Inflatsioonimaandamine on investeering, mis tehakse eesmärgiga kaitsta investorit raha ja ostujõu vähenemise eest kaupade ja teenuste hinnatõusu tõttu. Tooted ja teenused Toode on materiaalne ese, mis viiakse turule omandamise, tähelepanu, või tarbimine, kui teenus on immateriaalne ese, mis tuleneb. Ideaalsed investeeringud inflatsiooni vastu maandamiseks hõlmavad investeeringuid, mille väärtus püsib inflatsiooni ajal või mille väärtus tõuseb kindlaksmääratud aja jooksul.
Traditsiooniliselt eelistatakse inflatsiooni vastu hea maandamiseks selliseid investeeringuid nagu kuld ja kinnisvara. Mõned investorid eelistavad siiski aktsiatesse investeerimist lootuses inflatsiooni pikemas perspektiivis kompenseerida.
Kokkuvõte
- Inflatsiooni maandamine viitab investeeringutele, mis kaitsevad investoreid inflatsiooni tõttu väheneva raha ostujõu eest.
- Eeldatakse, et investeeringute väärtus püsib või suureneb inflatsioonitsüklite jooksul.
- Investorid tegelevad inflatsiooni maandamisega eesmärgiga kaitsta oma investeeringute väärtust ja hoida tegevuskulud madalamal.
Miks maandavad ettevõtted inflatsiooni
Allpool on loetletud mõned põhjused, miks ettevõtted tegelevad inflatsiooni maandamisega:
1. Kaitske nende investeeringu väärtust
Peamine põhjus, miks ettevõtted tegelevad inflatsiooni maandamisega, on kaitsta oma investeeringuid väärtuse vähenemise eest inflatsiooniperioodidel. Teatud tüüpi investeeringute väärtus tõuseb tavapäraste majandustsüklite jooksul, kuid väheneb inflatsioonitsüklite jooksul pärast inflatsiooni mõju arvestamist.
Näiteks võib investor omandada investeeringu, mille aastane tootlus on 5%. Kuid aasta lõpus, kui investor plaanib investeeringu müüa, kiireneb inflatsioonimäär 6% -ni. See tähendab, et investor saab 1% -lise kaotuse, mis on nende ostujõu kaotus.
Investeeringute väärtuse ebajärjekindluse vältimiseks investeerivad investorid stabiilsetesse investeeringutesse, mille väärtus inflatsiooni perioodil püsib või kasvab. Näiteks kinnisvara Kinnisvara Kinnisvara on kinnisvara, mis koosneb maast ja parendustest, mis hõlmavad hooneid, seadmeid, teid, rajatisi ja tehnosüsteeme. Omandiõigused annavad maale omandiõiguse, parendusi ja loodusvarasid, nagu mineraalid, taimed, loomad, vesi jne, peetakse heaks inflatsioonimaandamiseks, sest kinnisvara üüritulu ja turuväärtus kipuvad säilima või inflatsiooniperioodil.
2. Hoidke tegevuskulud madalad
Kui ettevõte prognoosib, et inflatsiooniperioodil kasvavad tema tegevuskulud, võivad nad teha investeeringuid, mis aitavad neil tegevuskulusid madalal hoida. Tavaliselt põhjustab inflatsioon kaupade ja teenuste tootmise kõrgemaid kulusid, mis kipuvad portfelli tootlust vähendama. Inflatsiooniga toimetulekuks võivad ettevõtted olla sunnitud tõstma oma toodete hindu, kärpima tegevuskulusid või isegi aktsepteerima vähendatud marginaale Kasumimarginaal Raamatupidamises ja rahanduses on kasumimarginaal ettevõtte kasumi näitaja võrreldes tema tuludega. Kolm peamist kasumimarginaali mõõdikut on brutokasum (kogutulud miinus müüdud kaupade maksumus (COGS)), ärikasum (tulud miinus COGS ja tegevuskulud) ja puhaskasum (tulud miinus kõik kulud).
Näiteks inflatsiooni ajal kõikuvad naftavarud ja hinnad tõusevad. Need võivad oluliselt suurendada lennufirmade tegevuskulusid. Nafta on peamine kulu ja naftahinna tõus võib nende ettevõtete kasumimarginaale oluliselt mõjutada.
Lennufirmad saavad tegeleda inflatsiooni maandamisega, omandades nafta rafineerimistehased, et vähendada kütusehinna tõusu riski. Sel viisil toodavad nad lennukitele ja reaktiivlennukitele lennukikütust, selle asemel, et seda tarnijatelt turuhinna järgi osta.
Kuidas maandada inflatsiooni
Valitsus otsustab, kas inflatsioon toimub tulevikus või mitte, analüüsides erinevaid majandusnäitajaid. Samuti võib see rakendada selliseid meetmeid nagu tarbijahinnaindeks (tarbijahinnaindeks) tarbijahinnaindeks (tarbijahinnaindeks). Tarbijahinnaindeks (CPI) on kogu majanduse hinnatase. THI koosneb kogusest tavaliselt ostetud kaupadest ja teenustest. THI mõõdab riigi valuuta ostujõu muutusi ning kaupade ja teenuste korvi hinnataset. , mis mõõdab majapidamises tarbekaupade ja teenuste ostukorvi hinnataseme muutusi. Inflatsiooni saabudes võtab valitsus meetmeid turu volatiilsuse juhtimiseks, kuid kaupade ja teenuste hinnad jätkavad tõusu.
