Seeria 7 eksamit nimetatakse ametlikult väärtpaberite esindaja üldeksamiks ja seda haldab finantstööstuse reguleeriv asutus (FINRA). Ameerika Ühendriikides peavad finantsprofessionaalid eksami sooritama ja eksami sooritama, et saada litsents väärtpaberitoodetega, näiteks ettevõtete väärtpaberitega, munitsipaalfondide väärtpaberitega, kohaliku omavalitsuse võlakiri. Munitsipaalvõlakiri tähistab võlakirja või fikseeritud tulumääraga väärtpaberit, mille on emiteerinud väärtpaber valitsuse omavalitsus, alev või osariik oma valitsuse, investeerimisfirma toodete jms rahastamiseks.
Suurem osa finantsteenuste sektori tööandjatest eeldab, et potentsiaalsed töötajad oleksid ühe sisseastumisnõudena sooritanud 7. seeria eksami. 2018. aasta oktoobris kehtestas FINRA eelduseksami, mida nimetatakse Securities Industry Essentialsi (SIE) eksamiks, et hinnata kandidaatide teadmisi finantskontseptsioonidest.
Kokkuvõte
- Seeria 7 eksam on eksam ja litsents, mis annab edukatele kandidaatidele õiguse müüa igat liiki väärtpabereid, nagu aktsiad ja võlakirjad, välja arvatud kaubad ja futuurid.
- See on algtaseme nõue börsimaakleritele, kes soovivad USA-s väärtpabereid osta ja müüa.
- Eksam sisaldab 125 valikvastustega küsimust ja kandidaadid peavad sooritama vähemalt 72%.
7. seeria eksamite mõistmine
Seeria 7 eksam on litsentsimiseksam börsimaakleritele ja teistele finantsteenuste spetsialistidele, kes on seotud väärtpaberite, näiteks aktsiate ja võlakirjade, välja arvatud toorainete ja futuuride futuurlepinguga kauplemisega. Futuurileping on leping alusvara ostmiseks või müümiseks hilisem kuupäev ettemääratud hinnaga. Seda nimetatakse ka tuletisinstrumendiks, kuna tulevaste lepingute väärtus tuleneb alusvarast. Investorid võivad osta alusvara ostmise või müümise õiguse hiljem ettemääratud hinna eest. . Eksam kontrollib kandidaadi teadmisi maakleri funktsioonidest, näiteks ettevõtte väärtpaberite, investeerimisfirma toodete, valitsuse väärtpaberite, optsioonide, muutuvate annuiteetide, pakendatud väärtpaberite, otseste osalusprogrammide ja munitsipaalväärtpaberite müük.
Eksami sooritanud spetsialistidest saavad finantstööstuse reguleeriva asutuse (FINRA) ametlikult registreeritud esindajad. Finantstööstuse reguleeriv asutus (FINRA) tegutseb Ameerika Ühendriikides tegutsevate väärtpaberifirmade isereguleeriva organisatsioonina. ning see suurendab ka nende tööalast konkurentsivõimet finantsteenuste valdkonnas. 7. seeria eksam ei hõlma kinnisvara ega kindlustustooteid. Kinnisvara ja kindlustustoodete müümiseks peavad maaklerid sooritama muid eksameid ja litsentse.
Lisaks valdkonna teadmistele peavad 7. seeria eksami sooritanud finantspraktikud järgima rangemaid standardeid võrreldes litsentseerimata maakleritega. FINRA nõuab, et litsentseeritud maaklerid järgiksid kõrgeimaid standardeid, et nende kliendid saaksid parimat teenust.
7. seeria eksaminõuded
Alates 1. oktoobrist 2018 tutvustas FINRA Securities Industry Essentialsi (SIE) eksamit, mille kandidaadid peavad enne 7. seeria eksamile istumist sooritama. SIE on algtaseme maaklerite sissejuhatav eksam. See testib levinud teemasid, näiteks reguleerivad asutused Väärtpaberite ja börsikomisjon (SEC) USA Väärtpaberite ja Börsikomisjon ehk SEC on USA föderaalvalitsuse sõltumatu agentuur, mis vastutab föderaalsete väärtpaberiseaduste rakendamise ja väärtpaberireeglite ettepanekute eest. Samuti vastutab ta väärtpaberitööstuse ning aktsia- ja optsioonibörside ning nende toimimise, aktsepteeritavate ja vastuvõetamatute tööstusharude, tooteteadmiste ja väärtpaberitega kauplemise põhialuste eest. SIE eksam ei nõua, et potentsiaalseid kandidaate sponsoreeriks FINRA liikmesettevõte.
