Finantsanalüütiku finantsanalüütiku ametijuhend Allpool olev finantsanalüütiku ametijuhend sisaldab tüüpilist näidet kõigist oskustest, haridusest ja kogemustest, mida on vaja palgata analüütiku tööle pangas, asutuses või ettevõttes. Finantsprognooside, aruandluse ja operatiivmõõdikute jälgimine, finantsandmete analüüsimine, finantsmudelite loomine vastutab paljude tegevuste eest, sealhulgas andmete kogumine, teabe korrastamine, ajalooliste tulemuste analüüsimine Finantsaruannete analüüs Kuidas teha finantsaruannete analüüsi. See juhend õpetab teid läbi viima kasumiaruande, bilansi ja rahavoogude aruande finantsaruannete analüüsi, sealhulgas marginaalid, suhtarvud, kasv, likviidsus, finantsvõimendus, tootlus ja kasumlikkus. , prognooside ja prognooside koostamine, soovituste tegemine ja Exceli mudelite genereerimine Exceli ja finantsmalli mallid Laadige alla tasuta finantsmudeli mallid - Finantssi arvutustabelite raamatukogu sisaldab 3 väljavõtte finantsmudeli malli, DCF-i mudelit, võla graafikut, amortisatsioonigraafikut, kapitalikulusid, intresse, eelarveid , kulud, prognoosimine, graafikud, graafikud, ajakavad, hindamine, võrreldav ettevõtte analüüs, rohkem Exceli malle, esitlusi ja aruandeid. See juhend annab üksikasjaliku ülevaate päevast finantsanalüütiku elus ja vastab küsimusele, mida teeb finantsanalüütik?
Analüütiku tegeliku igapäevaelu kohta lisateabe saamiseks vaadake Finance'i veebianalüütikute kursusi, kuna need pakuvad täielikku koolitust kõigi olulisemate tööks vajalike oskuste kohta.
Finantsanalüütiku tegevuste loetelu:
Analüütikutel on palju ülesandeid ja vastutust, olenevalt organisatsioonist, kus nad töötavad, tööstusharust ja tööstaažist. Allpool on loetelu kõige tavalisematest asjadest, mida nad teevad:
# 1 Koguge andmeid ja teavet
Finantsanalüütiku töö algab andmete ja teabe kogumisest selle kohta, mida neil on vaja analüüsida. Näited hõlmavad ajaloolisi finantsaruandeid Auditeeritud finantsaruanded Avalik-õiguslikud ettevõtted on seadusega kohustatud tagama, et nende finantsaruandeid kontrollib registreeritud CPA. Sõltumatu auditi eesmärk on anda kindlus, et juhtkond on esitanud finantsaruanded, milles pole olulisi vigu. Auditeeritud finantsaruanded aitavad otsustajatel, pearaamatu raamatupidamisandmed, aktsiahindade teave, statistika ja makromajandusliku Economics Finance'i majandusartiklid on loodud iseõppimisjuhenditena, et õppida majandust omas tempos. Sirvige sadu artikleid majandusteaduse ja kõige olulisemate mõistete kohta, nagu äritsükkel, SKP valem, tarbijate ülejääk, mastaabisääst, majanduslik lisandväärtus, pakkumine ja nõudlus, tasakaal ja rohkem andmeid, tööstuse uuringud ja peaaegu kõik muud tüübid kvantitatiivsete andmete kogumine. Teavet kogutakse sellistest allikatest nagu ettevõtte sisemised andmebaasid, kolmandate osapoolte pakkujad, näiteks Bloomberg Bloombergi terminal Bloombergi terminal (teise nimega Bloomberg Professional Services) ühendab finantsprofessionaalid teabe, inimeste ja ideede dünaamilise võrgustikuga. Selle võrgu keskmes on võimalus edastada reaalajas andmeid kogu maailma spetsialistide rahastamiseks. ehk Capital IQ CapIQ CapIQ (lühend kapitalist IQ) on turu luureplatvorm, mille on välja töötanud Standard & Poor’s (S&P). Platvormi kasutatakse laialdaselt ettevõtete rahanduse paljudes valdkondades, sealhulgas investeerimispangandus, omakapitali uuringud, varahaldus ja palju muud. Capital IQ platvorm pakub uuringuid, andmeid ja analüüse era-, avalike ja valitsusasutuste kohta, nagu näiteks Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Korrastage teavet
Kui andmed on kogutud, sisestatakse need tavaliselt Excelisse või mõnda muud tüüpi andmebaasi. Kui see on sisestatud, on järgmine ülesanne selle korrastamine, puhastamine ja vormindamine sellises vormis, nagu see on mõistlik. See tähendab tavaliselt numbrite sortimist andmete või kategooriate kaupa, valemite ja funktsioonide lisamist, et veenduda selle dünaamilisuses, ja järjepidevate vormindamisstiilide kasutamist, et seda oleks lihtne lugeda ja mõista. Vaadake veel Exceli vormindamise näpunäiteid Finantsmudeli vormindamine Finantsmudeli vormindamine on omaette teadus. Finantsmudeli nõuetekohase vormindamisega säilitab analüütik järjepidevuse, selguse ja tõhususe. .
