Riskikartlikul inimesel on omadus või omadus eelistada kahjumi vältimist kasumi teenimisele. See omadus on tavaliselt seotud investoritega või turuosalistega, kes eelistavad madalama tootluse ja suhteliselt tuntud riskidega investeeringuid potentsiaalselt suurema tootlusega, kuid ka suurema ebakindluse ja suurema riskiga investeeringute suhtes. Üldine riskiga seotud mõiste, mis võrdleb üksiku investeeringu või portfelli riskitaset aktsiaturu üldise riskitasemega, on beeta mõiste. Vabastamata beeta / vara beeta Vabastamata beeta (vara beeta) on ettevõtte tootluse volatiilsus, arvestamata selle finantsvõimendust. See võtab arvesse ainult oma varasid. See võrdleb vabastamata ettevõtte riski turu riskiga. Selle arvutamiseks võetakse omakapitali beeta ja jagatakse see 1-ga, millele lisandub maksuga korrigeeritud võlg omakapitali suhtes
Investeerimisviisid, mida investorid valivad
Riskikartlik investor väldib suhteliselt suurema riskiga investeeringuid, nagu aktsiad, optsioonid ja futuurid. Nad eelistavad jääda investeeringutele, mille tootlus on garanteeritud ja risk on madalam või puudub. Need investeeringud hõlmavad näiteks riigivõlakirju ja riigivõlakirju. Allpool on kaks nimekirja, mis liigitavad madalama ja suurema riskiga investeeringuid. Pidage meeles, et kuigi eri tüüpi investeeringute suhteline riskitase jääb üldjuhul konstantseks, võib esineda olukordi, kus tavaliselt madala riskiga investeeringul on suurem risk või vastupidi.
Ohutumad, madala riskiga investeeringud
- Võlakirjad
- Deposiidisertifikaadid
- Riigikassa väärtpaberid
- Elukindlustus
- Investeerimisjärgu ettevõtete võlakirjad
- Bullet-laenud Bullet-laen Bullet-laen on laenuliik, mille puhul laenutähtaja lõpus makstakse tagasi laenatud põhiosa. Mõnel juhul on intressikulu
- ETFid *
Lisaks nendele spetsiifilistele investeeringutele peetakse mis tahes tüüpi ettevõtte emiteeritud võlainstrumente üldiselt turvaliseks ja madala riskiga investeeringuks. Need võlainstrumendid sobivad tavaliselt hästi riskidest hoiduva investeerimisstrateegia jaoks.
Need instrumendid on vähemalt osaliselt madalama riskiga, kuna neil on absoluutne prioriteet. Ettevõtte lõpetamise või pankroti korral kehtib ettevõtte võlausaldajatele ja investoritele kindel tagasimakse järjekord. Juriidiliselt peab ettevõte esmalt võlgnikud ära maksma, enne kui tasub eelisaktsionärid ja aktsionärid (aktsiainvestorid).
Kõrgema riskiga investeeringud
- Aktsiad
- Penny varud
- Investeerimisfondid
- Finantstuletisinstrumendid (optsioonid, order, futuurid)
- Tarbekaubad
- ETFid *
* Mõnel ETFil on suurem risk, kuid enamikku ETF-e, eriti turuindeksitesse investeeritud, peetakse üsna ohutuks, eriti kui võrrelda investeeringuid üksikutesse aktsiatesse. Seda seetõttu, et nende mitmekesise olemuse tõttu on nende volatiilsus tavaliselt suhteliselt madal. Pidage siiski meeles, et mõned ETFid investeeritakse oluliselt suurema riskiga väärtpaberitesse. Seega lisatakse ETF-id nii madala kui ka kõrge riskiga kategooriatesse.
Lisaressursid
Täname, et lugesite seda juhendit investorite riskikartliku määratluse mõistmiseks. Finantsülesanne on aidata teil oma karjääri finantsteenuste valdkonnas edendada. Seda eesmärki silmas pidades on nendest täiendavatest finantsressurssidest palju abi:
- Risk ja tootlus Risk ja tootlus Investeerimisel on risk ja tootlus omavahel tihedalt seotud. Potentsiaalse investeeringutasuvuse suurenemine käib tavaliselt suurema riskiga käsikäes. Erinevat tüüpi riskide hulka kuuluvad projektipõhine risk, valdkonnapõhine risk, konkurentsirisk, rahvusvaheline risk ja tururisk.
- Süstemaatiline risk Süstemaatiline risk Süstemaatiline risk on osa kogu riskist, mille põhjustavad tegurid, mida konkreetne ettevõte või üksikisik ei saa kontrollida. Süstemaatiline risk on põhjustatud organisatsioonivälistest teguritest. Kõik investeeringud või väärtpaberid kuuluvad süstemaatilise riski alla ja seetõttu on see hajutamatu risk.
- Süsteemne risk Süsteemne risk Süsteemset riski võib defineerida kui riski, mis on seotud ettevõtte, tööstusharu, finantsasutuse või kogu majanduse kokkuvarisemise või ebaõnnestumisega. See on finantssüsteemi suure ebaõnnestumise oht, mille korral tekib kriis, kui kapitali pakkujad kaotavad usalduse kapitali kasutajate vastu
- Finantsmodelleerimise juhend Tasuta finantsmodelleerimise juhend See finantsmudeli juhend sisaldab Exceli näpunäiteid ja parimaid tavasid eelduste, draiverite, prognoosimise, kolme väite linkimise, DCF-i analüüsi ja muu kohta.
