Morningstari jätkusuutlikkuse reiting on investoritele järjepidev ja objektiivne viis investeerimisfondide hindamiseks Investeerimisfondid Investeerimisfond on paljudelt investoritelt kogutud raha kogum aktsiatesse, võlakirjadesse või muudesse väärtpaberitesse investeerimiseks. Investeerimisfondid kuuluvad investorite grupile ja neid haldavad professionaalid. Siit saate teada mitmesuguste fonditüüpide, nende toimimise ning nendesse ja börsil kaubeldavate fondide (ETF) investeerimise eeliste ja kompromisside kohta, lähtudes nende keskkonnamõju, sotsiaalse mõju ja ettevõtte juhtimise (ESG) mõjust.
Allikas
2016. aastal rakendatud Morningstari jätkusuutlikkuse hinnang on tähtede asemel hinnang viiest gloobusest. See näitab, kas fondi või investeeringut hinnatakse võrreldava tööstusharu grupi seas madalaimaks (üks maakera), alla keskmise (kaks gloobust), keskmiseks (kolm gloobust), keskmisest kõrgemaks (neli gloobust) või kõige kõrgemaks (viis gloobust). Kasutajad saavad jätkusuutlikkuse reitinguid leida Morningstari veebisaidi fondi hinnapakkumiste lehtedelt. Hinnangud antakse kord kuus uuesti välja.
Keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistava (ESG)
Keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistava ESG (keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistava) Keskkonna-, sotsiaal- ja valitsemistava (ESG) on kriteeriumid, mis kokku loovad raamistiku jätkusuutlikkuse mõju hindamiseks ning on kolm peamist tegurit jätkusuutlikkuse ja ühiskonna mõõtmisel investeeringute mõju. Investorid on investeeringute tegemisel teadlikumad ESG teguritest ja mõned väidavad, et ettevõtted, kes arvestavad rohkem ESG teguritega, kipuvad edestama ettevõtteid, kes seda ei tee.
Keskkonna
Keskkonnaprobleemid on keskendunud sellistele valdkondadele nagu kliimamuutused ja jätkusuutlikkus Jätkusuutlikkus Jätkusuutlikkus on põhimõtteliselt võime rahuldada praeguse põlvkonna vajadusi olemasolevate ressursside abil, ilma et see põhjustaks tulevastele põlvedele. Sageli hõlmavad need välismõju, näiteks fossiilkütuste süsinikdioksiidi heitkoguseid ja planeedi piiratud toormaterjalide vähendamist.
Sotsiaalne
Sotsiaalsed probleemid on suunatud sellistele valdkondadele nagu mitmekesisus, inimõigused, tarbijakaitse ja loomade heaolu.
Valitsemine
Ettevõtte juhtimise probleemid on keskendunud sellistele valdkondadele nagu juhtimisstruktuur Ettevõtte struktuur Ettevõtte struktuur viitab ettevõtte erinevate osakondade või äriüksuste korraldamisele. Sõltuvalt ettevõtte eesmärkidest ja valdkonnast, töötajate suhetest, juhtide ja töötajate hüvitistest.
Morningstari jätkusuutlikkuse hinnang on selgitatud
Morningstar juurutas jätkusuutlikkuse reitingu süsteemi tänu vastutustundliku investeerimise ja jätkusuutliku investeerimise kasvavale esiletõstmisele.
Reitingusüsteem põhineb kahel komponendil, mille on välja töötanud Morningstari tütarettevõte Sustainalytics. Sustainalytics on spetsialiseerunud börsil noteeritud ettevõtete hindamisele nende ESG tulemuslikkuse põhjal. Hinnatud kaks komponenti on:
- ESG tulemused
- ESG vastuolud
ESG tulemused
Fondidele antakse ESG skoor, mille aluseks on aluseks olevate ettevõtete valmisoleku, avalikustamise ja tulemuslikkuse hindamine. Fondi portfelli kuuluvad ettevõtted on hinnatud skaalal 0–100, mis on võrreldav teiste globaalse tööstuse vastastikuse grupi ettevõtetega.
Hindamissüsteemi põhjal on 0 tulemus halvim võimalik tulemus, 50 keskmine tulemus ja 100 parim tulemus.