# 3 Analüüsige majandustulemusi
Kuna kõik andmed on Excelis koristatud ja korrastatud, on aeg finantsanalüütikul hakata analüüsima varasemat teavet ja ajaloolisi tulemusi. See hõlmab tavaliselt suhtarvude ja mõõdikute vaatamist, nagu brutomarginaal, netomarginaal, fikseeritud vs muutuvad kulud, aasta-aastalt (YoY YoY (aasta üle aasta) YoY tähistab aasta üle aasta ja on teatud tüüpi finantsanalüüs, mida kasutatakse aja võrdlemiseks Seeria andmed. Kasulik kasvu mõõtmiseks, trendide tuvastamiseks) kasvumäärad, omakapitali tootlus (ROE omakapitali tootlus (ROE) omakapitali tootlus (ROE) on ettevõtte kasumlikkuse näitaja, mis võtab ettevõtte aastase tootluse (puhaskasumi) jagatuna omakapitali kogu väärtus (st 12%). ROE ühendab kasumiaruande ja bilansi, kui puhaskasumit või -kasumit võrreldakse omakapitaliga.), varade tootlus (ROA varade tootlus ja ROA valem) ROA valem. Varade tasuvus (ROA) on investeeringutasuvuse (ROI) mõõdik, mis mõõdab ettevõtte kasumlikkust kogu tema vara suhtes. See suhe näitab ettevõtte edukust, võrreldes kasumit (puhaskasum) ) see genereerib t-ni kapitali see investeeritakse varadesse. ), võla / omakapitali suhe, aktsiakasum (EPS kasum aktsia kohta (EPS) aktsiakasum (EPS) on põhiline mõõdik, mida kasutatakse ettevõtte aktsionäri tavalise osaniku osa määramiseks. EPS mõõdab iga lihtaktsia kasumit) ja paljusid teised. Analüütik otsib suundumusi ja võrdleb tulemusi teiste sama valdkonna ettevõtetega. Kui küsida mida teeb finantsanalüütik, see on üks suurimaid komponente!
# 4 Tehke prognoose ja prognoose
Nüüd, kui ajaloolist teavet on analüüsitud, on aeg teha projekte ja prognoose selle kohta, kuidas ettevõte tulevikus töötab. Ettevõtte tulemuste ennustamiseks on nii kunst kui ka teadus ning tuleb teha palju eeldusi ja isegi usuhüppeid. Levinud prognoosimeetodid hõlmavad regressioonanalüüsi Regressioonanalüüs Regressioonanalüüs on statistiliste meetodite kogum, mida kasutatakse sõltuva muutuja ja ühe või mitme sõltumatu muutuja vaheliste seoste hindamiseks. Seda saab kasutada muutujate seose tugevuse hindamiseks ja nende vahelise tulevase suhte modelleerimiseks. , aasta-aastalt kasvumäärad, samuti alt üles ja ülalt alla lähenemisviisid. Lisateavet leiate rahanduse eelarvestamise ja prognoosimise kursusest.
