NTF-ühisfond tähendab investeerimisfonde, mis ei võta tehingute eest kauplemistasusid. Neid tuntakse ka koormuseta investeerimisfondidena. Investorid saavad osta ja müüa ilma tehingutasuta investeerimisfondi aktsiaid ilma neile soodsat müügitasu maksmata. Tehingutasuta investeerimisfondide pakkujate arv kasvab pidevalt. Mõnede fondi pakkujate ja maaklerite hulka kuuluvad näiteks Vanguard Vanguard Group. Vanguard Group on eraomandis olev investeerimisjuht, mille asutas John C. Bogle 1. mail 1975. Pennsylvanias Malvernis asuv Vanguard on suurim vastastikuse investeerimisfondi pakkuja. fondid ja on suuruselt teine börsil kaubeldavate fondide pakkuja maailmas pärast BlackRocki iShares. Vanguard pakub ka vahendust, Charles Schwab ja T. Rowe Price.
Kokkuvõte
- NTF-ühisrahastud tähendavad investeerimisfonde, mis ei võta tehingute tegemisel kauplemistasusid.
- Tehingutasud on müügi vahendustasud (müügikoormus), mida makstakse kolmandatele isikutele vahendajatele tehingu tegemisel. See heidutab spekulatiivset ja lühiajalist kauplemist.
- Tehinguvaba investeerimisfondid toovad kasu madalamate investeerimiskuludega investoritele.
Investeerimisfond ja tehingutasud
Investeerimisfond on investeerimisinstrument, mis sisaldab hajutatud portfelli koos aktsiatega, võlakirju Ettevõtte võlakirjad Ettevõtte võlakirju emiteerivad ettevõtted ja need lõpevad tavaliselt 1–30 aasta jooksul. Need võlakirjad pakuvad tavaliselt kõrgemat tootlust kui riigivõlakirjad, kuid kannavad rohkem riski. Ettevõtte võlakirju saab jagada gruppidesse, sõltuvalt turusektorist, kus ettevõte tegutseb, ja muudest väärtpaberitest. See pakub investoritele võimalusi investeerida portfellidesse, mida haldavad finantsprofessionaalid väikestes kogustes ja madalate kuludega.
Investeerimisfondid nõuavad tavaliselt investoritelt tasusid, sealhulgas müügitasusid, lunastustasusid, vahetustasusid, kontotasusid ja ostutasusid. Osa tasudest on ühekordsed ja mõned muutuvad toimingu tegemisel. Tehingutasud viitavad tavaliselt müügitasudele ja / või ostutasudele.
Müügitasu (tuntud ka kui müügikoormus) makstakse kolmanda osapoole maaklerile iga kord, kui ostu- või müügitehing tehakse. Tavaliselt arvutatakse see protsendina tehingu väärtusest. Esiosa koormus laetakse ostmise ajal ja tagumine koormus müügi ajal.
Müügikoormus pärsib spekulatiivset ja lühiajalist kauplemist, mis aitab kaitsta pikaajalisi investoreid. Sage kauplemine tõstab ka fondi likviidsusnõuet ja võib alandada tootlust. Fond peab investeeringute tegemise asemel hoidma tehingute jaoks suures koguses sularaha.
Vaatamata eelistele vähendab müügikoormus kui investeerimiskulu investori puhastootlust. Fondid, mis võtavad madalamaid tehingutasusid või üldse mitte, on investoritele üldiselt soodsamad. Eriti kui tehinguid tehakse suurtes väärtustes, võib see palju muuta.
Kuidas toimivad NTF-i investeerimisfondid
Tehinguvaba investeerimisfondid on fondid, mis ei nõua müügitasu. Tavaliselt jaotavad investeerimisühingud NTF investeerimisfonde investoritele otse, mitte kolmanda osapoole kaudu. See väldib kolmanda osapoole müügikoormuse eest tasumist.
Kuna investorid otsivad madalamate kuludega investeerimisvõimalusi, hakkavad üha rohkem maaklerid pakkuma ka NTF-i investeerimisfonde. Charles Schwab ja E-Trade on kaks suurt maaklerit, kes pakuvad NTF-i investeerimisfonde.