ESG vastuolud
ESG-vastuolud hõlmavad uuringuid, mis tuvastavad fondides olevad ettevõtted, kes on olnud seotud juhtumitega, mis mõjutavad negatiivselt sidusrühmi, keskkonda või ettevõtte tegevust. Need võivad hõlmata näiteks järgmist:
- Juriidilised probleemid (diskrimineerimise või skandaalide kohtuasjad)
- Keskkonnakahjustused (õlireostused)
- Petturlik käitumine (raamatupidamispettus)
Sustainalytics pakub ettevõtetele vastuolulist hinnangut üks kuni viis ja annab ka sellega seotud hinnangu.
Tingimused
Selleks, et Morningstar annaks investeerimisfondi või ETF-i börsil kaubeldava fondi (ETF), on börsil kaubeldav fond (ETF) populaarne investeerimisvahend, kus portfellid võivad olla paindlikumad ja hajutatud laias valikus kõigis saadaolevates varaklassides. Lisateavet erinevat tüüpi ETF-ide kohta leiate sellest juhendist. jätkusuutlikkuse reiting peab vähemalt poolel fondi hallataval varal (AUM) olema ettevõtte ESG skoor. Seejärel võtab Morningstari jätkusuutlikkuse reiting portfelli skoori ja vähendab ESG-vaidlustest tulenevaid punkte.
Morningstari jätkusuutlikkuse hinnangu ülevaade
Morningstari sõnul on kõrgemaid jätkusuutlikkuse reitinguid säilitavad investeerimisfondid ja ETF-id kvaliteetsemad ja pikaajalisemad osalused on jätkusuutlikumad. Seetõttu eraldavad need fondid kapitali ettevõtetele, mis on rohkem soositud, vähem volatiilsed ja hoiavad laialdast majanduskraavi.
Morningstari jätkusuutlikkuse reitingu abil saavad investorid leida ideaalsed investeerimisfondid oma individuaalsete riski-tulu profiilide jaoks, säilitades siiski portfelli kaldumise sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise poole.
Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine / säästev investeerimine
Sotsiaalselt vastutustundlik investeerimine on tuntud kui jätkusuutlik, eetiline või "roheline" investeerimine. See hõlmab erinevate ESG-tegurite arvestamist investeerimisstrateegias, mille eesmärk on nii rahalise tulu suurendamine kui ka positiivsete keskkonnaalaste / sotsiaalsete muutuste edendamine maailmas, säilitades samas läbipaistva ja tõhusa ettevõtte juhtimise.
Investeerimisfilosoofia kohaselt rõhutavad praktikud ESG muret kvaliteetsemate ettevõtete tuvastamiseks. Põhimõtteliselt on ettevõtted, mis on kasumlikud, kuid arvestavad ka ühiskonna parimate huvidega ESG tegurite suhtes, pikaajaliselt jätkusuutlikumad ja seetõttu saavutavad pikas perspektiivis suurema riskiga korrigeeritud tootluse.
Seotud lugemised
Finance pakub sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ CBCA ™ sertifikaati. Sertifitseeritud pangandus- ja krediidianalüütiku (CBCA) ™ akrediteerimine on krediidianalüütikute globaalne standard, mis hõlmab finants-, raamatupidamis-, krediidianalüüsi, rahavoogude analüüsi, pakti modelleerimist, laenu tagasimaksed ja palju muud. sertifitseerimisprogramm neile, kes soovivad oma karjääri järgmisele tasemele viia. Õppimise jätkamiseks ja oma karjääri edendamiseks on abiks järgmised ressursid:
- Ettevõtte sotsiaalne vastutus (CSR) Ettevõtte sotsiaalne vastutus (CSR) Ettevõtte sotsiaalne vastutus (CSR) on strateegiad, mida ettevõtted rakendavad ettevõtte juhtimise osana ja mille eesmärk on
- Keskkonnavastutus Keskkonnavastutus Keskkonnavastutus tähendab potentsiaalseid keskkonnakulusid, mis ostjal vara ostmisel või liisimisel tekivad. Kohustused tekivad siis, kui a
- Greenwashing Greenwashing Greenwashing on koht, kus ettevõte kulutab raha reklaamimiseks ja turustamiseks, et nende kaubad või teenused on keskkonnasõbralikud, kui nad tegelikult pole
- Negatiivsed välismõjud Negatiivsed välismõjud Negatiivsed välismõjud tekivad siis, kui kauba või teenuse toode ja / või tarbimine avaldab kolmandale isikule väljaspool turgu negatiivset mõju. Tavatehingus osalevad kaks osapoolt, st tarbija ja tootja, kellele tehingus viidatakse kui esimesele ja teisele osapoolele.
