Usaldusisiku ülesanne on vastutus, mille usaldusvahendajad teiste osapooltega suheldes ülesandeks saavad, eriti seoses finantsküsimustega. Erarahahaldus Eravara haldamine on investeerimistava, mis hõlmab finantsplaneerimist, maksude haldamist, varakaitset ja muid kõrge puhasväärtusega finantsteenuseid. eraisikud (HNWI) või akrediteeritud investorid. Eraisikute varahaldurid loovad jõukate klientidega tiheda töösuhte, et aidata luua portfelli, mis saavutab kliendi rahalised eesmärgid. . Enamasti tähendab see, et kohustused hõlmavad usaldusisikut, kes jälgib oma klientide rikkusi, tegutseb kliendi nimel ja nende huvides.
Mis on Fiduciary?
Usalduskohustuse paremaks mõistmiseks on kõigepealt oluline teada, mis on usaldusisik. Usaldusisik kannab oma klientide ees eetilisi ja juriidilisi kohustusi - suhe, mis nõuab usaldusisikult usaldust ja mõistlikkust. Sageli usaldavad kliendid usaldusisikule märkimisväärse osa rikkusest, olgu see siis sularaha või muu vara. Varaliigid Tavalised varaliigid hõlmavad käibevara, põhivara, füüsiline, immateriaalne, töötav ja mittetöötav vara. Õige tuvastamine ja.
Usaldusisiku osa on tegutseda alati ja ennekõike oma klientide huvides. Enamasti ei tohiks usaldusvahendajad saada otsest rahalist kasu ühestki oma klientide nimel tehtavast otsusest ega tegevusest. Kui nad seda teevad, peaks see toimuma ainult kliendi täielikul nõusolekul.
Näited usaldussuhetest
Usaldusisiku suhe on usaldusisiku ja kasusaaja või kliendi vahel. Mõned näited usaldussuhetest on loetletud allpool:
- Maaklerite ärikindlustuse maakler Ärikindlustuse maakler on üksikisik, kelle ülesandeks on olla vahendaja kindlustuse pakkujate ja klientide vahel. Kommertskindlustusmaaklerite olemasolu takistab klientide eksimist usaldusväärsete ja hoolimatute kindlustusandjate merre. ja direktorid
- Usaldusisikud ja kasusaajad
- Advokaadid ja kliendid
Kõiki usaldusisikuid ei täideta seoses rahaliste kohustustega. Advokaat Advokaatide palgajuhend Selles advokaadipalga juhendis esitame ülevaate mitmest advokaaditööst ja neile vastavatest 2018. aasta keskpalkadest. Advokaat, keda nimetatakse ka advokaadiks, on advokaat. Kohustuste hulka kuulub klientidele õigusnõu andmine kohtumenetluste ja õiguslike läbirääkimiste ajal. võib näiteks hoolitseda või mitte hoolida üksikisiku finantsvaradest, kui ta tegutseb tema usaldusvahendina.
Igasuguses usaldus- / kliendisuhtes on usalduskohustuse ülesanne käituda viisil, mis tema klienti kõige paremini teenib. See tähendab, et ei sõlmita muid suhteid, mis võivad põhjustada huvide konflikti, koostada kliendiga tegevuskava, et tagada kliendi soovitud tulemus, hoida klienti kursis kõigi juhtumite ja / või muudatustega ning olla kättesaadav kõigile vastata küsimustele või lahendada probleeme, kui need tekivad.
Klassikaline näide oma usalduskohustuse rikkumisest oleks finantsnõustaja Finantsnõustaja Finantsnõustaja on finantsvaldkonna spetsialist, kes annab üksikisiku või üksuse rahanduse alal nõu ja nõu. Finantsnõustajad saavad aidata üksikisikutel ja ettevõtetel oma finantseesmärke kiiremini saavutada, pakkudes oma klientidele strateegiaid ja viise, kuidas luua rohkem rikkust, kes suunab klienti investeerima A-kategooriasse, ehkki usaldusisik on teadlik, et B-investeering on tõenäolisem. parim investeeringutasuvus - lihtsalt sellepärast, et usaldusisik teenib suure vahendustasu, kui veenab klienti investeerima investeerimisse A. Sellise stsenaariumi korral seab usaldusisik omaenda huvid oma kliendi huvidest ettepoole.
Usalduskohustus - austuskohustus
Usalduskohustus on üks kõrgemaid ja austatumaid kohustusi. Usaldusisikutele makstakse tööd. Kuid nende ülesandeks on ka olla oma kliendi silmad ja kõrvad ning töötada kliendi soovitud tulemuste kindlustamisel, lubamata selle eest täiendavat hüvitist.
Seotud lugemised
Finance on finantsmodelleerimise ja hindamise analüütiku (FMVA) ™ ametlik pakkuja. FMVA® sertifikaat. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, J.P. Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogramm, mille eesmärk on muuta keegi maailmatasemel finantsanalüütikuks.
Finantsanalüüsi alal õppimiseks ja teadmiste arendamiseks soovitame tungivalt allpool olevaid täiendavaid finantsressursse:
- Ärieetika Ärieetika Lihtsuse huvides on ärieetika moraalsed põhimõtted, mis toimivad suunistena ettevõtte enda käitumisele ja tehingutele. Sisse
- Finantsvahendaja Finantsvahendaja on asutus, mis tegutseb finantstehingu hõlbustamiseks kahe osapoole vahelise vahendajana. Asutuste hulka, mida tavaliselt nimetatakse finantsvahendajateks, kuuluvad kommertspangad, investeerimispangad, investeerimisfondid ja pensionifondid.
- Testamendi korraldamine Probate Testament on õiguslik ja rahaline protsess, mis toimub pärast isiku surma ja käsitleb konkreetselt isiku tahet, vara ja
- Revloni reegel Revloni reegel Revloni reegel käsitleb huvide konflikte, kui juhatuse huvid on vastuolus nende usalduskohustusega. Täpsemalt tekkis Revloni reegel vaenuliku ülevõtmise tõttu. Enne ülevõtmist ennast on direktorite nõukogu kohustus kaitsta ettevõtet ülevõtmise eest. Kui