# 5 Arendage soovitusi
Hea finantsanalüütik ei ole mitte ainult arvudega hea, vaid loob tegelikult teadmisi ja soovitusi, kuidas ettevõtte tegevust paremaks muuta. Kasulike soovituste ja teadmiste hulka kuuluvad näiteks kulude kärpimise võimalused, võimalused tulude kasvatamiseks. Müügitulu Müügitulu on tulu, mida ettevõte saab oma kaubamüügist või teenuste osutamisest. Raamatupidamises võib mõisteid "müük" ja "tulu" kasutada ja sageli kasutatakse samamoodi, tähendades sama. Tulu ei tähenda tingimata saadud sularaha. , viisid turuosa suurendamiseks Kokku adresseeritav turg (TAM) Kokku adresseeritav turg (TAM), mida nimetatakse ka kogu saadaolevaks turuks, on üldine tuluvõimalus, mis on tootele või teenusele kättesaadav, kui operatiivne efektiivsus, klientide rahulolu ja palju muud . See eristab maailmatasemel finantsanalüütikut tõeliselt maailmatasemel finantsanalüütik Maailmatasemel finantsanalüütik on ainulaadne kombinatsioon oskustest, mis võimaldavad neil organisatsioonile tohutult positiivset mõju avaldada. Tipptasemel oskused on võimelised analüüsima nii kvantitatiivseid kui ka kvalitatiivseid andmeid, mõistma üksikasjalikku ja tervikpilti mõtlemist, tasakaalustades lihtsuse ja keerukuse. Need soovitused esitatakse tegevjuhile. Tegevjuht, kes on tegevjuht, on ettevõtte või organisatsiooni kõrgeima astme isik. Tegevdirektor vastutab organisatsiooni üldise edukuse ja juhtimistasandi tippotsuste langetamise eest. Lugege ametijuhendit, finantsdirektor Mida teeb finantsdirektor Mida teeb finantsdirektor - finantsjuhi ülesanne on optimeerida ettevõtte majandustulemusi, sealhulgas: aruandlus, likviidsus ja investeeringutasuvus. Sisemiselt teised juhid ja / või juhatus Direktorite nõukogu Direktorite nõukogu on sisuliselt koosseis inimestest, kes valitakse aktsionäre esindama. Juriidiliselt nõutakse, et iga aktsiaselts paigaldaks direktorite nõukogu; mittetulundusühingud ja paljud eraettevõtted - kuigi seda pole vaja - moodustavad ka direktorite nõukogu. .
# 6 Ehitage Exceli mudeleid
Investeerimispanganduses, omakapitali uurimises, ettevõtte arendamises, finantsplaneerimises ja analüüsis (FP&A) ning muudes ettevõtete finantsvaldkondades töötavate analüütikute jaoks on finantsmudelid Mis on finantsmudelid Finantsmudelid tehakse ettevõtte finantsnäitajate prognoosimiseks Excelis. Ülevaade sellest, mis on finantsmudelid, kuidas ja miks mudelit üles ehitada. saab suur osa tööst. Need mudelid algavad tavaliselt kolme finantsaruande linkimisest. Kuidas on seotud kolm finantsaruannet Kuidas on kolm finantsaruannet omavahel ühendatud? Selgitame, kuidas kolm finantsaruannet Excelis finantsmudelite ja hindamise jaoks omavahel siduda. Puhaskasumi ja jaotamata kasumi, PP&E, amortisatsiooni ja amortisatsiooni, kapitalikulutuste, käibekapitali, finantseerimistegevuse ja sularahajäägi seosed ning seejärel mitmekülgsemate finantsmudelite kihtide ühendamine Finantsmudelite tüübid Kõige tavalisemad finantsmudelite tüübid hõlmavad järgmist: 3 avalduse mudel, DCF mudel, ühinemiste ja ühinemiste mudel, LBO mudel, eelarvemudel. Avastage kümme parimat tüüpi, näiteks diskonteeritud rahavoogude analüüs (DCF-i mudelid DCF-i malli mall See DCF-i mallimall annab teile aluse oma soodushinnaga rahavoogude mudeli koostamiseks erinevate eeldustega. DCF 1. samm - prognoosi koostamine Esimene samm DCF-i mudeliprotsessi eesmärk on koostada kolme finantsaruande prognoos, mis põhineb eeldustel, kuidas äri hakkab toimima), sisemiste kavandamismudelite ja salapärasemate mudelite, näiteks LBO-mudelite ja ühinemis- ja ühinemis- ja ühinemismudelite põhjal.