Üks FINRA poolt 7. seeria eksamikandidaatidele esitatavatest nõuetest on see, et neid peab sponsima liikmesettevõte. Sponsorifirma peab kandideerima 7. seeria eksamile, esitades vormi U4 - s.t Turvatööstuse registreerimise ühtne taotlus.
Sponsoreeriv ettevõte peab katma ka 7. seeria eksamitasu. Nii SIE kui ka 7. seeria eksam on põhitingimused, mis tähendab, et väärtpaberitega kauplemise litsentsi saamiseks peavad kandidaadid sooritama mõlemad eksamid. Potentsiaalsed kandidaadid saavad valida, kas sooritada mõlemad eksamid suvalises järjekorras, kui nad sooritavad mõlemad eksamid ettenähtud aja jooksul.
7. seeria eksamistruktuur
Seeria 7 eksam sisaldab 125 valikvastustega küsimust, mille kandidaadid peavad täitma 3 tunni ja 45 minuti jooksul. See tähendab, et kandidaadil on ühe küsimuse kohta lubatud üks minut ja 48 sekundit. Eksami sooritamise tulemus on 72%, mille kandidaadid peavad saavutama harjutuslitsentsi saamiseks. Eksami maksumus on 245 dollarit - vähendus eelmisele 305 dollari suurusele eksamitasule.
Enne 1. oktoobrit 2018 pidid kandidaadid täitma kuue tunni jooksul 250 küsimust, eksamitasu oli 305 dollarit. Kandidaatidel nõuti ainult 7. seeria eksami sooritamist, kuna SIE eksamit ei olnud. Pärast uue seeria 7. eksamivormi vastuvõtmist on test nüüd lühem ja õiglase hinnaga. Samuti peavad kandidaadid litsentseeritud maakleriks saamiseks läbima nii SIE kui ka 7. seeria eksamid.
Pärast 7. seeria eksami sooritamist ei väljasta FINRA edukatele kandidaatidele füüsilisi tunnistusi. Selle asemel saavad potentsiaalsed tööandjad tutvuda eksami sooritamise tõendiga FINRA keskregistris (CRD). 7. seeria eksam on eelduseks ka teistele väärtpaberieksamitele, nagu 24., 26. ja 31. seeria.
7. seeria eksamiks lubatud katsed
Kui kandidaat ei soorita 7. seeria eksamit esimesel katsel, lubab FINRA eksamil uuesti sooritada 30 päeva pärast. Kandidaatide eksami sooritamise kordade arv pole piiratud, kuid eksamit mitu korda sooritanud kandidaatide jaoks on ajalised piirangud.
Esimesel kolmel katsel peab kandidaat ootama vähemalt 30 päeva, enne kui uuesti eksamile istub. Pärast kolme ebaõnnestunud katset on kandidaat kohustatud eksami uuesti sooritamiseks ootama vähemalt kuus kuud.
Lisaressursid
Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks on abiks järgmised ressursid:
- Pangandus- ja väärtpaberitööstuskomitee (BASIC) Pangandus- ja väärtpaberitööstuskomitee (BASIC) Pangandus- ja väärtpaberitööstuskomitee (BASIC) asutati 1970. aastal eesmärgiga ühtlustada, automatiseerida ja sujuvamaks töötlemist
- Finance'i testimiskeskuse testikeskus See testikeskus pakub tasuta hindamisi Exceli, rahanduse ja raamatupidamise valdkonnas. Nende ressursside abil saate oma teadmisi testida ja oma hinnata
- Finantsanalüütiku eksam Finantsanalüütiku eksam
- Erialane täiendõpe (CPE) Kutseõppe jätkamine (CPE) Kutsehariduse jätkamine (CPE) on nõue diplomeeritud avalikele raamatupidajatele (CPA), mis on loodud selleks, et aidata säilitada nende pädevust ja oskusi professionaalsete teenuste pakkujatena. CPA nimetuse säilitamise nõuete osana