Tehinguvaba investeerimisfondid toovad kasu madalamate investeerimiskuludega investoritele. Oletame, et investeerimisfonde on kaks ja igaüks teenib ühe aasta jooksul 10% tootlust. Üks fondidest on NTF-i investeerimisfond ja teine võtab 3% -lise eelkoormuse. Kui investor investeerib aasta alguses NTF-i investeerimisfondi 100 000 dollarit, on aasta lõpuks väärtus 110 000 dollarit.
Kui investor läheb koormusfondi järele, saab ta pärast 3% -lise müügikoormuse tasumist lõpuks oma kontole 107 000 dollarit (110 000 dollarit - 100 000 dollarit * 3%). Koormusfond teenib 7% puhastootlust, mis on madalam kui NTF investeerimisfondi 10%.
Müügitasude puudumine ilma tehingutasuta ühisfondis ei tähenda, et selle fondi jaoks ei ole muid tasusid ega tasusid. Investeerimisfondid kannavad ka tegevustasusid, näiteks haldustasud Juhtimistasud Haldustasud on tasud, mida makstakse spetsialistidele, kellele on usaldatud kliendi nimel investeeringuid hallata. Tavaliselt määratakse protsendina kogusummast, ergutustasudest, hooldusõiguse tasudest ja nii edasi. Tasud võetakse tavaliselt aastas.
Investorite kogukulude hindamisel peavad investorid arvestama ka tasudega. Lisaks peaksid investorid investeerimisvalikuid tegema lähtuvalt rohkem oma riskitaluvusest, investeerimishorisondist, likviidsusnõudest ja paljudest muudest teguritest, kuid mitte ainult investeerimiskuludest.
NTF-ühisrahastu näited
Vanguard Group - maailma suurim investeerimisfondide pakkuja - pakub laias valikus tehinguvaba investeerimisfonde. Enamiku Vanguardi investeerimisfondidest pakub selle vahendusüksus Vanguard Brokerage Services ilma vahendustasuta.
Mõnel tema fondil on kõrgete tehingukulude katmiseks spetsiaalsed ostu- / lunastustasud, samuti ei soodustata sagedast spekulatiivset kauplemist. Spekulatsioon spekulatsioon on vara või finantsinstrumendi ostmine lootuses, et vara või finantsinstrumendi hind tõuseb. tulevik. . Vanguardi maakleriteenused pakuvad ka NTF-i investeerimisfonde teistelt ettevõtetelt. Selliste vahendite jaoks on veebipõhised tellimused tasuta, kuid mõnel juhul võivad telefoni teel tehtud tellimused olla tasulised.
ClearBridge'i agressiivse kasvu fond koosneb suure kasvupotentsiaaliga ettevõtete portfellist. Fondi maksimaalne müügikoormus ulatub 5,75% -ni, kuid see pakub erineval tasemel allahindlusi.
Investoritel on fondi ostmiseks tehingutasudest vabalt mitu võimalust. Mõned soodusmaaklerid pakuvad fondile tehingutasusid võtmata. Charles Schwab ei võta fondi vahendusplatvormi kaudu üle 100 dollari suuruste investeeringute müügikoormust.
Rohkem ressursse
Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Oma teadmistebaasi õppimise ja arendamise jätkamiseks uurige palun allpool olevaid täiendavaid asjakohaseid ressursse:
- Avatud või suletud investeerimisfondid Avatud või suletud investeerimisfondid Paljud investorid peavad avatud ja suletud investeerimisfonde sarnaseks, kuna mõlemad investeerimisfondid võimaldavad neil odavat viisi kapitali ühendada ja
- Juhtimiskulude suhe (JK) Juhtimiskulude suhe (HTM) Juhtimiskulude suhe (HTM) - mida nimetatakse ka lihtsalt kulude suhtarvuks - on tasu, mille peavad maksma investeerimisfondi või börsil kaubeldava fondi (ETF) aktsionärid. . HTM läheb selliste vahendite haldamiseks kulutatud kogukulude poole.
- Komisjoni komisjoni komisjon viitab töötajale pärast ülesande täitmist makstavale hüvitisele, milleks on sageli teatud hulga toodete või teenuste müümine
- Investment Horizon Investment Horizon Investeerimishorisont on termin, mida kasutatakse selleks, et tuvastada, kui kaua investor soovib oma portfelli säilitada enne väärtpaberite kasumlikuks müümist. Inimese investeerimishorisondi mõjutavad mitmed erinevad tegurid. Esmane määrav tegur on aga sageli investori risk
