Juhtimistasud - ülevaade, kuidas see töötab, näide

Haldustasud on tasud, mida makstakse spetsialistidele, kellele on usaldatud kliendi nimel investeeringute haldamine. Tavaliselt määratakse protsentuaalselt kogu valitsetavast varast (AUM) Hallatavate varade (AUM) Hallatavate varade (AUM) väärtus on väärtpaberite kogu turuväärtus, mida finantsasutus omab või haldab oma klientide nimel. , haldustasud võivad katta mitmesuguseid kulusid, sealhulgas portfelli haldamine, nõustamisteenused ja halduskulud.

Haldustasud

Haldustasud kehtivad peaaegu kõigis investeeringute haldamise ja nõustamise teenustes, kuid tegelik määr võib oluliselt erineda. Nagu mis tahes muu teenustasu, makstakse valitsemistasusid investeerimisspetsialistidele. Portfellihaldur Portfellihaldurid haldavad investeerimisportfelle kuue etapilise portfellihalduse protsessi abil. Siit juhendist saate teada, mida täpselt portfellihaldur teeb. Portfellihaldurid on spetsialistid, kes haldavad investeerimisportfelle eesmärgiga saavutada oma klientide investeerimiseesmärgid. nende teenuste eest. Teenused võivad olla nõu, ekspertteadmiste ja loodetavasti kõrge investeeringutasuvuse vormis.

Kokkuvõte

  • Haldustasud on tasud, mida makstakse spetsialistidele, kellele on usaldatud kliendi nimel investeeringute haldamine.
  • Tüüpilised haldustasud võetakse protsendina kogu valitsetavast varast (AUM).
  • Haldustasusid võib nimetada ka investeerimistasudeks või nõustamistasudeks.

Haldustasude mõistmine

Investeeringute haldamise valdkonnas on valitsemistasud igat liiki investeerimisvõimaluste seas normiks. Haldustasude maksmise eest antakse investoritele juurdepääs investeerimisspetsialistide asjatundlikkusele ja ressurssidele. Spetsialistid saavad aidata investoreid riski jaotamisel, portfellide tasakaalustamisel või isikupärastatud investeerimisnõustamisel.

Valitsemistasud võivad katta ka portfelli haldamisega seotud kulud, näiteks fondi toimingud ja halduskulud. Haldustasu on erinev, kuid tavaliselt vahemikus 0,20% kuni 2,00%, sõltuvalt sellistest teguritest nagu juhtimisstiil ja investeeringu suurus.

Investeerimisühingud, kes on oma investeeringutega passiivsemad, küsivad tavaliselt madalamat tasu võrreldes nendega, kes haldavad oma investeeringuid aktiivsemalt. Samuti võivad institutsionaalsed investorid või suure netoväärtusega üksikisikud, kelle investeerimiseks on suured rahasummad, mõnikord saada madalamat haldustasu. Haldustasusid võib nimetada ka investeerimistasudeks või nõustamistasudeks.

Tüüpilised haldustasud võetakse protsendina kogu valitsetavast varast (AUM). Summa noteeritakse igal aastal ja seda rakendatakse tavaliselt kuu või kvartali kaupa. Näiteks kui olete investeerinud 10 000 dollarit, mille aastane haldustasu on 2,00%, peaksite maksma tasu 200 dollarit aastas. Kui haldustasusid rakendatakse igas kvartalis, peaksite maksma iga kolme kuu tagant tasu 50 dollarit.

