Ponzi skeem - ülevaade, kuidas see toimib, kuidas ennast kaitsta

Ponzi skeemi peetakse petlikuks investeerimisprogrammiks. See hõlmab uutelt investoritelt kogutud maksete kasutamist varasemate investorite tasumiseks. Ponzi skeemide korraldajad lubavad tavaliselt kogutud raha investeerida ülitundliku kasumi saamiseks, ilma et sellega oleks mingit riski.

Ponzi skeem

Kuid tegelikult ei kavatse petturid raha investeerida. Nende eesmärk on tasuda võimalikult vara investoritele, et skeem näeks usutav välja. Sellisena nõuab Ponzi skeem enda ülalpidamiseks pidevat rahavoogu. Kui korraldajad ei saa enam uusi liikmeid värvata või kui suur osa olemasolevatest investoritest otsustab raha välja võtta, siis skeem kukub.

Ponzi skeemide lagundamine

Ponzi skeem on lihtsalt teatud tüüpi investeerimispettus, kus investoritele lubatakse märkimisväärset tootlust. Ponzi skeemides osalevad ettevõtted keskenduvad kogu oma tähelepanu uute klientide meelitamisele. Kui uued liitujad investeerivad, kogutakse raha kokku ja kasutatakse algsetele investoritele „tagasi” maksmiseks.

Kuid Ponzi skeem ei ole sama mis püramiidskeem. Ponzi skeemi abil pannakse investorid uskuma, et nad teenivad oma investeeringutelt tulu. Seevastu püramiidskeemis osalejad on teadlikud, et ainus viis kasumi teenimiseks on skeemi juurde inimeste värbamine. Suures osas on Ponzi skeemid investeerimistrikid.

Ponzi skeemide punased lipud

Enamikul Ponzi skeemidest on mõned levinumad atribuudid, näiteks:

1. Kõrge tootluse lubamine minimaalse riskiga

Reaalses maailmas on iga tehtud investeering teatud määral risk. Tegelikult on kõrge tootlusega investeeringutel tavaliselt suurem risk. Niisiis, kui keegi pakub investeeringut, millel on kõrge tootlus ja vähe riske, on see tõenäoliselt liiga hea, et olla tõsi. Võimalik, et investor ei näe tootlust.

2. Liiga järjepidev tootlus

Investeeringud kogevad kogu aeg kõikumisi. Näiteks kui investeeritakse konkreetse ettevõtte aktsiatesse, siis on osasid, kus aktsia hind tõuseb, teinekord aga langeb. See tähendab, et investorid peaksid alati olema skeptilised investeeringute suhtes, mis toovad püsivalt kõrge tootluse, olenemata kõikuvatest turutingimustest.

3. Registreerimata investeeringud

Enne skeemi investeerima kiirustamist on oluline kinnitada, kas investeerimisühing on registreeritud USA väärtpaberite ja börsikomisjoni (SEC) väärtpaberite ja börsikomisjonis (SEC). USA väärtpaberite ja börsikomisjon ehk SEC on sõltumatu agentuur. USA föderaalvalitsus, kes vastutab föderaalsete väärtpaberiseaduste rakendamise ja väärtpaberireeglite ettepanekute eest. Samuti vastutab ta väärtpaberitööstuse ning aktsia- ja optsioonibörside või riigi reguleerivate asutuste ülalpidamise eest. Kui see on registreeritud, saab investor juurdepääsu ettevõttega seotud teabele, et teha kindlaks, kas see on seaduslik.

4. Litsentseerimata müüjad

Vastavalt föderaalsetele ja osariikide seadustele peaks olema spetsiaalne litsents või olema registreeritud reguleerivas asutuses. Enamik Ponzi skeeme tegeleb litsentseerimata isikute ja ettevõtetega.

5. Saladused ja keerukad strateegiad

Tuleks vältida investeeringuid, mis koosnevad arusaamiseks liiga keerukatest protseduuridest.

Ponzi kava ajalugu

Skeem sai oma nime ühelt petturilt Charles Ponzilt, kes pettis 1919. aastal tuhandeid investoreid.

Ponzi lubas rahvusvaheliste vastuskupongidega teenitud kasumit kolme kuu jooksul 50% tasuvust. Veel samal ajal pakkus postiteenus rahvusvahelisi vastukuponge, mis võimaldasid saatjal postikulu eelnevalt osta ja kirjavahetusse lisada. Seejärel vahetaks saaja kupongi eelisjärjekorras lennuposti postmargi vastu oma kodupostkontoris.

