CFP vs CFA - finantsplaneerimine vs portfellihaldus

Certified Financial Planner® (CFP) ja Chartered Financial Analyst® (CFA) on kaks enim räägitud nimetust finantsvaldkonnas. Mõlemad teenivad erinevaid huvisid ja kandidaadid teevad lõpuks teistsugust tööd. Mõlemad võivad tunduda sarnased, kuid tegelikkuses täidavad nad erinevaid eesmärke (ehkki need kattuvad). Arutagem CFP vs CFA eraldi ja räägime erinevustest.

Ettevõtte rahanduse valdkond Ettevõtte rahanduse ülevaade Ettevõtte rahandus käsitleb ettevõtte kapitali struktuuri, sealhulgas selle rahastamist ja tegevusi, mille juhtkond võtab väärtuse suurendamiseks, on lai ja koosneb paljudest karjääriradadest. Võimaluste nappus puudub, kui valite õige tee ja eemaldate takistused eesmärkide saavutamiseks. Oluline on valida oma eesmärkidele ja huvidele vastav tee ning see juhend aitab teil seda teha CFP vs CFA osas.

CFP vs CFA

CFP vs CFA - ühine kalanduspoliitika

Finantsplaneerimine üksikisikutele

Ühine kalanduspoliitika on mõeldud spetsialistidele, kes nõustavad inimesi isikliku portfelli haldamisel ja tuleviku planeerimisel. Sertifitseeritud finantsplaneerijad nõustavad inimesi paljudes valdkondades, nagu investeeringute haldamine, kinnisvara ja pensionide planeerimine, maksude planeerimine, isiklikud rahavood ja kindlustus.

Mõned atesteeritud finantskavandajad võivad luua partnerlussuhteid ka näiteks juristide ja maksuekspertidega.

Külastage ühise kalanduspoliitika veebisaiti siin -> //www.fpsc.ca/

Nõuded ja eksam

Ühise kalanduspoliitika standardnõukogu kehtestab ühise kalanduspoliitika nõuded. Ühise kalanduspoliitika märgi saamiseks peab olema bakalaureusekraad, omama vähemalt kolmeaastast finantsplaneerimise kogemust ja läbima ettenähtud kursuse. Mõnel juhul võidakse kursusel osalemisest vabastada. Ühine kalanduspoliitika hõlmab ainult ühte eksamit ja selle saab sooritada ühe aasta jooksul, kui see on esimesel katsel vormistatud.

Kursused sisaldavad järgmist:

  • Finantsplaneerimine (keskkond ja protsess)
  • Tulumaks
  • Kindlustuse kavandamise alused
  • Pensionivajaduste analüüs ja planeerimine
  • Investeeringud
  • Kinnisvara planeerimise alused

CFP vs CFA - karjäär

CFP töö klientidega, eriti üksikinvestoritega. Edu sõltub sellest, kui hea ja lojaalne on klientide nimekiri - ja see sõltub ühise kalanduspoliitika pakutava teenuse kvaliteedist. Seetõttu ei ole ühise kalanduspoliitika jaoks kindlaks määratud palka. See sõltub planeerija loodud suhetest.

CFP vs CFA - CFA

Finantsanalüütikud

CFAks saamise eksam keskendub spetsialistide arendamisele, kes saavad teha finantsanalüüse ja hallata suuri rahasummasid. Nimetus, mis avab võimalusi töökohtadele, kuhu on muidu raske pääseda, on väga laiaulatuslik.

Programm annab tugeva aluse investeeringute analüüsiks ja portfellihalduseks. Mõnikord võrreldakse seda magistrikraadiga erinevate alaealistega sellistes valdkondades nagu majandus, raamatupidamine ja statistilised mõisted.

Külastage instituudi veebisaiti siin -> //www.cfainstitute.org/

Nõuded ja eksam

CFA Instituudi (peakorter asub USA-s) antud hartal on nõudliku eksamite seeria tõttu tugev maine. Kandidaadid peavad läbimiseks põhjalikult õppima. See koosneb kolmest astmest: kandidaadid peavad sooritama kuue tunni pikkuse eksami iga taseme jaoks. 1. taseme eksam toimub kaks korda aastas (juunis ja detsembris), ülejäänud kahe taseme puhul aga eksam ainult üks kord aastas - iga aasta juunis.

