Koormusfond - koormusfondide määratlus, tüübid ja eelised

Koormusfond on investeerimisfond Investeerimisfondid Investeerimisfond on raha kogum, mida paljudelt investoritelt kogutakse aktsiatesse, võlakirjadesse või muudesse väärtpaberitesse investeerimiseks. Investeerimisfondid kuuluvad investorite grupile ja neid haldavad professionaalid. Siit saate teada mitmesuguste fonditüüpide, nende tööpõhimõtete ning nendesse investeerimise eeliste ja kompromisside kohta, mis maksavad vahendustasu aktsiate ostmiseks või müümiseks. Koormus arvutatakse protsendina summast, mille investor ostab või müüb. Investor maksab koormuse, mida kasutatakse maakleri või investeerimisnõustaja kompenseerimiseks nende aja ja oskuste eest sobiva fondi valimisel.

Koormusfond

Kui koormat ostmise ajal makstakse, nimetatakse seda esiotsa koormaks. Aktsiate korral makstav koormus Aktsia Mis on aktsia? Üksikut isikut, kellel on ettevõttes aktsiaid, nimetatakse aktsionäriks ja tal on õigus nõuda osa ettevõtte jääkvarast ja kasumist (kui ettevõte peaks kunagi lagunema). Mõisteid "aktsia", "aktsiad" ja "omakapital" kasutatakse vahetatult. müüakse, nimetatakse tagakoormuseks või tingimuslikuks edasilükatud müügitasuks. Investeerimisfond võib nõuda 4–8% investeeringu summast või kindlasummalist tasu.

Koormusfond vs koormuseta fond

Põhjus, miks enamik investoreid otsib koormusfonde, erinevalt koormuseta fondidest, on hüvitise maksmine finantsvahendajale, kes tegi uuringu, soovitas ja müüs fondi neile. Finantsvahendajad, finantsvahendaja Finantsvahendaja on asutus, mis tegutseb finantstehingu hõlbustamiseks kahe osapoole vahelise vahendajana. Asutuste hulka, mida tavaliselt nimetatakse finantsvahendajateks, kuuluvad kommertspangad, investeerimispangad, investeerimisfondid ja pensionifondid. nagu maaklerid ja finantskavandajad, kasutavad oma teadmisi oma kliendile parima võimaliku fondi leidmiseks.

Vahetuseks nende oskuste eest makstakse vahendajale vahendustasu. Kui investoril on parimate investeeringute uurimise ja investeerimisfondide müügi või ostu kohta sõltumatute otsuste tegemise asjatundlikkus, ei saa investor finantsvahendajalt koormusfondide ostmisel mingit kasu.

Paljud investorid eelistavad koormuseta fonde, kuna see võimalus minimeerib kulutusi, mis tähendab suuremat tootlust. Koormuseta fond on fond, mis koormust ei võta. Koormuseta fonde saab teatud aja möödudes ilma müügitasuta lunastada.

Koormuseta fondide haldamisega seotud kulud lahutatakse fondi brutotootlusest. Näiteks kui fond tasub enne tasusid 10% ja kogukulud moodustavad 1%, teenib investor 9% puhastootlust. Koormuseta fondid ei võta müügikoormusi, kuid võivad nõuda muud tüüpi tasusid, nagu vahetustasud, lunastustasud ja konto hooldustasud.

Koormusfondi aktsiaklasside tüübid

Investeerimisfondide ettevõtetel on mitu aktsiaklassi Eelisaktsiad Eelisaktsiad (eelisaktsiad, eelisaktsiad) on ettevõtte aktsiaomanike klass, millel on ettevõtte varade suhtes eelisnõue lihtaktsiate suhtes. Aktsiad on vanematest aktsiatest, kuid on võla, näiteks võlakirjade osas nooremad. mis pakuvad investoritele müügivõimaluste maksmiseks mitmeid võimalusi. Igal aktsiaklassil on oma eelised ja puudused, mis keskenduvad investoritele tehtavatele kulutustele:

1. A-klassi aktsiad

A-klassi aktsiad on otsefondifondid, mille investeeringu kogusummalt tuleb tasuda ettemakse. Tasu kasutatakse investeerimisnõustaja teenuste eest tasumiseks ja see jääb vahemikku 5–8%. Investorid, kes investeerivad suuri summasid, saavad kasu läbimurde allahindlustest, mis vähendavad müügitasu.