Lisateavet nende kohta leiate rahanduse finantsmudeli kursustest.
Pilt rahanduse finantsanalüütikute kursustest.
# 7 Tehke esitlusi
Kui keegi küsib, mida teeb finantsanalüütik, sisaldab vastus alati midagi pistmist esitluste tegemisega (sageli PowerPointis). Seejärel tuleb Excelis lõpule viidud analüüs muuta diagrammideks ja graafikuteks. Graafikute tüübid 10 kõige paremat tüüpi graafikut, mida peate andmete esitamiseks kasutama - näited, näpunäited, vormindamine, kuidas neid erinevaid graafikuid tõhusaks suhtlemiseks ja esitlustes kasutada. Laadige alla Exceli mall koos tulpdiagrammi, joondiagrammi, sektordiagrammi, histogrammi, juga, hajumisdiagrammi, kombineeritud graafiku (tulp ja joon), gabariitdiagrammiga, mille saab seejärel lisada heliraamatutesse. pankadele toodete ja teenuste müümiseks ning potentsiaalsete klientide hankimiseks. Tantsuraamatu eesmärk on sõlmida leping potentsiaalsete klientidega. See annab ülevaate ettevõttest, sealhulgas ajaloolist teavet, finantsilist tugevust ja potentsiaalsetele klientidele kättesaadavaid teenuseid. ja juhtkonna ettekanded. Lisateavet leiate Finance'i PowerPointi esitluste kursusest.
# 8 Loo aruandeid
Sisemised aruanded ja juhtpaneelid Juhtpaneeli loomine Excelis See Exceli juhtpaneeli loomise juhend õpetab teid Excelis ilusa juhtpaneeli loomiseks, kasutades proffide andmete visualiseerimise tehnikaid. Aastal on osa analüütiku igapäevaelust. Ükskõik, kas see on peamiste tulemusnäitajate esitamine (KPI-d) (Key Performance Indicators (KPI)) - peamised tulemuslikkuse näitajad (KPI) on mõõdikud, mida kasutatakse organisatsiooni tulemuslikkuse perioodiliseks jälgimiseks ja hindamiseks konkreetsete eesmärkide saavutamise suunas. Neid kasutatakse ka üldise tulemuslikkuse hindamiseks. ettevõte) või tegelike ja eelarvestatud tulemuste jälgimine, ettevõtte või kliendi jaoks on hädavajalik, et teave oleks selgelt esitatud, õigeaegne, hõlpsasti mõistetav, täpne ja ülevaatlik. Lisateabe saamiseks külastage Finance'i juhtpaneelide kursust.
Finantsanalüütikute tüübid
Allpool on loetelu kõige tavalisematest finantsanalüütikute tüüpidest:
- Investeerimispanganduse analüütik
- Aktsiauuringud Aktsiauuringute ülevaade Aktsiauuringute spetsialistid vastutavad analüüside, soovituste ja aruannete koostamise eest investeerimisvõimaluste kohta, millest investeerimispangad, asutused või nende kliendid võivad huvi tunda. Aktsiauuringute osakond on analüütikute ja sidusettevõtete rühm. See omakapitali uuringute ülevaade suunab analüütikut
- Riigikassa analüütik
- Finantsplaneerimine ja -analüüs (FP&A) FP & A roll Finantsplaneerimise ja -analüüsi (FP&A) roll on tänapäeval üha olulisem, kuna see aitab välja tuua ettevõtte tulemuslikkuse olulise analüüsi. FP & A roll ei piirdu enam juhtkonna aruandlusega, vaid see nõuab ka palju äriteavet, et tippjuhtide analüütik
- Erakapitali analüütik
- Ettevõtte arendamine Ettevõtte arendamine Ettevõtte arendamine on kontsern ettevõttes, mis vastutab strateegiliste otsuste eest, et kasvatada ja restruktureerida oma äri, luua strateegilisi partnerlusi, osaleda ühinemistes ja ülevõtmistes (M&A) ja / või saavutada organisatsiooniline tipptase. Corp Dev kasutab ka võimalusi, mis võimendavad ettevõtte äriplatvormi väärtust. analüütik
Päev finantsanalüütiku elus
Allpool on toodud näide päevast finantsanalüütiku elus, kes töötab ettevõttes FP & A meeskonnas:
07:00 - Enne tööks valmistumist ja kontorisse sõitmist kontrollige kodus, kas telefonis ja e-kirjas pole olulisi sõnumeid.