1. taseme eksam keskendub investeerimisvahenditele (kvantitatiivsed meetodid, finantsaruandlus ja analüüs jne), 2. tase suurendab keskendumist varaklasside analüüsile (omakapitali investeeringud, fikseeritud tulumäärad, tuletisinstrumendid jne). 3. taseme eksam keskendub tugevamalt portfellihaldusele ja varanduse planeerimisele. Kõigil eksamitel on eetika ja kutsestandardite põhiosa.

Harta saamiseks peavad kandidaadid täitma kõik kolm tingimust: omama bakalaureusekraadi, puhastama kõik kolm eksamitaset ja omama nelja-aastast finantsvaldkonna kogemust.

Karjääriteed

CFA Instituudi infolehe andmetel töötavad harta omanikud peamiselt

  1. Portfellihaldurid
  2. Uurimisanalüütikud Aktsiauurimisanalüütik Omakapitali uurimisanalüütik pakub avalik-õiguslike ettevõtete uurimistööd ja levitab neid uuringuid klientidele. Käsitleme analüütikute palka, ametijuhendit, tööstusharu sisenemispunkte ja võimalikke karjääriteid.
  3. Kõrgema tasandi juhid
  4. Konsultandid
  5. Riskijuhid

Teised rollid, mille hartnikud võivad teile leida, on riskianalüütikud, finantsanalüütikud Finantsanalüütiku ametijuhend Allpool olev finantsanalüütiku ametijuhend annab tüüpilise näite kõigist oskustest, haridusest ja kogemustest, mis on nõutavad analüütiku tööle pangas, asutuses või korporatsioon. Teostage finantsprognoose, aruandlust ja operatiivmõõdikuid, analüüsige finantsandmeid, looge finantsmudeleid, nõustajaid ja kauplejaid.

CFP vs CFA - kattuvad karjäärid

Ühise kalanduspoliitika määramine võib olla abiks selliste rollide saamisel nagu finantsanalüütik, kauplemine, aktsiauuringute kaaslane või finantskonsultant, kuid tavaliselt on sellel ainult palju pingutusi finantsplaneerimise ja finantsnõustaja rollide järele.

CFA volikirja saab seevastu kasutada nii ettevõtte rollide jaoks (näiteks finantsanalüütik, kauplemine, aktsiauuringute kaaslane, investeerimispangandus ja erakapital) kui ka isikliku finantsplaneerimise / nõustaja rollides.

Mõlemad nimetused pakuvad palju võimalusi. Mõned võimalused kattuvad, kuid üldiselt on need mõeldud erinevatele radadele. Oma huvide ja püüdluste järgi valimine on ülioluline.

Finantsmudeli karjäär

Mõlemad on suurepärased võimalused karjääri jätkamiseks, mis nõuab finantsmudelit, kuid kumbki volikiri ei õpeta tegelikult samm-sammult rakendatud oskused, mida on vaja finantsmudelite teostamiseks Mis on finantsmudelid Finantsmudelid tehakse Excelis, et prognoosida ettevõtte finantstulemusi. Ülevaade sellest, mis on finantsmudelid, kuidas ja miks mudelit üles ehitada. Excelis. Kõige tõhusam viis modelleerimisoskuste õppimiseks on karjääris nagu investeerimispangandus Investeerimispanganduse karjääritee Investeerimispanganduse karjäärijuhend - planeerige oma IB karjääritee. Siit saate teada investeerimispanga palkade, selle kohta, kuidas tööle saada, ja mida teha pärast karjääri IB-s. Investeerimispanganduse divisjon (IBD) aitab valitsustel, ettevõtetel ja asutustel kapitali koguda ning ühinemisi ja ülevõtmisi lõpule viia. , omakapitali uuringud Omakapitali uurimisanalüütik Omakapitali uurimisanalüütik pakub avalik-õiguslike ettevõtete uurimistööd ja levitab neid uuringuid klientidele. Käsitleme analüütikute palka, ametijuhendit, tööstusharu sisenemispunkte ja võimalikke karjääriteid. või FP&A FP&A analüütik Hakka ettevõtte FP&A analüütikuks. Tutvustame palka, oskusi, isiksust ja koolitust, mida vajate FP & A töökohtade jaoks ning edukaks finantskarjääriks. FP & A analüütikud, juhid ja direktorid vastutavad juhtidele vajaliku analüüsi ja teabe edastamise eest.