Investorid saavad inflatsiooni perioodil raha ostujõu languse eest kaitsmiseks rakendada järgmisi meetmeid:
1. Ostke riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpabereid (TIPS)
Riigikassa inflatsiooniga kaitstud väärtpaberid (TIPS) on valitsuse tagatud võlakirjad, mille emiteerib USA rahandusministeerium ja mis on ühed maailma kõige turvalisematest väärtpaberitest, kuna neid toetab USA valitsus. See tähendab, et neil ei ole makseviivituse riski. Maksejõuetuse risk Maksejõuetuse risk, mida nimetatakse ka makseviivituse tõenäosuseks, on tõenäosus, et laenuvõtja ei maksa täielikult ja õigeaegselt põhiosa ja intresse, ning puudub risk, et valitsus jätab oma kohustused maksmata. kohustus.
TIP-id sisaldavad ka inflatsioonikaitse komponenti. Nad kohandavad põhimõtte väärtust vastavalt THI muutustele. Ehkki TIPS ei pruugi anda kõige suuremat tootlust, on nende eesmärk inflatsiooni kiiruse kasvades väärtuse suurenemine ja inflatsiooni taastekkimisel võib see riigikassasid mõnikord ületada.
TIPS ei ole siiski täiesti täiuslik, kuna intressimäärade tõustes võib nende väärtus ajutiselt langeda. TIP-id sobivad ideaalselt investoritele, kes otsivad kaitset inflatsiooni ja krediidiriski vastu ning kogenematud investorid saavad neid osta investeerimisfondi või börsil kaubeldava fondi (ETF) kaudu.
2. Lisage oma portfelli aktsiad
Kui inflatsioon taastub, saavad aktsiatesse paigutatud investeeringud eelise, samas kui võlakirjaturg kannatab, kuna see teenib fikseeritud tulu kogu aeg. Aktsiad maanduvad inflatsiooni vastu kahel peamisel viisil, st aktsiad maksavad dividendi ja need aja jooksul kasvavad. Ettevõtete netotulu kasvades suurendavad nad ka aktsionäridele jaotatavaid dividende, mis tagab investoritele tulevikus suuremad rahavood.
Suuremad rahavood suurendavad investorite ostujõudu isegi siis, kui inflatsioonimäär tõuseb. Samuti kipub aktsiate väärtus pikemas perspektiivis kasvama ning mitmekesise aktsiaportfelli hoidmine võib kaitsta investoreid raha väheneva ostujõu eest. Näiteks võivad praegu umbes 1000 dollari eest ostetud aktsiad järgmise 10–20 aasta jooksul olla rohkem kui 100 000 dollarit.
3. Mitmekesistage oma portfelli
Teine meede, mida investorid saavad inflatsiooni vastu maandada, on mitmekesise aktsiaportfelli loomine kogu maailmast. Kui USA majanduses on vähenenud raha ostujõud, võivad teistes majandustes nagu Jaapan, Austraalia ja Lõuna-Korea olla stabiilsed tsüklid, mis toovad investoritele positiivset tulu.
Teistest riikidest pärit mitmekesise aktsiaportfelli loomine võib kaitsta investoreid USA turul väheneva raha ostujõu eest.
Lisaressursid
Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Oma teadmistebaasi õppimise ja arendamise jätkamiseks uurige palun allpool olevaid täiendavaid asjakohaseid ressursse:
- Mitmekesistamine Mitmekesistamine on portfelliressursside või kapitali jaotamise meetod mitmesuguste investeeringute jaoks. Hajutamise eesmärk on kahjude leevendamine
- Börsil kaubeldav fond (ETF) Börsil kaubeldav fond (ETF) Börsil kaubeldav fond (ETF) on populaarne investeerimisvahend, kus portfellid võivad olla paindlikumad ja hajutatud laias valikus kõigis saadaolevates varaklassides. Lisateavet erinevat tüüpi ETF-ide kohta leiate sellest juhendist.
- Investeerimisfondid Investeerimisfondid Investeerimisfond on raha kogum, mida paljudelt investoritelt kogutakse aktsiatesse, võlakirjadesse või muudesse väärtpaberitesse investeerimiseks. Investeerimisfondid kuuluvad investorite grupile ja neid haldavad professionaalid. Siit saate teada erinevat tüüpi fondide, nende tööpõhimõtete ning nendesse investeerimise eeliste ja kompromisside kohta
- Ostujõu pariteet Ostujõu pariteet Ostujõu pariteedi (PPP) mõistet kasutatakse mitmepoolseks võrdluseks erinevate riikide rahvusliku sissetuleku ja elatustaseme vahel. Ostujõudu mõõdetakse kindlaksmääratud kaupade ja teenuste korvi hinnaga. Seega tähendab kahe riigi vaheline pariteet, et ühe riigi rahaühik ostab