Postihindade kõikumise tõttu ei olnud haruldane leida, et margid olid ühes riigis hinnalisemad kui teises. Ponzi nägi selles praktikas võimalust ja otsustas palgata agendid, kes ostaksid tema nimel odavaid rahvusvahelisi vastekuponge, et need siis talle saata. Ta vahetas kupongid templite vastu, mis olid kallimad kui see, mille eest kupong algselt osteti. Seejärel müüdi margid kasumi saamiseks kõrgema hinnaga. Seda tüüpi kaubandust nimetatakse arbitraažiks ja see pole ebaseaduslik.

Mingil hetkel muutus Ponzi aga ahneks. Väärtpaberibörsi ettevõttes kutsus ta inimesi ettevõttesse investeerima, lubades 50% tootlust 45 päeva jooksul ja 100% 90 päeva jooksul. Arvestades tema edukust postmarkide skeemis, ei kahelnud keegi tema kavatsustes. Kahjuks ei investeerinud Ponzi raha tegelikult kunagi, ta lihtsalt kündis selle skeemi tagasi, makstes mõned investorid ära. Skeem kestis 1920. aastani, kui uuriti väärtpaberibörsi.

Kuidas kaitsta ennast Ponzi skeemide eest

Samamoodi nagu investor uurib ettevõtet, mille aktsiaid ta kavatseb osta, peaks üksikisik uurima kõiki, kes aitavad tal oma rahandust hallata. Lihtsaim viis selle saavutamiseks on pöörduda SEC-i poole ja küsida, kas nende raamatupidajad Raamatupidaja. Raamatupidajal on organisatsioonis väga oluline roll, hoolimata sellest, kas tegemist on rahvusvahelise või väikese kodumaise ettevõttega. Ettevõtte raha sissevoolu ja väljavoolu jälgib hoolikalt raamatupidaja, kes tagab ka, et kõik finantstehingud on seaduspärased, korrektsed viivad praegu läbi avatud uurimisi (või uurisid varasemaid pettusejuhtumeid).

Samuti peaks enne mis tahes skeemi investeerimist küsima ettevõtte finantsdokumentidest, et kontrollida nende õigsust.

Võtmed kaasa

Ponzi skeem on lihtsalt ebaseaduslik investeering. 1920. aastatel petturiks olnud Charles Ponzi järgi nimetatud skeem lubab järjepidevat ja kõrget tootlust, kuid väidetavalt väga vähese riskiga. Kuigi selline skeem võib töötada lühikese aja jooksul, saab see lõpuks raha otsa. Seetõttu peaksid investorid alati olema skeptilised investeeringute suhtes, mis kõlavad liiga hästi, et olla tõsi.

Rohkem ressursse

Finance on finantsmodelleerimise ja hindamise analüütiku (FMVA) ™ ametlik pakkuja. FMVA® sertifikaat. Liituge 350 600+ üliõpilasega, kes töötavad sellistes ettevõtetes nagu Amazon, J.P. Morgan ja Ferrari sertifitseerimisprogramm, mille eesmärk on muuta keegi maailmatasemel finantsanalüütikuks.

Finantsanalüüsi alal õppimiseks ja teadmiste arendamiseks soovitame tungivalt allpool olevaid täiendavaid finantsressursse:

  • Sularaha sularaha sularaha sularaha sularaha varguse all mõeldakse sularaha varastamist, mis on juba teatud perioodil raamatupidamisraamatutes kajastatud. See pettus pannakse toime
  • Investeerimine: juhend algajale Investeerimine: juhend algajale Finantsjuhend Investeerimine algajatele õpetab teile investeerimise põhitõdesid ja alustamist. Siit saate teada kauplemise erinevatest strateegiatest ja tehnikatest ning erinevatest finantsturgudest, kuhu saate investeerida.
  • Ohud audiitori sõltumatusele Ohud audiitori sõltumatusele Audiitori ametis on viis peamist ohtu, mis võivad kahjustada audiitori sõltumatust. Kui audiitor puutub kokku teatud ohuga, peaks ta kas välja töötama kaitsemeetmed ohu vähendamiseks vastuvõetavale tasemele või loobuma audititööst.
  • Parimad raamatupidamisskandaalid Parimad raamatupidamisskandaalid Viimase kahe aastakümne jooksul olid ajaloo kõige hullemad raamatupidamisskandaalid. Nende finantskatastroofide tõttu kaotati miljardeid dollareid. Selles

Lang L: none (rec-post)