8:30 - Saabuge kontorisse, vastake kiireloomulistele e-kirjadele, järgige eelmise päeva tasumata esemeid.
9:00 hommikul - Finantsimeeskonna koosolek, et arutada muudatusi, mis tuleb teha 2018. aasta IV kvartali eelarvemudelis, sealhulgas eelduste värskendusi ja prognoosimuudatusi.
10:00 hommikul - Töötage eelarvemudeli kallal ning tegite kõik koosolekul arutatud värskendused ja muudatused.
12:30 - Võtke lõunasöök lähedal asuvast söögikohast ja sööge laua taga, samal ajal jälgides Bloomberg.com-i finantsuudiseid ja videoid.
13:30 - Alustage tööd Q4-plaadi esitluse uuendatud versiooniga, mis sisaldab Exceli PPT-slaidide ja graafikute värskendusi.
16:30 - Tehke juhiga ühendust ja vaadake üle eelarvemudeli muudatused ning juhatuse esitus.
17:30 - Kipuge mõnda isiklikku asjaajamist ja vastake sõprade meilidele.
18:00 - Viige muudatused lõpule alates kella 16.30-st kohtumisega juhiga ning viimistlege Exceli mudel ja PPT-esitlus.
19:00 - Minge kontorist välja ja kohtuge mõne sõbraga õhtusöögiks või koju.
Märkus: üks päev elus võib oluliselt erineda sõltuvalt tööstusharust, linnast ja konkreetsest päevast. Eeltoodu on mõeldud ettevõtte analüütiku keskmise päeva tähistamiseks. Teist tüüpi analüütikud, näiteks investeerimispanganduses Investeerimispangandus Investeerimispangandus on panga või finantsasutuse divisjon, mis teenindab valitsusi, ettevõtteid ja asutusi, pakkudes nõustamisteenuseid (kapitali kaasamine) ning ühinemiste ja ülevõtmiste (M&A) nõustamisteenuseid. Investeerimispangad tegutsevad vahendajatena, töötavad palju kauem.
Lisaressursid
Täname, et lugesite seda juhendit paremaks mõistmiseks mida teeb finantsanalüütik. Finance on finantsmodelleerimise ja hindamise analüütiku (FMVA) ™ ametlik pakkuja. FMVA® sertifikaat. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, JP Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogramm, mis on loodud selleks, et aidata kõigil selles rollis olijatel saada oma klassi maailmatasemel töö. Lisaressursid teie abistamiseks on järgmised:
- Tasuta finantsmudeli juhend Tasuta finantsmudeli juhend See finantsmudeli juhend sisaldab Exceli näpunäiteid ja parimaid tavasid eelduste, draiverite, prognoosimise, kolme väite linkimise, DCF-i analüüsi ja muu kohta.
- Finantsintervjuu küsimused Finantsintervjuu küsimused Finantsintervjuu küsimused ja vastused. See loend sisaldab kõige tavalisemaid ja sagedasemaid intervjuuküsimusi ning vastuseid töökohtade ja karjääri rahastamiseks. On kaks peamist kategooriat: käitumuslik ja tehniline
- Rahanduse palgajuhend Finantspalkade juhend Selles rahanduspalkade juhendis käsitleme mitut 2018. aasta finantskohta ja neile vastavat keskmist palka. Sõltumata tööstusharust on head finantsvaldkonna spetsialisti raske leida. Konkurents tipptalentide palkamiseks ja säilitamiseks rahanduse ja raamatupidamise valdkonnas on endiselt karm.
- Interaktiivne karjäärikaart