Kui te ei ole veel ühel neist töökohtadest, saate õppida veebis Finantside finantsmudelite kursuste ja sertifikaatide kaudu. Finantsmodelleerimise sertifikaat Finantsmodelleerimise sertifikaat - teenige oma tunnistus finantsmodelleerimise ja hindamise analüütikuna (FMVA) ® investeerimispanganduse karjääri jaoks, FP & A,.

Allpool on ekraanipilt ühelt Finance'i finantsmudelite kursuselt.

finantsmudelid

Võrrelge veel nimetusi

Allpool on kasulik tabel, et võrrelda rohkem tähistusi.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Tasemete arv312221
Kulud4000–5000 dollarit1000–3000 dollarit$3,000$2,000$1,500$497
Eksami sooritamise määr30-50%40-50%70%67%40-50%70%
Sisu fookusPortfellihaldus, investeeringudFinantsaruandlus, auditReaalne vara, alternatiivsed investeeringudFinantsplaneerimineFinantsriskide juhtimineFinantsmodelleerimine, hindamine
KarjääritaotlusKõik hõlmavadRaamatupidamine ja rahandusVarahaldusJaekaubandus ja varahaldusRiskijuhtimineKõik hõlmavad
Õppeaeg (h)300-350 eksami kohtaVarieerub200 eksami kohtaVarieerub200–300 eksami kohta120-200 kokku
Valmimise aeg3-5 aastat2,5 - 5 aastat1-2 aastat4 aastat<1 aasta<1 aasta
Töökogemus4 aastat1 aasta1 aasta3 aastat2 aastatPuudub

Lisaressursid

See on olnud CFP vs CFA juhend. Muude nimetuste ja karjääriteede kohta lisateabe saamiseks vaadake neid täiendavaid finantsressursse:

  • Osta külg v / s Müügipool Osta külg vs Müügipool Osta külg vs Müügipool. Ostupool viitab ettevõtetele, kes ostavad väärtpabereid ning hõlmavad investeerimisjuhte, pensionifonde ja riskifonde. Müük pool
  • Bulge Bracket investeerimispangad Bulge Bracket investeerimispangad Bulge Bracket investeerimispangad on ülemaailmsed investeerimispangad. Nimekirja kuuluvad sellised ettevõtted nagu Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML ja JP Morgan. Mis on Bulge Bracketi investeerimispank ja
  • Butiikide investeerimispangad Butiikide investeerimispangad Butiikide investeerimispangad on väiksemad ettevõtted, mis tavaliselt ei paku täisteenusega investeerimispangandust, kuid pakuvad vähemalt ühte investeerimispanganduse finantsteenust. Butiikpankadel on sageli kohalik või piirkondlik esindatus, ehkki mõned tegutsevad kogu maailmas. Butiigi investeerimispankade loetelu
  • Kas MBA on seda väärt? Kas MBA on seda väärt? Kui mõtlete minna ärikooli, võite küsida, kas MBA on seda väärt? Vastus (nagu igas MBA klassis) on: "see sõltub". Peale MBA tegemise töökoormuse pole peaaegu mingit põhjust MBA-d mitte teha, kui teie ülemus selle eest maksab. Nad võivad seda kasutada teie vastu võimendusena ja lukustada teid, kuid ROI on uskumatu, kui see on tasuta (ilmselt).

Lang L: none (rec-post)