise eest ja pakub sellistele ettevõtetele juhiseid selle kohta, kuidas koguda avalikkusest rahalisi vahendeid, tagades samas riigi julgeolekuseaduste järgimise.
NASAA teeb koostööd teiste organisatsioonidega, näiteks NASDAQ, Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) USA Securities and Exchange Commission ehk SEC on USA föderaalvalitsuse sõltumatu agentuur, kes vastutab föderaalsete väärtpaberiseaduste rakendamise eest. ja väärtpaberireeglite ettepanek. Samuti vastutab ta väärtpaberitööstuse ning aktsia- ja optsioonibörside hooldamise eest, FINRA, New Yorgi börs (NYSE) New Yorgi börs (NYSE) New Yorgi börs (NYSE) on maailma suurim väärtpaberibörs, mis korraldab 82% S&P 500-st, samuti 70 maailma suurimat korporatsiooni. See on börsil noteeritud ettevõte, mis pakub platvormi ostmiseks ja müümiseks ning muud organisatsioonid turvalisuseeskirjade täitmise tagamiseks ja investorite kaitse edendamiseks.
NASAA põhitegevused
NASAA vastutab investorite kaitsmiseks järgmiste funktsioonide täitmise eest:
1. Maaklerite litsentsimine
NASAA vastutab maakler-edasimüüjate, investeerimisnõustajate ja turvaettevõtete registreerimise ja litsentsimise eest, kes tegelevad äritegevusega osariigi, rajooni, provintsi või USA territooriumil.
2. Investorite kaebuste uurimine
Investorikaitse eest vastutava organisatsioonina vastutab NASAA investorite kaebuste uurimise eest väärtpaberipakkumiste ja võimalike finantskelmuste korral. Selle liikmeskonda kuuluvad regulaatorid, kes töötavad riigi peaprokuröri jurisdiktsiooni all ja on seetõttu kaebuste uurimiseks hästi varustatud.
3. Väärtpaberiseaduste jõustamine
NASAA liikmelisusel on õigus trahvida, karistada ja hüvitada kannatanud investoreid.
4. Investorite hariduse edendamine
NASAA pakub investoritele koolitust, et anda neile teadmised väärtpaberite hindamiseks, pettuste tuvastamiseks ja ennetamiseks vajalike oluliste vahendite ning nende kui väärtpaberipakkumiste tarbijate õiguste kohta.
5. Vahendus- ja investeerimisnõustajate vaatamine
NASAA uurib regulaarselt litsentseeritud vahendus- ja investeerimisnõustajafirmasid, et tagada turvaseaduste järgimine. Securities and Exchange Commission (SEC) USA väärtpaberite ja börsikomisjon ehk SEC on USA föderaalvalitsuse sõltumatu agentuur, mis vastutab föderaalsete väärtpaberiseaduste rakendamise eest väärtpaberireeglite ettepanek. Samuti vastutab ta väärtpaberitööstuse ning aktsia- ja optsioonibörside ülalpidamise eest. Samuti kontrollib see ettevõtete harukontoreid, et kontrollida nende müügipraktikat ja kliendikontode täpse arvestuse pidamist.
6. Riigi väärtpaberite seaduste kaitsmine
NASAA vastutab tugevate ja järjepidevate osariigi seaduste ja määruste eest, mis kaitsevad investorite huve. Kooskõlas vastutusega toetab organisatsioon kongresside tunnistuste ja kommentaarikirjade kaudu investorite pooldavat poliitikat.
NASAA küberturvalisuse eeskiri
NASAA liikmeskond hääletas küberturvalisuse eeskirjade paketi vastuvõtmise üle 2019. aasta mais. Mudel dikteerib, kuidas investeerimisnõustamisettevõtted koguvad ja kasutavad oma klientide isikuandmeid, ning annab suunised selle kohta, kuidas ettevõtted peaksid oma küberturvalisuse protseduure ja privaatsustavasid kujundama. Selle jurisdiktsiooni alla seaduseks saamiseks peavad üksikud osariigid, ringkonnad, provintsid ja territooriumid siiski vastu võtma eeskirjade paketi.
Mudeli reegel koosneb kolmest põhikomponendist. Esimese komponendi kohaselt on investeerimisnõustajatel kohustus rakendada teabemenetlusi ja tavasid, mis kaitsevad klientide andmeid. Investeerimisühingud peavad pärast kliendiga esmakordset sõlmimist ja seejärel igal aastal esitama privaatsuseeskirjad selle kohta, kuidas nad koguvad ja jagavad isiklikke isikuandmeid.
Teine komponent on olemasoleva NASAA mudeli arvestuse pidamise raamistiku muudatus, mis nõuab ettevõttelt arvestuse pidamist selle põhimõtete järgimise üle.
Kolmas ja viimane komponent on muudatus, mis muudab privaatsuspoliitika mudeli loomise, säilitamise ja jõustamise ebaõnnestumise NASAA eeskirja ebaeetiliste äritavade rikkumiseks.
Rohkem ressursse
Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Oma teadmistebaasi õppimise ja arendamise jätkamiseks uurige palun allpool olevaid täiendavaid asjakohaseid ressursse:
- Finantsvahendaja Finantsvahendaja on asutus, mis tegutseb finantstehingu hõlbustamiseks kahe osapoole vahelise vahendajana. Asutuste hulka, mida tavaliselt nimetatakse finantsvahendajateks, kuuluvad kommertspangad, investeerimispangad, investeerimisfondid ja pensionifondid.
- Insider Trading Insider Trading Insider Trading viitab tavale, kus ostetakse või müüakse börsil noteeritud ettevõtte väärtpabereid, omades samal ajal olulist teavet, mis on
- Turukõlblikud väärtpaberid Turukõlblikud väärtpaberid Turukõlblikud väärtpaberid on piiramata lühiajalised finantsinstrumendid, mis emiteeritakse kas aktsia- või börsil noteeritud ettevõtte võlakirjade jaoks. Emiteeriv ettevõte loob need vahendid selgesõnaliseks eesmärgiks koguda raha äritegevuse ja laienemise edasiseks rahastamiseks.
- Riiklik väärtpaberikaupmeeste liit (NASD) Väärtpaberite edasimüüjate riiklik liit (NASD) Väärtpaberite edasimüüjate riiklik liit (NASD) oli reguleeriv organ, kes vastutas väärtpaberitööstuse järelevalve eest. Selle ülesandeks olid mõlemad