Haldustasud - tüübid

Haldustasude vältimine

Neil, kes soovivad vältida haldustasusid ja hoida rohkem raha, on võimalik juhtimistasudest täielikult hoiduda, tegeledes ise suunatud investeerimisega. Enesepoolne investeerimine võimaldab investoritel oma investeeringute üle täieliku kontrolli all hoida, vähendades vajadust investeerimisspetsialistide järele. See võib hõlmata nii üksikute aktsiate ostmist ja müümist kui ka isikliku investeerimisportfelli loomist Investeerimisportfell Investeerimisportfell on investorile kuuluv finantsvara, mis võib sisaldada võlakirju, aktsiaid, valuutasid, raha ja raha ekvivalente ning tooraineid. Lisaks viitab see investeeringute rühmale, mida investor kasutab kasumi teenimiseks, tagades samal ajal kapitali või vara säilimise. .

Ehkki haldustasusid ei kaasne, võib see kogenematute investorite jaoks olla riskantne valik. Samuti peaksid isejuhtivad investorid olema ettevaatlikud muude kulude suhtes, näiteks vahendustasud, maakleritasud ja valuutavahetustasud.

Haldustasu vs HTM

Teine termin, mis juhtimistasude arutamisel tavaliselt tekib, on halduskulude suhe (MER). Tuletame meelde, et valitsemistasusid makstakse investeerimistöötajatele, kes haldavad investeeringuid ja võivad katta muid kulutusi, näiteks fondi toimingud ja haldamine.

Teisalt sisaldab HTM valitsemistasu, samuti muid investeerimisfondi juhtimisega seotud kulusid. See võib hõlmata tegevuskulusid Tegevuskulud Tegevuskulud, tegevuskulud või "opex" viitavad ettevõtte põhitegevusega seotud kuludele. Teisisõnu, näiteks raamatupidamine, hindamine, juristitasud ja maksud.

Seetõttu on investeerimisotsuste tegemisel oluline arvestada lisaks haldustasule ka kogu HTM-ile. Üldiselt väljendatuna protsentides on HTM sageli kõrgem kui haldustasu, kuna see hõlmab haldustasu ja muid tegevuskulusid.

Juhtimiskulude suhe (MER) = haldustasud + tegevuskulud + maksud

Haldustasu näide

Lihtsat haldustasu rakendatakse protsendina kogu valitsetavast varast. Oletame, et plaanite investeerida 100 000 dollarit ja investeerimisühing pakub teile investeerimisvõimalust haldustasuga 0,45% aastas. Sellisel juhul võetakse teilt haldustasusid 450 dollarit aastas.

Oletame, et mõni teine ​​investeerimisühing pakub teile investeerimisvõimalust madalama haldustasuga 0,25% ja täiendava tegevuskuluga 1,25%. Sellisel juhul oleks fondi HTM 1,50% ja eeldatavalt võetakse teilt tasu 1500 dollarit aastas.

Ideaalis peaksid teie investeeringud saavutama HTMist suurema aastase tootluse. See tagab, et saate katta kõik investeerimisvõimalustega seotud tasud, teenides samas oma investeeringutelt kasumit.

Seotud lugemised

Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Oma teadmistebaasi õppimise ja arendamise jätkamiseks uurige palun allpool olevaid täiendavaid asjakohaseid ressursse:

  • Komisjoni komisjoni komisjon viitab töötajale pärast ülesande täitmist makstavale hüvitisele, milleks on sageli teatud hulga toodete või teenuste müümine
  • Oodatav tootlus Oodatud tootlus Oodatav investeeringutasuvus on võimalike tulude tõenäosuse jaotuse eeldatav väärtus, mida see võib investoritele pakkuda. Investeeringutasuvus on tundmatu muutuja, millel on erinevad tõenäosustega seotud väärtused.
  • Teenustasu Teenustasu Teenustasu, mida nimetatakse ka teenustasuks, viitab tasule, mida kogutakse ostetava toote või teenusega seotud teenuste eest tasumiseks.
  • Aktiivne võlakirjaportfelli aktiivne võlakirjaportfelli haldamine Võlakirjaportfelli saab hallata mitmel viisil; peamised meetodid on siiski aktiivsed, passiivsed või nende hübriidid. Aktiivne võlakirjaportfelli haldamine,

Lang L: none