A-klassi aktsiad pakuvad madalaima hinnaga võimalust investoritele, kes plaanivad investeerida suuri dollari summasid pika aja jooksul. Näiteks kui investor investeerib 100 000 dollarit investeerimisfondi, mille koormus on 5%, tuleb investoril tasuda 5000 dollari suurune müügitasu ja jääda netosummaga 95 000 dollarit.

2. B-klassi aktsiad

B-klassi aktsiatelt ei võeta otsemüügitasu. Selle asemel võtavad nad tagavarakoormust, kui investor müüb oma investeeringu enne kokkulepitud perioodi, tavaliselt viis kuni kaheksa aastat. Lisaks tuleb investoril maksta kuni 6% lunastustasu. Erinevalt A-klassi aktsiatest, mis pakuvad suurte investeeringute puhul allahindlusi, ei paku B-klassi aktsiad läbimurdelisi aktsiaid. Investeerimise aja jooksul väheneb aga tagatisraha.

Lõpuks saab investor pärast seitsme või kaheksa-aastast hoidmisperioodi vahetada B-klassi aktsiad A-klassi aktsiate vastu. B-klassi aktsiad sobivad investoritele, kellel puudub piisav kapital, et investeerida A-klassi ja kes saavad läbimurde allahindlusi, kuid võivad enne B-klassi aktsiate vahetamist A-klassi aktsiate vastu hoida umbes seitse aastat.

3. C-klassi aktsiad

C-klassi aktsiad võtavad kogu investeeringu hoidmise perioodi jooksul umbes 1% -lise koormuse, mis teeb sellest kõige kallima aktsiaklassi investoritele, kes kavatsevad investeeringut pikaajaliselt hoida. Nad ei paku läbimurde allahindlusi. C-klassi aktsiad sobivad kõige paremini investoritele, kes plaanivad aktsiaid lühiajaliselt omada.

Koormusfondide eelised

Ehkki koormafondid küsivad vahendustasu, eelistavad mõned investorid neid siiski koormuseta fondide asemel. Investorid maksavad finantsvahendajale vahendustasu, kes viib läbi uuringud investeerimiseks sobivaima investeerimisfondi kohta ja teeb kliendi nimel investeerimisotsuse.

Finantsvahendaja kasutamine kaitseb kogenematuid investoreid teadmiste puudumise tõttu valede valikute tegemise eest. Eksperdi kasutamine aitab investoril saavutada paremat tootlust, makstes vaid väikest vahendustasu.

Seotud lugemised

Täname, et lugesite Finance'i selgitust koormusfondi kohta. Finance pakub finantsmodelleerimise ja hindamise analüütikule (FMVA) ™ FMVA® sertifikaati. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, JP Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogrammis neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks on abiks järgmised ressursid:

  • Investeerimine: juhend algajale Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
  • Tagasimäära tootlus Tulumäär (ROR) on investeeringu kasum või kahjum aja jooksul, mis on võrdne investeeringu algmaksumusega, väljendatuna protsentides. Selles juhendis õpetatakse levinumaid valemeid
  • Teenustasu Teenustasu Teenustasu, mida nimetatakse ka teenustasuks, viitab tasule, mida kogutakse ostetava toote või teenusega seotud teenuste eest tasumiseks.
  • Kauplemismehhanismid Kauplemismehhanismid Kauplemismehhanismid viitavad erinevatele meetoditele, millega varadega kaubeldakse. Kauplemismehhanismide kaks peamist tüüpi on noteeringupõhised ja orderipõhised kauplemismehhanismid

Lang L: none (rec-post)